Кибермошенники использовали поддельные фотографии и сменили владельца мобильного телефона, чтобы украсть 43 891 210 песо за 45 дней.

За 45 дней они получили добычу на сумму 43 891 210, и для этого использовали изображения, сгенерированные с помощью искусственного интеллекта (ИИ). В рамках этой схемы консультант просил прислать селфи с удостоверениями личности как передающего, так и получателя. Для этого преступная группировка использовала изображения передающих линии, предположительно измененные с помощью инструментов искусственного интеллекта, включая как копии удостоверений личности клиентов, так и снимки, на которых было видно, как человек держит в руках этот документ. Затем консультант отправлял пользователю ссылку для скачивания формы передачи права собственности, в которой должны были быть указаны личные данные и контактная информация обеих сторон. Эта форма должна была быть распечатана, заполнена от руки и подписана передающей и принимающей сторонами, после чего фотография должным образом подписанного документа должна была быть отправлена через канал поддержки. В соответствии с этим, обвиняемые направили документы в соответствии с требованиями, и после проверки соответствия отправленных изображений и лиц, запечатленных на фотографиях, коммерческий консультант утверждал процесс проверки и осуществлял переоформление права собственности на линию в пользу определенных обвиняемых», — заявил судья Ядарола. Следующим этапом, как следует из материалов судебного дела, было привязывание телефонной линии к SIM-карте (физической или электронной), которая находилась в распоряжении мошенников с целью использования услуг абонента. Эта карта вставлялась или активировалась в мобильном устройстве, после чего запускалась процедура самоуправления, целью которой было привязать новую SIM-карту к определенной телефонной линии, выбранной по усмотрению лица, выполнявшего операцию. Здесь вмешивались получатели телефонных линий (ранее управляемых), которые, следуя инструкциям автоматического процесса системы самоуправления, связывали телефонного абонента, переданного им на эту карту. Поскольку субъект (ассигнант) зарегистрировал линию на свое имя (после неправомерного изменения владельца), они получили доступ к модулю проверки личности с помощью биометрии лица, связанному с базой данных Renaper, и одобрили операцию. В результате новая SIM-карта связывалась с указанной телефонной линией, активировалась и использовалась вместо абонентской карты, ранее принадлежавшей жертве», — пояснил судья, описывая способ действий преступной группировки. «Затем следовал последний шаг: опустошение банковских счетов жертв». Как только преступная группировка получила доступ к телефонным абонентам, она получила доступ к банковским счетам жертв, используя их учетные данные (имя пользователя и пароль). Чтобы иметь возможность осуществлять переводы и преодолеть второй фактор безопасности банка, они подключили соответствующее мобильное приложение на мобильных устройствах, чтобы получить доступ к соответствующим токенам [кодам безопасности]. В конце концов, они сняли все средства с банковских счетов жертв, перечислив их другим членам преступной группировки, которые, в свою очередь, перечисляли их на свои счета или счета своих близких, либо приобретали криптовалюту на зарубежных виртуальных платформах, распоряжаясь таким образом деньгами потерпевших с соответствующим экономическим ущербом», — поясняется в постановлении о привлечении подозреваемых к ответственности.