Пять советов по развитию долгосрочного инвестиционного мышления

В сознании многих аргентинцев фондовая биржа по-прежнему ассоциируется с азартными играми. Ее рассматривают как азартную игру для спекулянтов, а не как надежный способ приумножения капитала. Эта идея, хотя и распространенная, является ошибочной. И она обходится дорого: миллионы людей отворачиваются от рынка капитала и держатся за варианты, которые кажутся более безопасными, такие как срочные вклады или инвестиции в недвижимость. Но на самом деле эти альтернативы теряют свою привлекательность из-за инфляции. Чем вызвано такое недоверие? Во многом тем, что мы обычно смотрим на инвестиции с краткосрочной точки зрения. В короткие промежутки времени неопределенность и волатильность могут играть важную роль. Но когда горизонт расширяется и мы начинаем думать в перспективе лет (или даже десятилетий), ситуация меняется. Данные показывают, что в долгосрочной перспективе результаты, как правило, более стабильны, рост устойчивый, а в многих случаях доходность значительно выше. Ключ заключается не только в том, какой тип инвестиций вы выбираете, но и в том, как вы поддерживаете их в течение времени. Поэтому в этой статье мы поделимся с вами пятью советами, которые помогут укрепить долгосрочную перспективу, расширить ваши возможности и начать создавать капитал, который будет расти со временем. Начнем! «Одним из главных препятствий для долгосрочного мышления является нетерпение достичь цели. Достичь цели в виде внедорожника, часов, дома в загородном районе или идеального профиля в социальных сетях. В таком мышлении деньги не являются ресурсом, а скорее трофеем. И это приводит к быстрым, импульсивным и зачастую неустойчивым финансовым решениям. Люди стремятся быстро заработать деньги, но не для того, чтобы обрести свободу, а чтобы показать другим, как хорошо у них все идет. Долгосрочный подход работает по-другому. Он не стремится к статусу, а к автономии. Речь идет не о том, чтобы показать, а о том, чтобы выиграть время. Это предполагает определенную сдержанность в потреблении, не как жертву, а как необходимое условие для создания излишка. Этот излишек и является тем, что питает истинный двигатель финансового роста: сложные проценты. Когда вы принимаете решения, ориентируясь на время, которое вы освободите завтра, а не на то, что вы хотите показать сегодня, все становится немного более упорядоченным. Цель больше не состоит в том, чтобы накапливать вещи, а в том, чтобы меньше зависеть и лучше выбирать. Этот поворот в мышлении меняет все: вы перестаете гоняться за деньгами и начинаете заставлять их работать на вас. «Рынок полон шума. Преувеличенные заголовки, катастрофические прогнозы, гуру, которые появляются повсюду, и резкие движения, которые кажутся серьезными, но часто являются лишь частью пути. Этот шум не случаен. Он создается для того, чтобы вызвать реакцию. Чтобы инвесторы паниковали, продавали, снова покупали, а в результате брокеры зарабатывали на каждом движении, СМИ набирали клики, а те, кто думает о долгосрочной перспективе, оставались с ценными активами по низким ценам. Чтобы иметь твердый инвестиционный менталитет, нужно научиться фильтровать информацию. Многие новости только вызывают беспокойство, но никоим образом не влияют на то, что лежит в основе инвестиций: их фундаментальные показатели. Хороший способ остановиться, прежде чем действовать, — задать себе три простых вопроса: «Изменяет ли это мою инвестиционную теорию? Действительно ли это влияет на фундаментальные показатели актива? Я реагирую из убеждения или из страха?» Инвестировать — это не значит реагировать на первый импульс. Это умение знать, когда нужно остановиться. Иногда вовремя проигнорировать и сохранить убежденность стоит больше, чем купить «дешево». Не только кризисы заставляют инвесторов совершать ошибки. Периоды эйфории тоже. Когда актив сильно растет и о нем начинают говорить повсюду — в новостях, социальных сетях, чатах — появляется очень распространенная ловушка: FOMO (в русском переводе «страх упустить возможность»). Это беспокойство, чтобы не остаться в стороне, чтобы не быть единственным, кто не воспользовался «возможностью века». Если при падениях царит страх, то при стремительном росте срабатывает смесь жадности и зависти. Две эмоции, которые мы все испытываем в какой-то момент, но которые могут привести нас к принятию неправильных решений. И когда кто-то инвестирует, руководствуясь эмоциями, он почти всегда сбивается с курса. Он перестает следовать своему плану и начинает копировать то, что делают другие. Иметь анти-FOMO-мантру — не такая уж странная идея. Это инструмент, который помогает остановиться, подумать и вспомнить, почему вы инвестируете. Эти фразы могут вам пригодиться, или вы можете придумать свои: «Я лучше пропущу модную тенденцию, чем нарушу свою стратегию. Я не ищу дофамин. Я строю свободу. Я сосредоточен не на том, что растет сегодня, а на том, что остается стабильным с течением времени». «FOMO не решается чтением большего количества новостей. Его можно решить, вернувшись к своей цели. Долгосрочный инвестор не участвует во всем. Он участвует в том, что имеет смысл для его пути. И иногда это означает смотреть со стороны, не двигаясь». Ваше окружение влияет больше, чем кажется. Идеи, привычки и даже эмоции заразительны. И в мире инвестиций это может помочь вам... или сыграть против вас. Многие пространства, где говорят о деньгах, переполнены шумом. Группы в Telegram, которые дают «верный прогноз» на день, люди на работе, которые говорят, что удвоили свою зарплату с помощью криптовалюты, форумы, где больше ценят рискованную ставку, чем хорошо продуманную стратегию. Это места, где все вращается вокруг эмоций, а не анализа. Где срочное затмевает важное. Если вы хотите построить что-то прочное, лучше держаться подальше от такой атмосферы. И, прежде всего, окружите себя людьми, которые ценят другие вещи. Которые говорят о дисциплине, методе, долгосрочных целях. Людьми, которые понимают, что настоящий рост приходит не от одного удачного хода, а от того, что вы делаете несколько вещей правильно в течение долгого времени. Общение с людьми, которые разделяют этот подход, имеет огромное значение, поскольку помогает сохранять спокойствие даже тогда, когда все вокруг, кажется, теряют его. «Одной из самых распространенных (и самых вредных) ошибок является восприятие своего портфеля как рейтинга. Сравнивать активы между собой, как если бы они конкурировали друг с другом. Какой принес больше прибыли? Какой отстал? Какой «подходит», а какой нет? Такой подход, основанный на логике пьедестала почета, не помогает, когда ваша цель — надежно и устойчиво наращивать капитал. Долгосрочное инвестирование требует изменения подхода. Вы не ищете звездный актив. Вы создаете портфель, который будет работать как единое целое. Некоторые активы призваны расти со временем. Другие — обеспечивать стабильность. Некоторые сияют, когда все растет. Другие защищают, когда рынок становится сложным. И самое важное: они не должны приносить хорошую прибыль все одновременно. Важно то, как они работают вместе, а не по отдельности. Ценность заключается не в отдельной доходности каждого актива, а в балансе, который они достигают вместе. Когда вы понимаете это, вы перестаете ждать, что все будет всегда расти. Вы начинаете видеть смысл в неравномерных движениях. Потому что именно в этом заключается цель портфеля: он не стремится быть безошибочным, а призван приносить стабильную прибыль, которая со временем реально и последовательно приблизит вас к финансовой свободе, не зависящей от редких удач. «Развитие долгосрочного инвестиционного мышления — это не просто усвоение финансовых концепций, а трансформация нашего способа мышления и восприятия времени. В то время как краткосрочная перспектива требует быстрых ответов и питает стремление к немедленным результатам, долгосрочная перспектива предлагает другую логику: она требует активного терпения, уверенности в стратегии и, прежде всего, смирения, чтобы понять, что ценные процессы нуждаются в созревании. Инвестирование с такой точки зрения не вписывается в современные времена. Оно не стремится к лайкам и не реагирует на повседневный шум. Но у него есть несравненное преимущество: оно позволяет вам использовать время в своих интересах. Вместо того, чтобы гнаться за ним, вы начинаете использовать его как союзника. И когда это происходит, вы не только накапливаете состояние, но и приобретаете перспективу, спокойствие и способность делать более осознанный выбор. Мы продолжим на следующей неделе с новыми материалами по личным финансам и инвестициям.