Недобросовестный сотрудник, поддельные удостоверения личности и другие секреты банды, опустошавшей счета клиентов Banco Nación

Эта сцена повторилась в период с 21 марта по 4 апреля в отделениях Banco Nación на площади Пласа-де-Майо, в Палермо, Пиларе и Мороне: предполагаемые клиенты подходили к кассам и просили выдать им доллары и песо, которые они хранили на сберегательных счетах. Но все это было обманом, удостоверения личности, которые они предъявляли для идентификации себя как владельцев счетов, были поддельными: хотя имя и фамилия совпадали с записями в базе данных банка, фотография не соответствовала. Все это было частью преступного плана, в котором важную роль играл недобросовестный сотрудник, известный как «Покерное лицо», который занимался получением и раскрытием информации, необходимой для осуществления мошенничества. «Об этом говорится в постановлении федерального судьи Кампаны Адриана Гонсалеса Чарвея, который привлек к ответственности за мошенничество «Покерное лицо» и трех других подозреваемых». Криминальная организация занималась преступлениями, связанными с подделкой документов, незаконным получением информации, хранящейся в архивах или базах данных Banco de la Nación, в частности, информации о банковских счетах и их владельцах, с целью совершения мошенничества, нанося ущерб имуществу третьих лиц, которые хранили свои сбережения в различных филиалах», согласно судебному делу, к которому имела доступ газета LA NACION. «До тех пор, пока не было обнаружено его участие в преступном плане, Хуан Игнасио М. или «Покерное лицо», как его прозвали детективы Федеральной полиции Аргентины (PFA), участвовавшие в расследовании, работал в отделе по счетам и арестам операционной платформы филиала Banco Nación на площади Пласа-де-Майо. 4 апреля, после последнего мошенничества, он был отстранен от работы в качестве меры превентивной. «Согласно заявлению судьи Гонсалеса Чарвея в упомянутом постановлении, «в дни, предшествовавшие каждому из мошеннических маневров (sic), Хуан Игнасио М. проверял соответствующие счета, не обнаружив никаких операционных несоответствий». Судья пояснил, что Хуан Игнасио М. был ответственен за «предоставление внутренней информации о работе банка и счетах, что позволяло заранее узнать сумму доступных денежных средств, что было определяющим фактором для принятия решения о целесообразности запуска внутренней структуры организации. Кроме того, это позволяло установить, какой документ удостоверяющий личность и подпись необходимо подделать, а затем найти близлежащие адреса, где можно было бы дождаться человека, входящего в банк, и спланировать маршрут туда и обратно до филиала, где в конечном итоге будет произведено снятие денег». «Первый обнаруженный случай произошел 21 марта этого года в филиале Plaza de Mayo. В тот день в 14:20 Николас Пауло Г. предъявил удостоверение личности на имя Хуана Карлоса Т., клиента банка, и снял 28 000 долларов со сберегательного счета. Четыре дня спустя Николас Пауло Г. вернулся в тот же филиал, но на этот раз предъявил удостоверение личности на имя другого клиента. Он снял 25 000 долларов». 1 апреля этого года Николас Пауло Г. пришел в филиал Banco Nación в Мороне и, как и в предыдущие разы, предъявил удостоверение личности, чтобы идентифицировать себя как клиент, и запросил снятие 5000 долларов. Однако на этот раз, несмотря на попытки заявителя отвлечь внимание, кассирша сразу заметила, что документ имел странный розоватый оттенок. Отнеся его в заднюю часть кассового зала, она смогла сравнить его с архивами своих клиентов и заметила, что фотография в внутренней системе идентификации банка отличалась от фотографии в представленном документе, и что все это было мошенничеством. Однако, когда она вернулась к окну обслуживания клиентов, человек, который запросил деньги, уже ушел», — пояснил судья Гонсалес Чарвей. 3 апреля один из членов банды явился в филиал Banco Nación в Пиларе. Он притворился клиентом и попросил снять 2 500 000 песо и 19 000 долларов, сумму, которая требует разрешения бухгалтера банка. Пока ждали разрешения бухгалтера, сотрудник, работавший в кассе, заметил, что удостоверение личности было плохого качества, поэтому он вошел в внутреннюю систему идентификации банка, называемую «Администрация коммерческих процессов» (APC), и заметил, что изображение клиента в системе не совпадало с изображением в удостоверении личности. Тогда он сообщил об этом сотрудникам службы безопасности филиала, которые, сравнив представленный документ с подлинным, на ощупь и на глаз убедились, что он поддельный. Таким образом, в соответствии с распоряжением судебных органов, был произведен арест лица, пытавшегося совершить мошенничество. Были изъяты удостоверение личности, использованное подозреваемым, и его мобильный телефон», как следует из судебного дела. Изъятие мобильного телефона сыграло ключевую роль в том, что детективы Отдела по борьбе с мошенничеством PFA смогли продвинуться в идентификации подозреваемых. Последний раз банда действовала до своего разоблачения 4 апреля этого года в отделении, расположенном по адресу авеню Санта-Фе, 4100, в Палермо. Вор, который притворился клиентом, попросил снять 17 000 долларов, но ему разрешили снять только 5000. «Как и в предыдущих случаях, сотрудник кассы обслуживания клиентов заметил несоответствия в представленном удостоверении личности и, проверив базу данных, обнаружил, что фотография не совпадает с зарегистрированным изображением клиента. Подозреваемый был задержан до того, как он покинул банк. «Я считаю доказанным, что подозреваемые входили в состав преступной организации, состоящей из значительного числа лиц, вместе с другими лицами, которые на данный момент не идентифицированы, по крайней мере, в период с 21 марта по 4 апреля 2025 года. Целью преступной организации, в которую они входили, было совершение мошенничества с использованием поддельных подписей и удостоверений личности в различных отделениях Banco de la Nación. Проведенное расследование позволило установить - prima facie - наличие четкого распределения ролей и задач, при котором члены расследуемой преступной организации вносили необходимый вклад, осуществляли совместные, скоординированные и взаимозависимые действия, причем задача каждого из них была необходима для достижения преступной цели организации, которая всегда осуществлялась по одной и той же схеме мошенничества », — заявил судья, обосновывая обвинения. В отношении недобросовестного сотрудника судья Гонсалес Чарвей заявил: «Он был ответственен за получение информации, зарегистрированной в системах Banco de la Nación. В частности, это позволяло организации узнавать о ликвидности банковских счетов, выбирать их владельцев, определять, какие документы и подписи подделывать, и все это в конечном итоге использовалось перед кассирами во время снятия денег». В дополнении к своему допросу Cara de Póker отрицал инкриминируемые ему факты и заявил, что не желает отвечать на вопросы. Судья Гонсалес Чарвей считает, что существуют доказательства его участия в преступном плане, и привлек его к ответственности без предварительного заключения, наложив арест на его имущество на сумму 150 миллионов песо.