Манипуляции с долларом: как функционировал незаконный механизм, приносивший миллионные прибыли за счет валютного контроля и разницы между официальным и неофициальным курсом

В 2022 и 2023 годах не хватало долларов, чтобы обеспечить больницы медицинскими товарами, а промышленность — импортными товарами, помимо прочего. Но был один бизнес, который процветал. Он заключался в приобретении американской валюты по официальному курсу, который был заметно занижен из-за валютных ограничений и значительно ниже других курсов, таких как «синий». «Разница между этими двумя ценами была известна как разрыв. Одной из самых прибыльных операций в то время было приобретение дешевых долларов и их продажа по высокой цене, что известно как «руло». Центральный банк открыл четыре дела, в рамках которых расследуются операции того периода. Есть подозрения, что были совершены покупки по официальному курсу и продажи на параллельном рынке на сумму 1191 млн долларов. Все это осуществлялось посредством переводов между банками, обменными пунктами и мононалогоплательщиками или получателями универсального пособия на ребенка (AUH), которые приобретали кредиты на сумму до 300 000 долларов США, которые снимались наличными. «Финансовая информационная служба (UIF) также обратила внимание на эти движения и направила отчет в судебные органы. «Учитывая способ, которым были переведены указанные денежные суммы, UIF пришла к выводу, что их происхождение и законность могут быть поставлены под сомнение», — говорится в представлении прокуратуры по экономической преступности и отмыванию денег (Procelac) в рамках расследования, которое ведет судья Мария Сервини на основании информации, полученной от UIF. Это трехстороннее расследование (BCRA, UIF и Procelac) началось в Центральном банке. «Поэтому законность этих операций была поставлена под сомнение в связи с многочисленными и совпадающими признаками, которые вызывали сомнения в их подлинности и сигнализировали о применении механизма, внешне выглядящего законным, но явно имевшего целью приобретение валюты по официальному курсу для последующего поступления на параллельный рынок», — отмечается в одном из отчетов учреждения, возглавляемого Сантьяго Баусили. Так называемый «руло» означает приобретение официальных долларов и их продажу на параллельном рынке. То есть покупка по низкой цене и продажа по высокой. Эта предполагаемая крупномасштабная операция, которую расследует денежно-кредитная организация, требовала согласованных действий между различными сторонами, как следует из официальных документов. В этой схеме есть три ключевых элемента: физические доллары, обменные пункты или агентства для приобретения валюты и ее продажи, а также покупатели или лица, которые будут покупать валюту. Что касается последней группы, в одном из досье Центрального банка был составлен список лиц, которые получили взаимные займы (кредиты) от обменного пункта, в отношении которого ведется расследование. Существуют подозрения в возможном использовании подставных лиц. «Франко (LA NACION не публикует полные имена, к которым имела доступ, по соображениям безопасности) 31 год. Его налоговый адрес находится в Грегорио Лаферрере на грунтовой улице, как следует из сопоставления информации из материалов BCRA и информации, связанной с его CUIT. В 2019 году он получал AUH, а четыре года спустя получил кредит (заем) на сумму 150 000 долларов США в обменном пункте Concordia Inversiones. «Материалы дела BCRA против обменных пунктов Mega Latina, Gallo Cambios, Arg Exchange и Concordia Inversiones отражают различные этапы предполагаемой операции, расследуемой в широком масштабе. Обвиняемые денежно-кредитной организацией сочли, что выдвинутые против них обвинения являются произвольными и недействительными. Так указано в документации. «Первое звено этой цепочки показывает банки как поставщиков физических долларов. По данным источников в секторе, они могут получать их, в частности, через импорт или через Центральный банк. Например: в рамках предварительного расследования BCRA в отношении Mega Latina расследуется, что произошло с 466 млн долларов, проданных обменным пунктом. В этом документе описывается, что организация получила 327 миллионов долларов США посредством покупок, осуществленных в Banco de Servicios y Transacciones (BST), а остальную сумму она купила у 12 обменных пунктов и агентств. В другом материале на эту тему, подготовленном LA NACION, бывший президент BCRA Мигель Анхель Песче ответил, что организация выполнила все требования контрольных органов. «Мы закрыли 136 обменных пунктов. Мы ввели новые правила, в том числе увеличили требования к капиталу, ввели специальный режим информирования и разрешение на передачу акций. Не следует забывать, что правительство Макри дерегулировало сектор, в результате чего открылось 200 новых операторов. Валютный рынок обращает 1 миллиард долларов. В периоды неопределенности отказ в предоставлении долларов банку, который их запрашивает, вызывает большой резонанс и может привести к массовому изъятию вкладов. Затем необходимо отслеживать, выполняют ли операторы валютного рынка установленные требования. Агентства, которые не выполнили требования, были закрыты, и были проведены соответствующие расследования и составлены отчеты. «LA NACION» обратился к представителям BST, но они не прокомментировали этот вопрос. «Следует отметить, что расследования Центрального банка направлены против валютных агентств. Они не выдвигали никаких обвинений в адрес банков». Вторая фаза предполагаемой операции, которая расследуется, касается обменных пунктов и агентств. В рамках разбирательства, инициированного BCRA против Gallo Cambios, расследуется продажа 474 млн долларов США в период с мая 2022 года по октябрь 2023 года. В рамках разбирательства в отношении Mega Latina (466 млн долларов США) анализируется период «с января 2022 года по ноябрь 2023 года». А дело Arg Exchange, владельцем которой был Элиас Пиччирилло, сосредоточилось на продаже 251 млн долларов США «с января по декабрь 2023 года, но в основном в период с марта по май и с октября по декабрь того же года». В этих трех документах упомянутые обменные пункты и агентства описываются как посредники, которые продавали доллары другим организациям сектора. В материалах дела против Mega Latina указано: «В отношении покупок и продаж, указанных в приведенной выше таблице, превентивная служба сообщила, что Mega Latina SA в основном покупала доллары США у Banco de Servicios y Transacciones SA (BST) и операторов Stema Cambios SA и Gis Cambio SA, продавая их другим операторам обмена валюты, в частности Gallo Cambios SAS (70 % от объема операций)». В свою очередь, BCRA подробно рассмотрел продажи Gallo Cambios: «Было отмечено, что 92,71 % долларов были переданы Gallo Cambios покупателям в виде банкнот, что привело к потере банковской отслеживаемости данной иностранной валюты». Для Центрального банка потеря отслеживаемости доллара является важной информацией. В своих отчетах он говорит об этом как о признаке предполагаемого «внедрения механизма, который под видом обычных операций имел целью приобретение валюты по официальному курсу для последующего снабжения параллельного рынка». Основные продажи Mega Latina были поглощены Gallo Cambios, Soy Vos и Torjo. Согласно материалам дела, с которыми ознакомилась газета LA NACION, крупнейшими покупателями Arg Exchange были Intercash, Cambio Imperial и Gis Cambio. В отношении Gallo Cambios Центральный банк отметил, что 12 обменных пунктов, которые перечисляли песо в эту компанию, были лишены лицензии в период с 2022 по 2024 год, то есть во время правления Песче и нынешнего руководства. Среди них находится Fenus, акционером которой, согласно официальному отчету за второе полугодие 2023 года, была Грасиэла Вальехо, мать Ариэля Вальехо, владельца Sur Finanzas. «Итак, на данный момент расследование BCRA выявило путь долларов, которые поступили в дома и обменные пункты. Следователи обратили пристальное внимание на переводы в песо, которые последние получили, ввиду отсутствия отслеживаемости долларов». Кроме того, было отмечено, что нижеупомянутые обменные пункты, которые участвовали в сомнительной операции, получали переводы в песо от юридических и/или физических лиц на свои счета в Banco de Servicios y Transacciones SA (BST) в течение анализируемого периода, не регистрируя операций на свое имя, что привело к отзыву их лицензии на деятельность», — говорится в материалах следствия против Mega Latina. «Таким образом, мы подошли к третьему этапу расследования. Он направлен на то, чтобы выяснить, что произошло с долларами после их предполагаемой утраты отслеживаемости. С одной стороны, официальные документы свидетельствовали о переводах в песо, которые получили обменные пункты, не имея операций на свое имя. С другой стороны, в деле против Concordia Inversiones SRL взаимные займы или ссуды были представлены как один из способов вывода долларов в широкую публику. «Это дело касается «переводов в долларах США, осуществленных 53 физическим лицам» в период с 1 февраля по 19 апреля 2023 года. Согласно подробной информации, некоторые лица получили более одного перевода. Было 56 переводов по 150 000 долларов США каждый, шесть по 125 000 долларов США, два по 110 000 долларов США, один по 130 000 долларов США и еще один по 100 000 долларов США. Все они составляют 9,8 миллиона долларов США. «В качестве обоснования происхождения средств были представлены договоры взаимных займов, документально подтверждающие ссуды, предоставленные расследуемым учреждением», — утверждается в материалах дела против Concordia Inversiones. Один нюанс: возврат сумм должен был осуществляться в «долларовых купюрах» (sic), как следует из документа. Там указаны имена и идентификационные номера налогоплательщиков получателей займов. Сравнение этой информации с коммерческими документами в базе Nosis позволило установить, что из 53 лиц пять получали AUH, а семь являются мононалогоплательщиками. Некоторые из этих случаев аналогичны приведенному выше, когда 31-летний мужчина с налоговым адресом в Лаферрере проживает на грунтовой улице. Другой примечательный случай — это два человека из списка 53, которые имеют один и тот же адрес в Касеросе. Один из них фигурирует как получатель перевода в размере 150 000 долларов США. Другая, как получатель двух переводов: один на сумму 150 000 долларов США, другой на сумму 115 000 долларов США. «Налоговые адреса получателей этих переводов находятся в Монте-Чинголо. Там фигурирует лицо, которое получило два перевода: один на сумму 150 000 долларов США, а другой на сумму 115 000 долларов США». Один из вопросов, который BCRA подчеркнул в предварительном расследовании против Concordia Inversiones, заключается в том, что предоставление взаимных займов не разрешено для обменных пунктов и агентств. В тексте Центрального банка также указано, что «обвиняемые не представили никакой защиты». А в отношении средств, связанных с взаимными сделками, утверждается: «Поступая на счет получателя, они немедленно снимались наличными»."“ Таким образом, можно сделать вывод, что ответчик, воспользовавшись разрешением, выданным ему BCRA, приобрел иностранную валюту у других операторов обмена по официальному курсу, которую затем передал третьим лицам в рамках деятельности, не предусмотренной действующим законодательством», — уточняется в деле. «Что касается предполагаемого назначения этих долларов, BCRA считает, что «можно разумно предположить». Двумя абзацами ниже речь идет о разнице в обменном курсе, которая, по его расчетам, составила 84,3% в период с февраля по апрель 2023 года. «В результате он напомнил, что упомянутые переводы составили 9,8 млн долларов США, и оценил, что «доход, полученный бывшим обменным агентством, составил бы примерно 8 286 576,66 долларов США». Это небольшая сумма по сравнению с многомиллионными цифрами, о которых говорят следователи».