Алехандро Муссак, генеральный директор компании Wenance, был арестован за серию мошенничеств на миллионы долларов.

Алехандро Мушак, основатель и генеральный директор финтех-компании Wenance, был арестован полицией Буэнос-Айреса в Висенте-Лопесе и допрошен прокурором Алехандро Геварой по обвинению в мошенничестве и преступном сговоре. Речь идет о деле, начатом в январе прошлого года, в рамках которого расследуется предполагаемое мошенничество на сумму около 1 500 000 долларов и 5 000 000 000 песо. "На допросе у прокурора Гевары он отверг все обвинения в свой адрес и подтвердил, что не является мошенником. Он назвал себя бизнесменом, у которого дела пошли плохо, который находится в процедуре банкротства и который никогда не хотел уклоняться от уплаты своих обязательств, но это оказалось невозможным с финансовой точки зрения", - сообщили судебные источники. Wenance - финансовая компания, предоставляющая кредиты или потребительские кредиты (бытовая техника и мотоциклы) малообеспеченным слоям населения с высоким кредитным риском, которым она начисляет процентные ставки выше, чем банки. Как стало известно LA NACION из судебных источников, в расследовании прокурора Гевары фигурируют 27 жертв и 24 задокументированных случая мошенничества". "После этапа сбора доказательств и анализа документации, проведенного прокурором Геварой и его командой, представитель прокуратуры потребовал ареста Мушака, и судья по гарантиям Сан-Исидро Алехандра Родригес Ментасти удовлетворила эту меру. Мушак был арестован вчера детективами из подразделения Висенте Лопеса (Vicente López Subdelegación Departamental de Investigaciones, SubDDI) полиции Буэнос-Айреса на Авенида дель Либертадор и Лас Херас, в северном районе Буэнос-Айреса. В ходе операции детективы полиции изъяли компьютер Apple, iPhone, 155 000 песо, 900 долларов и автомобиль Mercedes Benz модели C63S, сообщают источники из Министерства безопасности Буэнос-Айреса. "Кроме того, сегодня полиция Буэнос-Айреса арестовала еще двух подозреваемых: Родольфо Клето Гарсию в Пиларе, у которого был изъят фургон Toyota Hilux, и Хуана Сильверо в Ла-Матансе. "Расследование продолжается, чтобы арестовать других подозреваемых с ордерами на арест, выданными судами", - сообщили источники в полиции. "Дело, расследуемое прокурором Геварой, - не единственное, в котором расследуются предполагаемые аферы Wenance. В городе Буэнос-Айрес в уголовном и исправительном суде N°43, подсудном судье Пауле Гонсалес, рассматривается еще одно дело, в котором фигурирует прокурор Моника Куньярро, а число жертв составляет 439 человек. "Процесс продвигается", - сообщили источники издания. "Судебные источники не преминули сообщить LA NACION, что дело, рассматриваемое в судебном департаменте Сан-Исидро, примыкает к делу, которое расследуют судья Гонсалес и прокурор Куньярро. Имеет место "запрет" на отправку в суд № 43 всего, что связано с предполагаемыми аферами компании Wenance", - заявили они. "Существует также еще одно судебное дело в Огненной Земле, которое находится в Инструктивном суде № 3 города Ушуайя, возглавляемом Федерико Видалем, и касается около 3000 инвесторов Winance, которые не получили свои требования с прошлого месяца". "В августе прошлого года, после серии рейдов, проведенных по решению суда, и после предъявления требований инвесторами, Мушак в интервью LA NACION признал наличие долгов и то, что отсутствие выплат стало результатом "роста просрочек" в портфеле клиентов. Мы конкурируем с банками, у которых более дешевое финансирование. Это бизнес с гораздо меньшей маржой из-за конкуренции. Кроме того, это рынок, который страдает от роста просроченной задолженности в течение последних двух лет", - защищался Мушак. В интервью он добавил: "Причина ситуации, в которой сегодня находится Wenance, заключается в росте просроченной задолженности в портфеле, который у него есть сегодня. Мы предоставляем кредиты и финансируем покупку бытовой техники и мотоциклов. На рынке мотоциклов уровень просрочки составлял 11%, а сейчас он равен 19%, а в сфере бытовой техники он вырос с 14% до 23%". В июле прошлого года компания не выплатила 500 миллионов песо в качестве процентов по трем трастам, которыми она управляла. По этому случаю они объявили своим инвесторам план выплат из 12 платежей с процентами, продолжая предлагать инвестиционную схему вывода капитала через год, привязанную к курсу доллара MEP, с процентной ставкой 8% годовых. Уважаемый инвестор, мы пишем, чтобы сообщить вам, что компания выполнит все свои обязательства по инвестированному капиталу. Компания подготовила предложение по выплатам, которое учитывает ваши инвестиции и жизнеспособность бизнеса. В связи с этим мы предоставили следующий телефонный номер 549 (11) 7165-4000, по которому вы можете связаться с нами с понедельника по пятницу с 10 утра до 9 вечера, оставив свое имя и фамилию, и ваш консультант свяжется с вами в ближайшие дни", - говорилось в сообщении компании, подписанном ее генеральным директором Мушаком. "Хотя у Wenance было два публичных траста и клиринговый и расчетный агент (ALYC), которые регулируются Национальной комиссией по ценным бумагам (CNV), частные трасты, по которым произошел дефолт, не регулируются. Иными словами, они не контролируются агентством. "Частные трасты Wenance теоретически финансировали займы компании, ориентированные на небанковское население; проблема невыплаты процентов должна была возникнуть из-за роста просрочки в портфеле этих займов на покупку мотоциклов и бытовой техники". "Родившись как традиционная кредитная компания, Wenance в 2013 году перешла в финтех-вселенную с той же ориентацией на клиентов: небанковское население. Компания, основанная и управляемая Мушаком, занимается предоставлением займов пользователям, которые в большинстве своем не имеют доступа к традиционным учреждениям. Помимо работы в стране, она присутствует в Уругвае, Мексике и Испании, откуда планирует расширяться в Европу. "В рамках этого плана в мае 2021 года компания подписала соглашение о финансировании своей деятельности на сумму 50 миллионов евро с североамериканским фондом капитала сроком на семь лет. "Соглашение ориентировано на испанское подразделение. Это долг, а не капитал, и он будет использован для предоставления займов", - пояснил тогда Мушак. По его данным, в настоящее время в компании работает более 400 человек, 250 000 клиентов, портфель составляет 120 миллионов долларов США, выдано более 850 000 займов. Брендами займов являются Welp и Mango. Mango - это более короткий цифровой кредит, который можно использовать быстро и на небольшие суммы, а Welp - продукт, связанный с финансированием мотоциклов, автомобилей и бытовой техники. Он больше ориентирован на потребительский банкинг".