ARCA: сколько денег можно перевести, не отчитываясь в феврале 2025 года

Финансовые учреждения, виртуальные кошельки и платформы сообщают о переводах между счетами в ARCA (Agencia de Recaudación y Control Aduanero) на основании определенных сумм, которые периодически обновляются. В феврале 2025 года уже можно будет узнать максимальную сумму, которую можно перевести без уведомления государственного агентства: «Суммы, которые вызывают уведомления, устанавливаются каждые шесть месяцев, следуя за изменением ИПЦ (индекса потребительских цен). Так, в январе они были обновлены, и агентство установило на уровне 2 миллионов песо минимальную сумму для банковских или виртуальных переводов, которые конкретно включают виртуальные кошельки». Как пояснили LA NACION в ARCA, это изменение ничего не меняет в работе с переводами для физических лиц, только повышает сумму перевода, с которой уведомляется коллекторское агентство: »Нет никаких предупреждений за превышение суммы. Помимо переводов, платформы, финансовые организации и виртуальные кошельки должны информировать ARCA о других видах движений, содержащихся в Информационной системе соответствующих экономических операций (SITER), для которых также были обновлены соответствующие суммы. «К ним относятся, в частности, общее потребление с использованием дебетовых карт в стране, общие доходы или расходы, снятие наличных в стране или за рубежом, а также конечный остаток на банковских счетах или виртуальных кошельках на последний рабочий день каждого месяца. «Как и во всех информационных режимах, информация используется для того, чтобы в конечном итоге выявить несоответствия и при необходимости провести проверку», - говорится в сообщении налогового органа на основании SITER. »Так, минимальная сумма, с которой субъекты (банки, кошельки, платежные провайдеры и т.д.) должны сообщать об общей сумме операций по дебетовым картам в стране или об общем движении (доходах или расходах) в виртуальных кошельках, была установлена на уровне 600 000 песо. «В то же время минимальный порог для отчетности об общей сумме банковских кредитов, срочных вкладов, снятия наличных в стране или за рубежом (любым способом: банкоматы, кассиры и т.д.) или об остатке на банковских счетах или виртуальных кошельках на последний день каждого месяца был установлен на уровне 1 млн песо. «Наконец, минимальная сумма для банковских или виртуальных переводов, в частности, для виртуальных кошельков, была установлена на уровне 2 млн песо. «По данным ARCA, новые суммы применяются ко всем операциям, совершенным с 1 января».