Через два года после банкротства аргентинцы, обманутые FTX, начали получать деньги

Спустя более двух лет после своего краха криптовалютная платформа FTX, оказавшаяся в центре одного из крупнейших финансовых мошенничеств в истории, наконец-то начала выплачивать долги некоторым из своих кредиторов. Компания, которая на пике своего развития оценивалась в 32 миллиарда долларов США, оставила после своего банкротства в 2022 году более миллиона пострадавших. Сейчас, в разгар сложного судебного процесса, пострадавшие с депозитами менее 50 000 долларов США начали получать выплаты, в том числе аргентинские трейдеры, хотя для крупных кредиторов сохраняется неопределенность. В тот вечер, когда я понял, что мне не удастся вернуть то, что я имел в FTX, я был охвачен горем и гневом. У меня было 44 000 долларов США, я хотел достичь 100 000 долларов США, а они украли мои деньги. На следующий день я подумал, что потерял эти деньги. Я думал, что если мне удастся их вернуть, это будет здорово, но я вел себя так, как будто такой возможности не существует», - рассказал LA NACION инвестор на условиях анонимности. Он объяснил, что его расстроило то, что это было мошенничество. «Одно дело, если это взлом, ошибка платформы или мошенничество, а другое - если они забирают деньги из вашего цифрового кошелька. Кроме того, я стремился сделать ставку на криптовалюту, чтобы заработать много денег. Я думал, и так и случилось, что рынок будет опустошен и окажется в состоянии рецессии и не восстановится в течение многих лет«, - добавил он. „На данный момент ликвидаторам удалось вернуть более 7 миллиардов долларов США наличными и криптовалютами, хотя значительная часть этих средств является предметом судебных споров и административных расходов“. „Программа погашения началась 18 февраля с кредиторов категории “Удобный класс», тех, кто потерял до 50 000 долларов США. Они составляют 90 процентов пострадавших и получили полную стоимость своих средств на момент банкротства 11 ноября 2022 года плюс 9 процентов годовых. «Инвестиционным фондам, компаниям и банкам, которые располагают сотнями миллионов и представляют остальные 10 процентов, придется подождать дольше, чтобы получить свои выплаты, и, возможно, они не получат свои деньги обратно в полном объеме». К этому добавляется еще одно немаловажное противоречие: те, у кого на момент краха FTX были криптовалютные инвестиции, требуют учесть, что с 2022 года они значительно выросли в цене. «Клиенты, у которых средства были заблокированы с ноября 2022 года, потребовали компенсации за те годы, в течение которых они не имели доступа к своим деньгам. Однако команда реорганизаторов FTX была прямолинейна: закон США о банкротстве не гарантирует выплаты процентов кредиторам до тех пор, пока все долги не будут полностью погашены. Хотя в 2024 году криптовалюты пережили значительное восстановление, администрация заявила, что намерена вернуть деньги по первоначальной стоимости 2022 года, без поправок на инфляцию или рыночный рост, что побудило некоторых кредиторов рассмотреть дальнейшие судебные действия, чтобы попытаться отменить решение.» »Это смешанное чувство. С одной стороны, я счастлив, потому что думал, что потерял деньги; с другой стороны, если бы у меня были эти средства, то сегодня они были бы намного больше. Если бы у меня была такая ликвидность, я бы, наверное, купил от одного до трех биткоинов, которые в то время торговались по 15 000 долларов США. Во времена паники вы либо стоите на месте, либо покупаете биткойн. Сегодня он стоил бы 300 000 долларов США», - сказал трейдер, отметив, что это было отличное время для покупки в 2022 году. «После FTX я замер, сказал, что больше не буду спекулировать некоторое время, потому что у меня нет холодной головы. Я вывел все деньги с бирж и отправил их в бухгалтерскую книгу», - сказал он. Это устройство, предназначенное для безопасного хранения криптовалют путем сохранения приватных ключей в автономном режиме, что защищает их от взломов и других кибератак. Они обрабатывают транзакции внутри, что предотвращает раскрытие приватных ключей. Они также имеют дополнительные средства защиты, такие как экраны и кнопки для подтверждения действий, и надежную систему шифрования. «Одним из самых заметных голосов кредиторов был и остается голос Сунила Кавури, у которого было 2 100 000 долларов США в FTX и который, как полагают, является британцем, наиболее пострадавшим от краха. «Я просидел за компьютером почти сутки, обновляя страницу и пытаясь написать в службу поддержки FTX, чтобы получить свои деньги. Мне было плохо. Я подумал: «Боже, вот и все. Я потерял все», - рассказал он в интервью BBC в сентябре 2023 года. »Кавури копил деньги, чтобы купить дом и устроить сына в университет. Он общался с кредиторами по всему миру и стал представителем своего дела, называя себя «чемпионом кредиторов FTX» в социальных сетях. Он также создал группы в Telegram, где люди делились историями о своем отчаянии. Наши сбережения были украдены в одночасье. Многие впали в депрессию, страдали от панических атак, и я слышал как минимум о трех самоубийствах. В ноябре 2022 года все было потеряно», - сказал он в интервью Cointelegraph. »В первые несколько месяцев после банкротства некоторые кредиторы искали ликвидность, продавая свои требования, что отражало отчаяние в попытке вернуть часть того, что они потеряли. Кроме того, другие были вынуждены влезть в долги». »Около 50 процентов кредиторов продали свои требования. Помимо потребности в ликвидности, многие хотели избавиться от мучений, связанных с процессом банкротства и замораживанием своих средств», - объясняет Кавури, который обратился к другим кредиторам, чтобы создать сообщество поддержки, которое помогло бы им сориентироваться в судебном процессе и справиться с психологическими последствиями кризиса. »Крах платформы также вызвал волну пересмотра нормативных актов в криптовалютном мире. Централизованные биржи (CEX) оказались под микроскопом, что привело к ужесточению регулирования криптовалютных компаний в США. Это новое регулирование, включавшее такие меры, как «Операция Chokepoint 2.0», было направлено на ограничение доступа криптоплатформ к банковским услугам. «Процесс банкротства также был отмечен многочисленными юридическими препятствиями. Еще одним из самых спорных моментов стали гонорары фирм, занимающихся этим делом. Юридическая фирма Sullivan Cromwell, например, взяла за свои услуги более 215 000 000 долларов США, причем ежемесячные платежи превышали 10 000 000 долларов США, пока в 2024 году они не снизили плату до 7 000 000 долларов США». »Многие кредиторы намерены вернуться к инвестированию в цифровые активы, но многие другие не будут этого делать по целому ряду причин. Кому-то нужна ликвидность после почти двух с половиной лет отсутствия доступа к своим средствам, а кто-то просто боится снова инвестировать из-за травматичности своего опыта банкротства, - прокомментировал участник криптосообщества, известный как «Mr Purple», - эти настроения стали ключевым фактором для многих пострадавших кредиторов, которые больше не смотрят на централизованные платформы с прежним доверием». «Тем временем судебный процесс продолжается, и Сэм Бэнкман-Фрид, основатель FTX, в марте 2024 года был приговорен к 25 годам тюрьмы за организацию масштабного мошенничества, от которого пострадали тысячи клиентов и инвесторов. «Хотя картина еще далека от полного разрешения, FTX обещала распределить более 17 миллиардов долларов США среди кредиторов при помощи бирж Kraken и Bitgo». «Это были, очевидно, американские горки чувств. Судебные исполнители создали портал, на котором они предоставляли информацию о выплатах, и вы могли проверить статус иска. FTX - это еще и понимание того, что криптовалюта - это не только правильная сделка, но и уверенность в том, что никто не украдет ваши средства, что биржа не упадет и что ваш компьютер не взломают», - говорит он. FTX была основана в 2019 году Сэмом Бэнкманом-Фридом, который создавал имидж филантропа и финансового гения, продвигая философию „эффективного альтруизма“ и утверждая, что его состояние будет использовано на благотворительные цели. Однако за этим фасадом скрывались серьезные нарушения в работе компании: «Крах наступил в ноябре 2022 года, когда выяснилось, что компания использовала средства клиентов для финансирования рискованных операций своей сестринской фирмы Alameda Research. Ситуация ухудшилась, когда Binance, ее главный конкурент, сообщил, что продаст свою долю в FTT, токене, выпущенном FTX, что спровоцировало массовое снятие средств. Всего за несколько дней FTX прошла путь от оценки в 32 миллиарда долларов США до банкротства. «Последствия были катастрофическими: более миллиона пользователей потеряли свои сбережения, многочисленные компании, связанные с FTX, были втянуты в банкротство, а доверие к криптоиндустрии было сильно подорвано». «Сэм Бэнкман-Фрид, который до этого считался „вундеркиндом“ цифровых финансов, был арестован на Багамах и экстрадирован в США, где ему были предъявлены обвинения в мошенничестве, заговоре и отмывании денег. В 2024 году он был признан виновным и приговорен в одном из самых громких финансовых процессов десятилетия. «Помимо финансовых нарушений, падение FTX также выявило хаотичный образ жизни ее руководителей. Банкман-Фрид и его ближайшее окружение жили в роскошном пентхаусе стоимостью 40 миллионов долларов в Олбани, эксклюзивном курорте на Багамах. По словам бывших сотрудников, которые приводит The Washington Post, атмосфера в FTX представляла собой смесь разврата и финансового хаоса, с долгими рабочими часами, употреблением амфетамина и полиамурными отношениями среди топ-менеджеров. Сам Бэнкман-Фрид признавался в интервью, что принимал аддерал и другие наркотики, чтобы не спать сутками. «Вечеринки в пентхаусе стали центральной частью скандала. Эти вечеринки включали в себя «безудержное употребление стимуляторов, алкоголя и сексуальные контакты между руководителями компании». «Большинство топ-менеджеров FTX и Alameda Research состояли в романтических отношениях друг с другом, что привело к дисфункциональной рабочей обстановке и импульсивным деловым решениям». Кэролайн Эллисон, генеральный директор Alameda и бывшая партнерша Бэнкмана-Фрида, написала в своем личном блоге, что полиамория в ее кругу имела иерархическую структуру, где «те, кто имел наибольшую власть в компании, доминировали и в личных отношениях», усиливая динамику контроля внутри группы. Одним из самых спорных аспектов было употребление наркотиков в компании. Во внутренних чатах, просочившихся в The Wall Street Journal, сотрудники FTX упоминали об использовании «рецептурных стимуляторов» как об обычном явлении в компании. Банкман-Фрид даже предположил, что люди, принимавшие амфетамины, принимали лучшие решения в X, до падения FTX. Во время судебного процесса прокуроры представили сообщения, в которых руководители FTX обсуждали доступ к таким веществам, как кетамин и экстази, на вечеринках компании. «Это было похоже на студенческое братство с миллиардами долларов на кону», - рассказывал один из бывших сотрудников. »Еще одним из самых противоречивых аспектов скандала была тесная связь Банкмана-Фрида с политикой США. По данным The New York Times, основатель FTX пожертвовал более 70 миллионов долларов США на политические кампании в годы, предшествовавшие краху, что сделало его одним из крупнейших индивидуальных доноров в стране. «2 ноября 2022 года криптовалютное издание CoinDesk опубликовало утечку документов, указывающих на то, что Alameda Research, хедж-фонд, управляемый Сэмом Бэнкманом-Фридом, держал необычно большое количество токенов FTT. Хотя FTX и Alameda представляли себя как отдельные компании, из отчета следовало, что между ними существуют тесные финансовые связи, что вызвало раннюю тревогу на рынке. «6 ноября Binance, один из главных конкурентов FTX, объявил о намерении продать свои токены FTT в связи с разоблачениями, содержащимися в утечке. Это спровоцировало резкое падение цены FTT, что вызвало волну страха среди пользователей FTX, которые быстро начали выводить свои средства. Всего за три дня платформа столкнулась с запросами на вывод средств на общую сумму 6 миллиардов долларов США, что превысило ее ликвидность. «Перед лицом этого кризиса 8 ноября Binance объявила, что достигла соглашения о приобретении FTX с целью ее спасения. Однако в том же заявлении генеральный директор Binance Чангпенг Чжао уточнил, что компания оставляет за собой право выйти из сделки в любой момент. Банкман-Фрид попытался заверить пользователей, что покупка обеспечит защиту средств и позволит завершить вывод средств. «На следующий день, 9 ноября, Binance отменила свое решение. Решение было принято после проведения внутреннего аудита компании и после получения информации о расследованиях регулирующих органов, которые указывали на неправильное управление средствами. Binance выразила обеспокоенность тем, как банкротство FTX отразится на потребителях, и заявила, что, несмотря на серьезность ситуации, криптовалютный рынок должен со временем очиститься от неэффективно управляемых компаний».