Что изменится в продаже автомобилей, недвижимости и банковских вкладов с новым постановлением ПФР

Отдел финансовой информации (UIF) обновил пороговые значения, которые обязывают банки, дилерские центры, нотариусов и другие обязанные стороны сообщать о подозрительных сделках. Новое постановление смягчает требования к покупке автомобилей, приобретению недвижимости, банковским вкладам и другим операциям. «Постановление, которое уже опубликовано в Официальном вестнике, устанавливает новые суммы, начиная с которых организации должны требовать подтверждающие документы или сообщать в ПИФ. »Одним из наиболее пострадавших секторов является автомобильный сектор. До сих пор любая операция, превышающая сумму, эквивалентную примерно 10 000 долларов США в песо, должна была быть признана подозрительной. В новом постановлении этот лимит увеличен примерно до 50 000 долларов США, что позволит приобретать автомобили без дополнительных требований к отчетности«. »Кроме того, дилеры больше не обязаны спрашивать о происхождении средств, если оплата производится банковскими деньгами, что на практике устраняет многие препятствия для заключения сделок«. »На рынке недвижимости также произойдут значительные изменения. До сих пор сделки на относительно небольшие суммы могли вызывать автоматические предупреждения. По словам источников в секторе, это может разблокировать сделки в песо или долларах, которые задерживались из-за дополнительных требований к информации об активах. Нотариусы по-прежнему должны будут сообщать о крупных наличных сделках, но условия будут смягчены, если деньги поступают с банковских счетов. "Банковские депозиты также будут оформляться по новой схеме. До сих пор банки должны были сообщать об операциях на сумму от 1 000 000 песо. В новом постановлении этот порог увеличен до 50 000 000 песо для физических лиц и 30 000 000 песо для юридических лиц«. »Кроме того, о снятии наличных больше не нужно будет сообщать автоматически с любой суммы, а только когда она превышает 10 000 000 песо. То же самое касается ежемесячных остатков и операций со срочными вкладами или виртуальными кошельками. Постановление является частью изменения подхода правительства, которое стремится перейти от схемы «подозрение по умолчанию» к модели, основанной на реальном риске и возможности отслеживания. «Мы хотим, чтобы государство перестало постоянно спрашивать граждан, откуда у них деньги, в банке ли они или задекларированы», - пояснили официальные источники."