Что такое Wenance, финтех, основатель и генеральный директор которого обвиняется в миллионных аферах?

Компания Wenance, родившаяся как традиционная кредитная фирма, в 2013 году переместилась в финтех-вселенную с тем же кругом клиентов: небанковским населением. Компания, основанная и управляемая Ахеландро Мушаком, который был арестован вчера в Висенте-Лопесе по обвинению в мошенничестве и преступном сговоре, занималась предоставлением кредитов пользователям, которые в большинстве своем не имеют доступа к традиционным учреждениям. Помимо работы в стране, компания была представлена в Уругвае, Мексике и Испании, откуда пыталась выйти в Европу. Судебные проблемы, которые привели Мушака за решетку, начались, когда в июле прошлого года фирма не выплатила 500 миллионов песо в качестве процентов по трем трастам, которыми она управляла. Тогда они объявили инвесторам о плане выплат, состоящем из 12 платежей с процентами, одновременно продолжая предлагать годичную схему инвестирования с выводом капитала, привязанную к доллару Европарламента, с процентной ставкой 8 % годовых. Уважаемый инвестор, мы пишем, чтобы сообщить вам, что компания выполнит все свои обязательства по инвестированному капиталу. Компания подготовила предложение по выплатам, которое учитывает ваши инвестиции и жизнеспособность бизнеса. В связи с этим мы предоставили следующий телефонный номер 549 (11) 7165-4000, по которому вы можете связаться с нами с понедельника по пятницу с 10 утра до 9 вечера, оставив свое имя и фамилию, и ваш консультант свяжется с вами в ближайшие дни", - говорилось в сообщении компании, подписанном ее генеральным директором Мушаком. "Хотя у Wenance было два публичных траста и клиринговый и расчетный агент (ALYC), которые регулируются Национальной комиссией по ценным бумагам (CNV), частные трасты, по которым произошел дефолт, не регулируются. То есть они не находятся под надзором этой организации. "Частные трасты Wenance, теоретически, финансировали кредиты, ориентированные на небанковское население, которое компания предоставляет; проблема неуплаты процентов должна была возникнуть из-за роста просрочки по портфелю кредитов, предназначенных для покупки мотоциклов и бытовой техники". "Генеральный директор Wenance был допрошен прокурором Алехандро Геварой по обвинению в мошенничестве и незаконной ассоциации. "Об этом LA NACION сообщили квалифицированные судебные источники. Речь идет о деле, начатом в январе прошлого года, в рамках которого расследуется предполагаемая афера на сумму около 1 500 000 долларов и 5 000 000 000 песо. "На допросе у прокурора Гевара отверг все обвинения в свой адрес и подтвердил, что не является мошенником. Его определили как бизнесмена, который плохо вел дела, у которого есть предупреждение банкротства и который никогда не хотел уклоняться от уплаты своих обязательств, но финансово это невозможно, сообщили судебные источники. "Как LA NACION удалось узнать из судебных источников, расследование прокурора Гевары насчитывает 27 жертв и 24 задокументированных случая мошенничества. "После этапа сбора доказательств и анализа документации, проведенного прокурором Геварой и его командой, представитель прокуратуры потребовал ареста Мушака, и судья по гарантиям Сан-Исидро Алехандра Родригес Ментасти принял эту меру. В ходе операции, в ходе которой был арестован генеральный директор Wenance, полицейские детективы изъяли компьютер Apple, iPhone, 155 000 песо, 900 долларов и автомобиль Mercedes Benz C63S, сообщают источники из Министерства безопасности Буэнос-Айреса. "Сегодня также были арестованы двое других подозреваемых: Родольфо Клето Гарсия в Пиларе, у которого был изъят фургон Toyota Hilux, и Хуан Сильверо в Ла-Матансе". "Расследование продолжается, чтобы арестовать других подозреваемых с ордерами на арест, выданными судами", - сообщили источники в полиции".