CNV создала реестр, чтобы начать регулировать деятельность криптовалютных компаний.

После нескольких лет существования "серых зон" в регулировании криптовалютной индустрии Национальная комиссия по ценным бумагам (CNV) в понедельник начала процесс регулирования. В первую очередь физические и юридические лица должны зарегистрироваться в этом учреждении, чтобы продолжать свою деятельность, хотя в ближайшие месяцы планируется создать лицензию и нормативную базу для поддержки инвесторов. "Согласно Общему постановлению 994 2024, опубликованному сегодня рано утром в Официальном вестнике, физические и юридические лица, предоставляющие услуги, связанные с криптовалютами в стране, должны зарегистрироваться в Реестре поставщиков услуг виртуальных активов (PSAV). Срок истекает через 45 дней; если они не зарегистрируются, то больше не смогут работать в Аргентине. "Это было решение, которое нужно было принять и реализовать в режиме реального времени. В начале этого месяца состоялся четвертый раунд оценки Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (ФАТФ), который заканчивается во вторник, 26 марта. "В рекомендации 15 организация потребовала от Аргентины как минимум создать реестр поставщиков услуг виртуальных активов (к которым относятся криптовалюты). Это позволило бы предотвратить попадание страны в "серый список", в котором указаны юрисдикции, подверженные риску отмывания денег. Две недели назад Конгресс утвердил, что CNV будет отвечать за регистрацию и регулирование криптоплатформ. На данном этапе регистрация проводится в целях идентификации, чтобы соответствовать рекомендациям FATF. На втором этапе будет осуществляться надзор, и, возможно, регистрация станет лицензией, но пока сроки не определены. Мы потратим время на то, чтобы выслушать представителей отрасли и понять этот мир, который еще не освоен. Мы хотим, чтобы решение было логичным, не убивало рынок и защищало инвесторов, что является основной причиной создания CNV", - сказал президент CNV Роберто Сильва в беседе с LA NACION. Кошельки станут обязанными субъектами, на которых будут распространяться обязательства, установленные законами о предотвращении отмывания и борьбе с финансированием терроризма, для чего они должны вести учет своих пользователей и информировать Отдел финансовой информации (UIF), если он обнаружит наличие подозрительных транзакций. "Регистрация включает всех, кто использует веб-сайты, социальные сети или другие средства массовой информации, и кто направляет свои предложения или рекламу субъектам, проживающим в Аргентине. В случае с иностранными компаниями, такими как платформа Binance, это коснется тех, чей оборот в стране превышает 20% от их общего оборота или кто использует любой тип технологии, позволяющей им получать средства на месте для ведения деятельности. "Только те лица или компании, которые не превышают в совокупности сумму, эквивалентную 35 000 UVA (единица стоимости с поправкой на инфляцию) в месяц, будут освобождены от обязанности регистрироваться. Сегодня эта сумма эквивалентна 26 миллионам песо или 32 000 долларов США в месяц. Остальные операторы должны зарегистрироваться и заполнить форму с необходимой информацией и документацией". "Сегодня в Официальном вестнике было опубликовано положение закона, в котором говорится, что все компании, предоставляющие услуги виртуальных активов, должны зарегистрироваться в CNV. Два важных уточнения: реестр позволяет регистрировать компании, которые работают с аргентинскими или иностранными компаниями; и, во-вторых, Lemon, как и другие компании в этом секторе, уже много лет работает с лицензией другой страны на предоставление услуг. Виртуальные активы будут по-прежнему храниться в депозитарии, как это было до сих пор", - говорится в сообщении криптоплатформы Lemon. В ближайшие месяцы CNV заявила, что продолжит процесс регулирования и определения параметров и информационных режимов для предоставления услуг поставщиками услуг цифровых активов. Цель Финтех-палаты - найти нормативный акт, в основе которого лежала бы защита пользователей, адекватный подход к рискам и 18-месячный период адаптации, подобно тому, как это делается в других странах. Этот процесс должен включать в себя надлежащую координацию между UIF, CNV и Центральным банком, чтобы обеспечить вход на платформы - так называемые "рампы" - и другие движения фиатных денег без задержек или неудобств, которые влияют на пользователей", - заявила Аргентинская финтех-палата. "Параллельно организация, объединяющая основных игроков на рынке, приветствовала это регулирование. Однако они добавили, что избыток регулирования или налогового бремени может привести к "парадоксу большей неформальности" и тенденции работать на иностранных платформах или тех, которые не регулируются". "Это будет противоречить целям, провозглашенным в постановлении, и серьезно повлияет на отрасль и пользователей более чем 10 миллионов счетов виртуальных активов, которые они используют для оплаты, сохранения и инвестирования своих денег, таких как PSAVs, и позиционирует страну как мирового лидера в области регулирования криптовалют", - заключили они"."