« content="width=device-width,initial-scale=1.0,minimum-scale=0.5,maximum-scale=5.0,user-scalable=yes" >Объем просроченной задолженности по банковским кредитам в целом перестал расти, но в некоторых сегментах продолжает увеличиваться — LA NACION{ »pagetype«: »nota«, „valor“: »comun", «subtype»: «1», «nota_id»: «IBMQKRDRKFGKZCRZHN5TV3JOWY», «isListenable»: «да», «palabras»: 800, „lectura“: «4» } @font-face {font-family:„Prumo“; src:url(„ pf resources fonts prumo Prumo-LNVF.woff2?d=2043“) format(„woff2-variations“); font-weight: 90; font-display: swap;} @font-face {font-family:„Prumo Italic“; src:url(„ pf resources fonts prumo Prumo-ItalicLNVF.woff2?d=2043“) format(„woff2-variations“); font-weight: 90; font-display: swap;} .--prumo{font-family:Prumo,georgia,serif}.- -font-primary{font-family:Prumo,georgia,serif}.row{display:flex;flex-wrap:wrap;width:100%}[class*=col-]{width:100%;position:relative}.col{flex-basis:0%;flex-grow:1;max-width:100%}.col-1 {flex:0 0 8,3333333333%;max-width:8,3333333333%}.col-2{flex:0 0 16,6666666667%;max-width:16,6666666667%}.col-3{flex:0 0 25%; max-width: 25%}.col-4{flex: 0 0 33,3333333333%; max-width: 33,3333333333%}.col-5{flex: 0 0 41,6666666667%; max-width:41,6666666667%}.col-6{flex:0 0 50%;max-width:50%}.col-7{flex:0 0 58,3333333333%;max-width:58,3333333333%}.col-8 {flex: 0 0 66,6666666667%; max-width: 66,6666666667%}.col-9{flex: 0 0 75%; max-width: 75%}.col-10{flex: 0 0 83,3333333333%; max-width:83.3333333333%}.col-11{flex:0 0 91.6666666667%;max-width:91.6666666667%}.col-12{flex:0 0 100%;max-w

В июне доля просроченной задолженности прервала тенденцию к росту, наблюдавшуюся на протяжении 19 месяцев, снизившись с 7,7 % до 7,6 % от общего объема кредитного портфеля, выданного банками частному сектору. Тем не менее, уровень просроченной задолженности среди домохозяйств (12,8 %) и предприятий (3,5 %) остался стабильным, а в случае с потребительскими кредитами он даже продолжил расти, увеличившись с 15,9 % в мае до 16,3 % в следующем месяце. Общие данные, о которых ранее сообщалось в частных отчётах, были официально подтверждены сегодня после публикации Центральным банком (BCRA) «Отчёта о банках» с консолидированными показателями по состоянию на конец того месяца. Это подтвердило оценки, которые делались в регулирующем органе банковской системы и в самих банках». В своём отчёте банк отметил, что это минимальное снижение «объясняется замедлением темпов реального роста портфеля просроченной задолженности и реальным увеличением общего объёма кредитов», имея в виду динамику остатков по всем валютам (национальной и иностранной) в июне, которые выросли на 3,1 % за месяц и на 10,1 % в годовом исчислении. Однако если рассматривать только кредиты в песо, то, напротив, можно заметить, что кредиты, предназначенные для финансирования потребления физических лиц или семей, оставались на прежнем уровне, а рост наблюдался только у кредитов, выданных предприятиям. Таким образом, значительная часть стабилизации связана с «негативными факторами»: сдержанным предложением кредитов. «Следует иметь в виду, что кредиты, выданные в песо, составляют примерно 77 % от общего объема выданных банками средств, в то время как кредиты, номинированные в долларах — хотя их объем и растет весьма устойчиво и заметно — составляют оставшиеся 23 %». То есть почти 3 из каждых 4 песо, задолженных банкам, в основном связаны с их коммерческими кредитными линиями или с расходами по кредитным картам и личным кредитам. «В этом плане в официальном отчете признается, что, хотя в июне коэффициент просроченной задолженности по кредитным картам снизился, параллельно с этим он «вырос по личным кредитам и кредитам под залог, оставаясь без существенных изменений по ипотечным кредитам». «В свою очередь, что касается финансирования предприятий, то, хотя коэффициент просроченной задолженности остался на уровне 3,5% — том же, что и в мае, — Банк центральной резервной системы Аргентины (BCRA) признает, что были зафиксированы «незначительные ежемесячные увеличения просроченной задолженности в секторах строительства, торговли и промышленности, а также небольшое снижение в сфере первичной продукции». В то же время БЦР подчеркнул, что показатель оцениваемой вероятности дефолта (PDE) по общему объему кредитов частному сектору в июне снизился на 0,2% и составил 2,6%, поскольку банки «продолжали демонстрировать высокий уровень покрытия кредитного риска». Общий объем просроченной задолженности составил 86,6 % портфеля проблемных кредитов и 6,5 % от общего объема кредитования». Несмотря на тенденцию к общей стабилизации, продемонстрированную этими показателями в шестом месяце года — после непрерывного роста с декабря 2024 года, хотя и с заметным ускорением с мая-июня 2025 года, — уровень просроченной задолженности в системе по-прежнему остается самым высоким за последние 21 год. На эту ситуацию частично влияет ухудшение показателей среди финтех-компаний и виртуальных кошельков, у которых уровень просроченных платежей достигает 30 %». В настоящее время, по оценкам, «каждый четвёртый аргентинец, имеющий кредит, просрочил платежи, и каждый шестой песо, ссуженный семьям, не возвращается», — отметили в Fundar. «В Центральном банке Аргентины (BCRA) надеются, что этот месяц стал переломным моментом». «Для нас в вопросе просроченной задолженности важнее всего отслеживать её динамику и определять факторы, лежащие в основе этой динамики», — заявил глава ведомства Сантьяго Баусили на своей последней пресс-конференции. Именно тогда он пояснил, что эти процессы «проходят медленно»: «Я сравниваю их с процессами пищеварения», — отметил он, прежде чем уточнить, что имел в виду динамику, «которую очень трудно ускорить», в том числе из-за шагов, которые кредитные организации обязаны предпринимать для повышения рейтинга заемщика, когда тот возобновляет выплаты, и которые во многих случаях занимают девять месяцев или более. Проявленный им оптимизм, как он пояснил, связан с двумя тенденциями, которые могут начать обращать вспять ухудшение ситуации. «Рефинансирование и восстановление кредитования семей», чтобы произошел «рост знаменателя формулы, определяющей эти индексы».