«Денежный ад": от обесцвеченных долларов до поездок в Уругвай - истории, стоящие за процессом отмывания денег

Некоторые банкиры говорят, что отмывание денег порождало «дантовские» сценарии. Другие описывают это как «ад» банкнот. В последние месяцы в отделения банков приходили люди с мусорными пакетами, рюкзаками, чемоданами и даже ящиками из-под яблок, набитыми долларами и аргентинскими песо, чтобы присоединиться к режиму регуляризации активов. Эта инициатива, как правило, возрождается во всех правительствах, зная, что почти половина экономики работает неформально. Пик консультаций по открытию специального счета для урегулирования активов (CERA), с очередями в отделениях и рекордными вкладами банкнот, пришелся на последние дни сентября, когда истекал срок действия первого этапа. В те дни машины останавливались в две очереди, чтобы выгрузить мешки с деньгами, что побудило Министерство экономики продлить срок до 31 октября - единственной даты, когда можно отмывать наличные. «На данный момент в систему поступило около 13 миллиардов долларов США в виде долларовых вкладов от частного сектора, хотя есть некоторые точки, которые „горячее“ других. Отделения банка в районах Микроцентро, Нордельта, Кордоба и Мендоса были одними из самых оживленных. Были даже клиенты, открывшие три или четыре счета CERA в разных отделениях банка. Финансовые учреждения объясняют это тем, что, поскольку счет не требует затрат на открытие и с суммы, превышающей 100 000 долларов США, уплачивается только налог в размере 5%, аргентинцы нашли способ разделить упорядочивание активов и сделать это как на личных, так и на юридических счетах». „В октябре мы достигли того, на что рассчитывали в декабре“, - заявил один из частных банков, в котором на данный момент открыто 35 000 счетов CERA с балансом в 1,9 млрд долларов США. Последняя цифра продолжает расти, несмотря на изъятие депозитов в первые дни октября. Другой ведущий финансовый институт открыл 53 046 счетов, из которых 12 % были открыты в октябре. В общей сложности на этих счетах было размещено 1894 млн долларов США, несмотря на снятие 410 млн долларов США в этом месяце (14 %). Однако горы банкнот также привели к задержкам в работе, банкиры работали сверхурочно, пересчитывая деньги, а казначейства были переполнены от пола до потолка. В одном из отделений частного банка в федеральной столице клиент пришел с более чем 17 миллионами долларов США наличными. В другом банке, расположенном в провинции Буэнос-Айрес, в пятницу за полчаса до закрытия пришел мужчина, чтобы внести 500 миллионов песо. «Бедные кассиры. После получения песо в кассе их нужно пересчитать (и не один раз), классифицировать по типу бумаги (как новые, изношенные или уничтоженные), сложить «кирпичики» денег, завернуть в термозапечатанный пластик и убрать в так называемые «саркофаги» - места, где деньги хранятся в ожидании того, что однажды Центральный банк придет и заберет их. «У нас до сих пор лежат банкноты, полученные в результате отмывания, и мы ждем, когда их пересчитают», - сказал менеджер другого банка. У долларов были свои проблемы, особенно для клиентов. Хотя в августе центральный банк сообщил банкам, что он возьмет на себя расходы по отправке поврежденных, испачканных или старых долларов США («мелкого номинала») в Федеральную резервную систему США (ФРС), на практике многие финансовые учреждения предпочли этого не делать. Эта мера, направленная на борьбу с отмыванием денег, была «добровольной» и «бесплатной». Однако представители сектора говорят, что подготовить банкноты для отправки в США стоит почти столько же, сколько нанять Bank of America, и что он отвечает за весь процесс. «Кассир научил меня мыть банкноты отбеливающим гелем, чтобы посмотреть, возьмут ли они их», - рассказал LA NACION клиент, пытавшийся упорядочить часть своих сбережений. Это был не единственный случай. На таких сообществах, как Reddit, появились форумы, где пошагово рассказывается, как привести поврежденные банкноты в надлежащее состояние. Формула: смешайте одну часть отбеливателя с одной частью воды и замочите их примерно на 20 минут». Другой клиент таким образом смог забрать восемь из 64 банкнот номиналом 100 долларов США, которые отскочили в отделении в западной части Буэнос-Айреса. «Они очень белые, как будто их помыли с отбеливателем. Посмотрим, возьмет ли он их», - ответил кассир, прежде чем пропустить их через счетную машину. Ластик или карандаш для стирания чернил - еще один из самых распространенных приемов, который использовался для того, чтобы некоторые пятна исчезли, и доллары выглядели как новенькие. «Трипсы» также были героями отмывания. Поскольку cuevas увеличили комиссионные за международные переводы (5% от общей суммы операции), а налогоплательщики, которые не хотели делать перевод через банк, чтобы избежать попадания иностранного счета в поле зрения государства, или не могли этого сделать, поскольку счет не был «зеркальным» (т.е. был открыт на имя компании, а не владельца счета, что препятствовало переводу на счет CERA), предпочитали купить билет за границу и привезти наличные на корабле (из Уругвая) или на самолете (из США). «Действующие правила позволяют ввозить в Аргентину без декларирования до 10 000 долларов США, но в случае провоза более крупных сумм необходимо сделать декларацию в AFIP (скоро станет ARCA) по форме OM 2249A. Однако вывезти деньги из страны можно только с помощью банковского перевода. «Мы обращались в таможенные органы и в США, и они разрешили нам приехать в Аргентину с суммой более 10 000 долларов США. Нам было дешевле поехать на две недели и привезти доллары с собой, чем делать перевод», - говорит другой налогоплательщик, который ввез около 30 000 долларов США. Это лишь одна из многочисленных историй о новом отмывании долларов».