«Доллары в матрасе": сомнения и предостережения экспертов по борьбе с отмыванием денег

Экономисты и эксперты по борьбе с отмыванием денег с осторожностью относятся к объявленному вчера министром экономики Луисом Капуто плану по ускорению использования долларов, которые аргентинцы имеют в неформальном секторе экономики. Хотя они приветствуют отмену обязанности информировать Агентство по сбору и таможенному контролю (ARCA) о некоторых операциях, они ждут, чтобы узнать мелкий шрифт этих мер, чтобы увидеть, будут ли обновлены правила по борьбе с отмыванием денег, выпущенные Управлением финансовой информации (UIF). «Под напыщенным названием «План погашения исторических ахорроров аргентинцев» предложение правительства состоит из двух компонентов: административного, который отменяет информационные режимы для личного потребления, некоторых нотариальных операций, покупки и продажи подержанных автомобилей, оплаты расходов, передачи недвижимости и соответствующего потребления электроэнергии, воды, газа и телефонии. «Хуан Феликс Марто, специалист по финансовым преступлениям и дважды национальный координатор по борьбе с финансированием терроризма, считает это положительной мерой. «Моя точка зрения такова: национальная безопасность превыше всего. Поиск экономической стабильности всегда подчинен институциональному порядку, который предшествует ей и делает ее возможной», - сказал он. Учитывая это, я понимаю, что устранение и сокращение чрезмерного бюрократического контроля, особенно налогового, который ложится на должным образом оформленных участников реального сектора экономики, является правильным и желанным действием правительства.«»«» Правительство проявило прагматизм в отношении получения финансовой информации, которая должна быть направлена на ослабление наиболее опасных преступных групп, а не на нанесение ущерба аргентинцам, которые работают и платят налоги каждый день. Я поддерживаю это решение и выступаю за то, чтобы кабинет министров дополнил эту меру новой стратегией борьбы с финансовыми преступлениями, которая позволит более точно определить риски, порождаемые незаконной экономикой, связанной с финансированием терроризма, наркоторговли и других серьезных преступлений», - сказал он. Мария Эухения Талерико, бывший вице-президент ПИФ во время правления Маурисио Макри, настроена несколько более осторожно. «Объявленные меры отменяют несколько режимов отчетности, которые раньше получала ARCA, но ничего не сказано об отчетности в ПФР для сохранения мер по предотвращению отмывания денег», - предупредила она. Помимо адаптации правил ПИФа с целью повышения порогов отчетности по наличным деньгам, пока неясно, какие еще меры будут приняты в этой области, где нотариусы или агенты по недвижимости по-прежнему являются юридически обязанными субъектами». В том же ключе другой эксперт по предотвращению отмывания денег строго без протокола выразил свои сомнения в том, как будут реализованы эти меры. «Нужно посмотреть, как они будут регулироваться, чтобы не вступать в противоречие с правилами борьбы с отмыванием денег, установленными FATF, к которой присоединилась наша страна». «Правительство смягчило требования к отчетам в ARCA, будет ли то же самое с отчетами в ПФР? «С другой стороны, Талерико выразил свои сомнения по поводу внедрения нового упрощенного режима подоходного налога, еще одного из столпов плана, объявленного вчера. По словам главы ARCA Хуана Пазо, этот новый режим будет сосредоточен исключительно на выставлении налогоплательщиком счетов и вычитаемых расходах, оставляя в стороне личное потребление и активы граждан. Талерико предупредил, что эти изменения будет трудно реализовать без акта Конгресса. «Наконец, бывший чиновник считает весьма позитивным обновление сумм, включенных в закон об уголовном налогообложении, но при этом сомневается, что эти меры окажут значительное влияние на экономику, как изначально утверждала Casa Rosada, хотя, по ее словам, «они приносят некоторое облегчение в использовании денег гражданами». «Между тем Роберто Фелетти, бывший заместитель министра экономики Кристины Киршнер, также выразил свои сомнения по поводу реализации этих мер без санкции соответствующих законов. Кроме того, он указал, что этот план, вопреки заявлениям правительства несколько дней назад, в итоге окажется весьма ограниченным. «Если вы хотите снять в банке более 10 000 долларов, вы попадаете в отчет о регистрации подозрительных операций, который банки должны предоставлять в Центральный банк. Тот, кто берет 100 000 долларов из сейфа, превращает их в песо и хочет сделать срочный депозит на 100 миллионов песо - это предел, это было бы нормально, но это все равно включается в реестр подозрительных операций, даже если они не сообщают об этом в ARCA», - сказал он. »