Растет обеспокоенность по поводу мошенничества, и предпринимаются шаги по укреплению взаимодействия между государственным и частным секторами

Обеспокоенность различными видами мошенничества, наносящими ущерб компаниям из разных отраслей, послужила толчком к организации конференции, которая собрала вместе специалистов, занимающихся расследованием таких дел как в государственном, так и в частном секторе. «Расширение деятельности организаций, занимающихся мошенничеством в отношении страховых компаний, наряду с расследованиями, в рамках которых уже зарегистрированы сотни предположительно фиктивных страховых случаев и десятки обвиняемых, вызвало тревогу в отрасли и послужило поводом для налаживания сотрудничества между страховыми компаниями и Прокуратурой провинции Буэнос-Айрес с целью усиления мер по выявлению и преследованию данного вида преступлений». Генеральный прокурор Буэнос-Айреса Хулио Конте-Гранд подчеркнул необходимость того, чтобы прокуроры постоянно обновляли свои знания в связи с преступлением, которое принимает множество форм и развивается по мере появления новых технологических инструментов. В свою очередь, президент Ассоциации аргентинских страховщиков (ADEAA) Альдо Альварес отметил инициативу, продвигаемую возглавляемой им ассоциацией совместно с прокуратурой провинции Буэнос-Айрес — органом, играющим важнейшую роль в расследовании этих преступлений, поскольку именно в провинции Буэнос-Айрес сосредоточено большинство случаев мошенничества, о которых заявляют страховые компании. «Преступление, связанное с мошенничеством в сфере страхования, расследовать нелегко, поскольку оно требует от прокуроров глубокого знания страхового рынка и договоров», — подытожил Франсиско Понт Вергес, секретарь по вопросам криминальной полиции, координации прокурорской деятельности и уголовного расследования, а также один из докладчиков на конференции, собравшей более 130 специалистов по борьбе с мошенничеством, руководителей страховых компаний, экспертов по урегулированию убытков, юристов и представителей судебных органов провинции Буэнос-Айрес, которые сошлись во мнении, что махинации становятся всё более сложными и приносят системе убытки в миллионы». «Представители прокуратуры отметили, что одной из главных проблем является то, что расследования требуют специальных технических знаний о функционировании страхования, видах страхового покрытия и договорах, что зачастую затрудняет раннее выявление мошенничества». Масштабы этого явления проявились в ходе различных проводимых в настоящее время расследований. Одно из них касается около 900 предположительно мошеннических страховых случаев, связанных с групповым страхованием по нетрудоспособности, в то время как другое позволило выявить 130 человек, обвиняемых в участии в преступной группировке, занимавшейся обманом страховых компаний путем подачи ложных заявлений о выплате страхового возмещения. «Преступная группировка обнаружила пробел в формулировках договоров группового страхования от полной, постоянной и необратимой нетрудоспособности. Нам пришлось многому научиться в сфере страхования, чтобы продвигаться вперед, в то время как мы сверяли информацию и проводили параллельные расследования по имущественным вопросам, и сотрудничество со стороны страховых компаний сыграло ключевую роль в продвижении дела. «Было проведено очень тщательное расследование с использованием различных подходов и с привлечением междисциплинарных групп», — пояснил Хуан Мануэль Гарсия Бланко, генеральный директор Судебной полиции. «По данному делу уже имеется 100 подозреваемых и 26 обвиняемых в преступном сговоре, как уточнил прокурор Клаудио Овьедо в ходе встречи». Эту озабоченность разделило также Национальное управление по надзору за страхованием. Ее глава, Гильермо Плат, предупредил, что мошенничество является одним из наиболее серьезных экономических преступлений в мире, и привел международные статистические данные, согласно которым от 3% до 10% претензий, поданных в страховые компании, содержат какой-либо мошеннический компонент. «Для компаний последствия выходят за рамки прямых экономических убытков. Как пояснили представители отрасли, такие манипуляции подрывают устойчивость системы и в конечном итоге приводят к росту операционных затрат, которые, в свою очередь, ложатся на плечи страхователей. «В связи с этой ситуацией Ассоциация аргентинских страховщиков (ADEAA) и прокуратура провинции Буэнос-Айрес разработали программу сотрудничества, направленную на повышение квалификации прокуроров и следователей в сфере страхования». Инициатива предусматривает специальные программы обучения, посвящённые функционированию рынка, различным видам страхового покрытия и наиболее распространённым формам мошенничества, с целью вооружить следователей более эффективными инструментами для расследования всё более сложных дел». Как прокуроры, так и страховые компании сошлись во мнении, что сотрудничество между обоими секторами позволило добиться значительного прогресса в недавних расследованиях, и считают, что обмен информацией, совместный анализ дел и специализированная подготовка станут ключевыми инструментами в борьбе с явлением, которое вызывает всё большую озабоченность во всей отрасли.»