Грязные деньги, чемоданы, швейцарский банк и самоубийство раскрывают, как скрываются и отмываются деньги между Аргентиной и Уругваем.

Аргентинские черные деньги, уругвайские отмыватели, швейцарский банк, различные аферы, отмывание денег на виду у всех, самоубийство... и инертность нескольких контролирующих органов. Суды Монтевидео уже несколько лет разбирают очередную главу в обширной энциклопедии уклонения от уплаты налогов и отмывания денег в Рио-де-ла-Плата, в центре внимания которой находятся десятки миллионов долларов, согласно официальным документам, аудиторским отчетам, электронным письмам, аудиозаписям и источникам, с которыми LA NACION консультировался в течение нескольких недель. "В последней главе этой риоплатенской саги фигурирует признавшийся курьер Диего Ленгуас Фернандес, который ведет в Монтевидео переписку и обвинения с Banque Heritage, швейцарской организацией, которая в 2012 году приобрела операции Surinvest и Lloyds Bank в регионе и начала привлекать аргентинских клиентов для управления их сбережениями из уругвайского подполья. Вывод? Стали известны нелицеприятные подробности преступной операции: "В центре сюжета - операции, которые Heritage развивал в Буэнос-Айресе, не открывая филиалов и не имея лицензии на деятельность в стране, а значит, не подвергаясь контролю со стороны Центрального банка (BCRA). Компания решила обслуживать свой аргентинский портфель из номера люкс в апарт-отеле Trianon, расположенном на проспекте Кальяо, 1800, в Реколета, Буэнос-Айрес. Так, согласно материалам, собранным LA NACION, менеджер, работавшая в Surinvest, а затем в Heritage, Елена Назаренко, в период с 2009 по 2017 год действовала как "финансовая улитка: с домом на спине", сообщает Lenguas. "Когда она приезжала, банк приезжал, а когда она возвращалась в Монтевидео, банк уезжал вместе с ней", - говорит она. Работа Назаренко основывалась на трех предпосылках - доверие, секретность и сокрытие средств и личности, - которые она соблюдала в течение многих лет. В его портфолио были десятки аргентинских клиентов и несколько десятков миллионов долларов. Пока она не выполнила первое условие и вместе с мужем присвоила средства тех же клиентов. Тысячи долларов одному, миллион другому, десятки тысяч здесь, сотни тысяч там. Но поскольку все операции проходили под грифом "секретно", без документов и записей, они оставались безнаказанными долгие годы. Впрочем, есть две версии того, как наступило начало конца. Одна из них связана с самоубийством мужа Назаренко, зависимого от азартных игр, Вальтера Сены. Другая - о клиенте, который почуял что-то странное, поехал в Монтевидео, заглянул для уверенности в штаб-квартиру Heritage и обнаружил, что на его банковском счете должно быть 2,5 миллиона долларов, а там только 76 237,45 долларов. Вывод? Уголовное дело, увольнение Назаренко и "Наследие" приступило к тушению юридического и репутационного пожара" "Мы сообщаем, что сотрудник нашего банка осуществлял нерегулярную обработку средств, принадлежащих небольшой группе нерезидентов - частных банковских клиентов", - говорится в заявлении "Наследия", в котором оно утверждает, что произошедшее "было быстро взято под контроль", что это была "специфическая и очень ограниченная ситуация", что Центральный банк Уругвая (BCU) был проинформирован и что были начаты "соответствующие юридические процессы". "В том же заявлении Heritage подчеркнула "этические ценности, которыми она руководствуется в управлении своим бизнесом", не вдаваясь в подробности того, что стало известно позже. Отчасти благодаря работе экспертов Pricewaterhousecoopers (PwC), которые проанализировали произошедшее, а отчасти благодаря тому, что стало известно в уругвайских судах. "Аудиторы PwC выявили способ действий: аргентинские клиенты, размещавшие в Heritage средства, которые не были задекларированы в Федеральном управлении государственных доходов (AFIP), предпочитали не получать банковские выписки и не использовать другие варианты, которые могли бы подвергнуть их опасности со стороны аргентинских властей. Учитывая секретность, которой требовали эти клиенты и которую соблюдала Heritage, методика доступа к их сбережениям повторялась. Они сообщали Назаренко, какую сумму хотят снять, она выписывала вексель, который курьер обналичивал в штаб-квартире "Наследия" в Монтевидео, чтобы в тот же день или на следующий отправиться в Буэнос-Айрес, где он доставлял требуемую сумму по указанному адресу, никогда не называя - и никогда не спрашивая - больше имени. И никогда не называл фамилию. "Мешочники"? Согласно судебным доказательствам, их оказалось несколько: Рафаэль Бермудес Торрес, Бернардо Хосе Гарат, Вальтер Фернандес, Луис Игнасио Руис, Матиас Николас Руис, Ана Мария Менесес и вышеупомянутый Диего Ленгуас Фернандес. Все они были друзьями или знакомыми Назаренко и ее мужа, с самыми разными профессиями, среди которых электрик и продавец дров. "В ходе расследования многочисленные аргентинские клиенты признались в Монтевидео, что их вклады в Heritage не были задекларированы в AFIP. Но тогдашний уругвайский прокурор по экономическим и сложным преступлениям Энрике Родригес пришел к выводу, что уголовные обвинения против клиентов Heritage не выдвигаются. Согласно заключению, копия которого была получена LA NACION, он считает, что обвинение должно быть предъявлено Аргентине "по причинам территориальной юрисдикции", а также "потому что налоговое мошенничество не существовало в качестве прецедента преступления" отмывания в Уругвае, когда все произошло. Уругвайская прокуратура не сочла правомерным выдвигать обвинение против Ленгуаса, который признался, что отвечал за "несколько поставок денег", которые он снял через окно Heritage, которые он никогда не декларировал на границе и которые он доставил, никогда не прося расписки, в обмен на комиссию. "Эти действия также могут иметь разумное объяснение", - утверждал прокурор Родригес в своем заключении, к которому LA NACION имела доступ, и в котором он утверждал, что денежному курьеру было дано преимущество сомнения. Назаренко же была осуждена. Суд по борьбе с организованной преступностью признал ее виновной в мошенничестве и фальсификации личных документов и приговорил к двум годам и пяти месяцам лишения свободы, которые вступили в законную силу. По оценкам, вместе с мужем она присвоила не менее 20 миллионов долларов США, хотя с тех пор вернулась домой, чтобы ухаживать за дочерью. Назаренко также заключила сделку с компанией Heritage. Банк также согласился возместить их сбережения, хотя и с большими вычетами, всем своим клиентам, имена которых LA NACION не разглашает, поскольку они не являются политически значимыми лицами (PEP), не занимают официальных или частных ролей, имеющих преимущественное значение, и не представляют общественного интереса. "Имена около 50 из этих пострадавших клиентов в любом случае доступны уругвайским и аргентинским властям, которые полностью осведомлены о преступных операциях, зарегистрированных в банке Heritage. BCU получил и ответил по меньшей мере на шесть судебных писем от правосудия своей страны, и по меньшей мере два его юриста и два бухгалтера участвовали в слушаниях, на которых клиенты рассказали, как проводились маневры в Буэнос-Айресе и Монтевидео". "Высшая инспекция финансовых услуг Центрального банка постоянно отслеживала эту ситуацию, подтверждая, что банк предпринял все необходимые корректирующие действия для улучшения внутреннего контроля и, в целом, корпоративного управления", - указал BCU в ответ на официальную консультацию LA NACION. "Со своей стороны, в 2019 году BCRA получило электронное письмо от Lenguas, в котором оно предоставило копии отчетов, выпущенных PwC, и предупредило о "сотнях" "подпольных" вкладчиков, которые работали из Буэнос-Айреса с Heritage "на протяжении почти десяти лет незаконных операций". Получив это сообщение, субинспектор отдела контрольного управления BCRA сообщил об открытии файла EX2019-00261498-GDEBCRA-GSGBCRA и запросил дополнительную информацию, согласно копии обмена, полученной LA NACION. "Но этот сюжет далеко не часть прошлого. Теперь его главными героями стали Banque Heritage и Lenguas. Банк подал на курьера в гражданский суд, обвинив его в участии в банде, которая обманывала его и его клиентов на протяжении как минимум восьми лет. Но отмыватель денег не остался в стороне. Он нанял Энрике Саягуэса Ареко, единственного адвоката, которому удалось заставить "Наследие" вернуть трем клиентам 100 % их сбережений, плюс проценты, плюс его гонорар, без каких-либо вычетов. "Вместе Ленгуас и Саягуэс отклонили иск Heritage, которую они обвинили в том, что она "оставила себе часть активов, украденных Назаренко (еще одна хорошая часть была оставлена ему, чтобы он не говорил о большем), выставила счет страховой компании и немного посмеялась над негодяем, которого им пришлось оклеветать", ссылаясь на Ленгуаса, который теперь требует 600 000 долларов США за "моральный ущерб". Почему? Потому что, по его словам, "значительная часть операций Banque Heritage (Uruguay) SA была чернее угля". "Проконсультировавшись с LA NACION, Heritage указала, что Назаренко "совершил мошенничество без ведома учреждения или каких-либо других его должностных лиц", что не подтвердили ни аудиторы PWC, ни органы юстиции, ни Центральный банк Уругвая. "Банк создал тайную структуру, состоящую из секретных процедур, нарушив все действующие правила, чтобы обеспечить анонимность своих клиентов", - говорит он вместе с Саягуэсом, и "для этого ему пришлось пренебречь всеми мерами контроля, предусмотренными центральными банковскими правилами, и нарушить все действующие правила". "Наследие", однако, отмечает, что Саягуэс уже однажды оступился в уругвайских судах. Другого его клиента обязали оплатить издержки и расходы "за составление необоснованных ходатайств о доступе и за действия со "злым умыслом, заслуживающим пометки "безрассудство"", а адвокат, по их мнению, "составлял необоснованные жалобы с целью оказать давление на банк, чтобы добиться экономического урегулирования". "Каков же последний эпизод в этой долгой саге, начавшейся в неприметной комнате в Реколета, Буэнос-Айрес? Адвокат Саягуэс, представляющий интересы другого аргентинского клиента, потерявшего 1,7 миллиона долларов США, подал на Наследие заявление в уругвайскую прокуратуру по борьбе с отмыванием денег. Он обвинил его в соучастии с Назаренко в афере и отмывании денег. Для Heritage это еще одно "необоснованное обвинение", которое "возможно, будет решаться уругвайской судебной системой".