От чая до вина и теннисиков: пять самых интересных инвестиций от 10 долларов с прибылью до 165%

Таким образом, новые участники участвуют в потоках средств, которые генерируют активы, в которые раньше могли инвестировать лишь немногие (земельный участок или квартира), предоставляют финансирование инвесторам, которые не располагают средствами для реализации очень дорогостоящих проектов (таких как строительство здания), и создают ликвидность на рынках, которые традиционно являются неликвидными (поскольку токен можно купить и продать в любое время, поэтому время, которое раньше требовалось, например, для продажи квартиры — в некоторых случаях месяцы — сегодня может быть сокращено до нескольких минут). Эта технология уже используется в самых разных бизнес-моделях: от покупки токенов футболистов до инвестиций в сельское хозяйство, энергетику или искусство. Фактически, консалтинговая компания Boston Consulting Group оценивает, что этот рынок превысит 16 триллионов долларов США менее чем за десять лет и будет составлять 10% мирового ВВП в 2030 году. По данным Всемирного экономического форума, этот показатель будет достигнут в 2027 году. «Но какие отрасли промышленности в Аргентине сегодня преобразуются с помощью этого инструмента?» Недвижимость играет важную роль в мире токенизации. Тем, кто не имеет 100 000 долларов США или не может получить ипотечный кредит, трудно приобрести квартиру в Буэнос-Айресе. Теперь, благодаря фрагментации на токены, которую позволяет эта технология, инвесторы, располагающие суммой в 50 000 песо (то есть менее 50 долларов США), могут приобрести «часть квартиры» и получать прибыль от этого актива: от ежемесячной арендной платы, например, до переоценки имущества (проекты в стадии разработки, которые в будущем будут проданы по цене выше текущей). «Именно так обстоит дело с финтех-компанией Raíz: «Токенизация дала нам возможность предложить лучшее из всех миров: стабильность и безопасность кирпича и доступность любого виртуального кошелька, доходность выше, чем у облигаций, и ликвидность, очень близкая к банковской: в нашем случае 48 ликвидности», — отмечает Александр Боккара, генеральный директор Raíz. Она позволяет инвестировать в недвижимость в Аргентине, США и в ближайшем будущем — в Парагвае. Ее бизнес-модель обеспечивает годовую доходность в долларах от 7,8% до 15% (хотя доходы выплачиваются ежемесячно), а ее основным инвестором является Grupo ECIPSA (компания с 45-летним опытом работы и присутствием в шести странах). «Сегодня в Аргентине был запущен первый токен токенизированной мате; это важная веха для всей отрасли, поскольку это первая токенизированная мате в мире. Как работает эта модель? Посредством купли-продажи токенов (каждый токен представляет собой 11 пакетов йербы) они собирают взносы многих людей для финансирования производства партии йербы мате. На эти деньги закупается сырье, которое перерабатывается на заводе (измельчается, фракционируется, упаковывается и отправляется на склад) и становится готовым к продаже. В конечном итоге, производство мате Mathienzo токенизируется, а затем бренд продает его через свои цифровые каналы или через Mercado Libre. В ходе этого процесса инвесторы в токены следят за ходом производства и этапом, на котором находится партия. После продажи всей партии каждый участник получает свою финансовую выгоду, то есть может получить деньги (в зависимости от фактически проданного количества) или выбрать получение мате по льготной цене. «Мы всегда рассматривали возможность токенизации самого аргентинского продукта из всех: мате», — рассказывают в R3al Blocks, компании, которая стоит за токенизацией этого продукта. Они объясняют, что эта технология дает Mathienzo новый инструмент финансирования, который позволяет компании продолжать расти и укреплять свою бизнес-модель, не полагаясь исключительно на традиционные каналы. С другой стороны, инвесторы участвуют в инвестировании в нечто реальное и осязаемое, приобретая токены по цене от 20 долларов США и получая годовую прибыль в долларах, которая, по их оценкам, составляет 15%. «История началась в 2003 году, когда американец Майк Барроу купил четыре гектара земли в Лухан-де-Куйо, Мендоса, чтобы посадить лозы сортов Мальбек, Каберне Совиньон и Пти Вердо и заняться органическим производством». Но в 2018 году он резко изменил курс и решил добавить новую технологию в свое производство: он токенизировал бутылки вина, полученные в результате этого урожая, которые назвал Costaflores. С идеей выпустить один токен на бутылку и с расчетом, что по объему урожая винограда в том году будет произведено 16 384 бутылки, он выпустил 16 384 токена на блокчейне Ethereum. «С 2018 года по сегодняшний день токенизировано восемь урожаев, что составляет более 100 000 бутылок вина в обращении. С платформы можно получить доступ к винам каждого из этих годов. «Обычно вино можно купить только тогда, когда оно уже разлито по бутылкам и находится на складе, что означает ожидание в течение нескольких месяцев или лет после сбора урожая. Большим преимуществом токенизации производства является то, что вы можете продавать вина и получать ликвидность через несколько дней после завершения ферментации, не дожидаясь срока хранения», — объясняет Барроу, рассказывая о своей бизнес-модели. Кроме того, он отмечает другие преимущества, которые дает применение токенизации в этой отрасли: «На традиционном рынке вин винодельне сложно динамично менять цены, поскольку она редко продает продукцию напрямую потребителю. При токенизации мы не вмешиваемся в цену, она регулируется рынком в соответствии с спросом и предложением: если покупатели считают вино хорошим и оно начинает продаваться лучше, спрос растет, а значит, растет и стоимость; если никто не покупает, это означает, что вино не имело успеха, и цена падает», — рассказывает Барроу. Токен можно обменять на бутылку — по истечении срока хранения —, а также продать в любой момент на бирже или подарить другому человеку. Поскольку это продукт с очень высокой ценовой эластичностью, который со временем улучшается, «в мире есть вина по 20 000 долларов за бутылку, а есть и по 2 доллара, поэтому покупатель токена может получить выгоду от повышения стоимости товара, продав его через некоторое время и заработав на разнице», — объясняет Барроу. Эта модель также открывает рынок для покупателей, которые могут приобретать вино оптом по хорошей цене с глобальным доступом, что выгодно как импортеру, так и дистрибьютору, розничному продавцу или ресторану. В 2025 году к токенизации присоединились новые винодельни, расположенные в Каталонии, США и других странах. Каждый раз, когда кто-то покупает или продает токен, OpenVino получает 0,5% комиссии. «Преимущества токенизации также ощущаются в мире спорта, а точнее, в теннисе и гольфе. Столкнувшись с трудностями в получении финансирования в этой области, группа предпринимателей решила создать платформу, которая бы направляла поддержку миллионов поклонников спорта, чтобы они могли инвестировать в своих любимых спортсменов и участвовать в их прибылях. Благодаря токенизации игроков, спортсмены получают ресурсы для продвижения своей карьеры, а инвесторы участвуют в получении их будущих призов. «Пример одного из них может лучше всего проиллюстрировать цель платформы: «Феде Гомес, которому сегодня 28 лет, некоторое время назад занимал 500-е место в мировом рейтинге и два года не играл, потому что у него не было денег, чтобы продолжить карьеру. Многие люди инвестировали в него через платформу, и сегодня он занимает 130-е место; он уже участвовал в трех из четырех турниров Большого шлема», — объясняет Анхель Ломбарди, соучредитель и генеральный директор Slice Token. «Стоимость токенов начинается от 20 долларов, и каждый игрок может продать максимум 20 000 токенов. От продажи этих токенов игрок получит 30% от всех призовых, полученных за участие в официальных соревнованиях. Немаловажно, что можно инвестировать в нескольких игроков одновременно. Таким образом, инвестиции диверсифицируются, и «вы можете рассчитывать на игрока, который сегодня приносит доход в 50%, и на других, доход которых не достигает 1%, но которые могут стать будущими Алкарасами», добавляет Ломбарди, уточняя, что их также можно перепродать в будущем и получить прибыль от переоценки токена. Сегодня на платформе зарегистрировано более 120 спортсменов из 34 разных стран, представляющих мир тенниса и гольфа. В конце 2022 года она была включена в портфель Newtopia VC, венчурного фонда, ориентированного на развивающиеся технологические стартапы в Латинской Америке. В 2023 году в качестве индивидуальных инвесторов к ним присоединились бывшие теннисисты Хуан «Пико» Монако и Хуан Игнасио Чела, а также другие спортсмены. Однако они не единственные, кто токенизировал мир спорта. WIN Investments была основана четыре года назад и сегодня насчитывает 18 ассоциированных клубов, более 140 токенизированных игроков (среди которых Лионель Месси), 20 успешных кейсов и 7,5 миллионов долларов в токенизированных активах. Но в чем заключается их модель? «Клубы, которые готовят спортсменов, получают часть денег от продажи, когда те переходят в другие клубы. Этот договор называется механизмом солидарности, и именно его оцифровывает WIN. Но деньги, которые поступают в клуб-воспитатель по этим соглашениям, иногда доходят до него через пять, восемь или десять лет. Благодаря токенизации клуб получает немедленную ликвидность для поддержания инфраструктуры, финансирования игроков и т. д. Со своей стороны, инвестор приобретает токен, представляющий собой цифровую долю прав на обучение, которыми обладает клуб-воспитатель в отношении игрока. Таким образом, когда игрок переходит в другой клуб, владельцы токенов получают прибыль в соответствии с количеством токенов, которыми они владеют, и стоимостью трансфера игрока. «В данном случае минимальная сумма инвестиций составляет всего 1 евро, а прибыль формируется за счет разницы между первоначальной токенизированной стоимостью игрока (при подписании контракта с клубом-воспитателем) и стоимостью его окончательного перехода в другой клуб. Доходность варьируется в зависимости от случая, хотя до сих пор, согласно регистру 20 успешных случаев, годовая доходность колебалась от 10% до 165%». «Эта модель позволяет мелким инвесторам участвовать в прибыльном рынке трансферов, ранее доступном только крупным клубам, агентам и частным фондам. Она также обеспечивает немедленную ликвидность клубам-воспитателям, которые обычно годами ждут оплаты за права на обучение», — объясняет Гонсало Буснадиего, один из основателей и генеральных директоров WIN, который уточняет, что у них есть партнерские отношения с Профессиональной лигой AFA (Аргентина), DirecTV, Ripio и Mantra Chain, среди прочих. Кроме того, они отмечают, что только что запустили WIN Token, криптовалюту, представляющую токенизацию реальных активов спорта. Это открывает им возможность в ближайшие месяцы зарегистрироваться на биржах криптоактивов, что является ключевым моментом, поскольку обеспечит глобальный доступ. «Это случай landtoken, платформы токенизации продуктивных земель, где любой может стать «владельцем» части земли. Модель работает следующим образом: инвесторы объединяются для покупки поля, могут участвовать с минимальной суммой в 100 долларов США и, объединившись, получают доступ к более чем 100 гектарам. Затем поле сдается в аренду третьей стороне для эксплуатации. « Приобретенные токены дают право на доход от аренды поля, который оценивается в 3% годовых в долларах (за аренду, которая предоставляется третьей стороне, которая затем использует и эксплуатирует землю), и на прирост стоимости земли, рассчитанный в 5-6% (то есть вы зарабатываете на приросте капитала, поскольку через несколько лет земля может быть продана и ее стоимость может вырасти). Этот случай очень хорошо иллюстрирует «демократизацию», которую порождает токенизация: на платформе объясняют, что сегодня два поля, которые они имеют, составляют 321 гектар, оцениваемых в 2,2 миллиона долларов, что сегодня для одного человека было бы очень труднодоступным. На платформе отмечают, что риск, кроме того, низкий, потому что, несмотря на возможные изменения стоимости сои или неблагоприятные погодные условия, доход, который получает инвестор в токены, складывается из арендной платы за землю, которую он получает, например, от Adecoagro», — объясняет Матиас Симоне, генеральный директор и соучредитель Landtoken.