CNV обновила правила для криптовалютных компаний: что изменится для платформ и их клиентов

Национальная комиссия по ценным бумагам (CNV) продолжила работу по обновлению норм, регулирующих деятельность криптовалютных компаний в Аргентине — этот процесс начался в 2025 году с введения нового режима регулирования в данном секторе. В Общем постановлении № 1172 от 2026 года, опубликованном в Официальном вестнике, ведомство уточнило процедуры для платформ, желающих расширить свою деятельность, изменить регистрационные данные или прекратить работу в стране. Также были внесены изменения в порядок представления информации о клиентах и операциях. «Один из наиболее важных моментов касается закрытия платформ. Компании, подающие заявку на аннулирование регистрации, должны уведомить своих клиентов о прекращении деятельности не позднее чем за 30 календарных дней до этого. В течение этого периода они должны обеспечить необходимые механизмы, чтобы пользователи могли вывести или перевести свои остатки, а также регулярно направлять сообщения о ходе этого процесса». Постановление также устанавливает порядок, которому должны следовать поставщики услуг в сфере виртуальных активов (PSAV), когда они принимают решение о включении новых видов деятельности в перечень уже зарегистрированных. Для этого они должны заранее уведомить CNV и представить документацию, подтверждающую соблюдение соответствующих требований. Кроме того, компании, меняющие свое юридическое название, должны будут уведомить об этом орган и приложить подтверждение регистрации данного изменения. «Еще одно изменение касается порядка предоставления отчетности. С 1 ноября 2026 года начнёт действовать схема ежемесячной отчётности, требующая указания количества клиентов с разбивкой на физических и юридических лиц; объёма операций в долларах; десяти наиболее торгуемых виртуальных активов; а также остатков на хранении. Информация должна быть направлена в течение 15 календарных дней после окончания каждого месяца с использованием форм, установленных CNV. «Обновление сохраняет основные обязательства, которые уже действовали для компаний данного сектора. Платформы должны по-прежнему быть зарегистрированы в ведомстве, подтверждать наличие минимального собственного капитала в зависимости от вида осуществляемой деятельности и хранить активы своих клиентов отдельно от собственных. Также остаются в силе требования к кибербезопасности, прозрачности и предупреждения о рисках инвестирования в криптовалюты. Среди ограничений, предусмотренных данным режимом, фигурирует запрет на предоставление услуг по «смешиванию» криптовалют — инструментов, затрудняющих идентификацию источника и назначения транзакций. Кроме того, новое постановление содержит конкретные определения биткоина (BTC) и стейблов USDT и USDC. «Согласно обоснованию данного документа, изменения направлены на упрощение и упорядочение нормативно-правовой базы, установленной в марте 2025 года Общим постановлением № 1058, которое закрепило основные требования к поставщикам услуг в сфере виртуальных активов. Опираясь на опыт, накопленный в ходе её внедрения, CNV включила в нормативный текст критерии толкования и уточнила процедуры, применимые к зарегистрированным компаниям. Обновление направлено в первую очередь на функционирование и надзор за платформами, не внося существенных изменений в повседневную деятельность тех, кто покупает или продает криптовалюты».