Мега-афера: беспрецедентный скандал, в ходе которого более 250 миллионов долларов потряс сельскохозяйственный сектор Уругвая, а пострадали десятки аргентинцев.

Сельскохозяйственный сектор Уругвая потряс беспрецедентный скандал. Финансовая мегаафера, замаскированная под инвестиции в животноводство, оставила тысячи людей без сбережений и с пропажей более 250 миллионов долларов. О мошенничестве стало известно в прошлом году, когда одна из трех компаний, участвовавших в нем, Grupo Larrarte, была обвинена в присвоении, преступном сговоре, мошенничестве и отмывании денег, среди прочего. Вскоре компания начала процедуру банкротства. Вслед за ней, как эффект домино, рухнули República Ganadera и, наконец, Conexión Ganadera. Последний был крупнейшим животноводческим фондом в Уругвае и управлял примерно 400 миллионами долларов от инвесторов разного размера. «Хотя это разные компании, они не связаны друг с другом, но специалисты объяснили, что все они действовали по одной схеме: получали деньги от третьих лиц, чтобы „якобы“ инвестировать в животноводство. «Это были животноводческие фонды, которые привлекали деньги, в целом, от сторонних организаций для продуктивной деятельности в животноводстве, предлагая процентные ставки, значительно превышающие рыночные», - пояснил в беседе с LA NACION Рафаэль Тардагила, директор Tardáguila Agromercados. По его словам, в некоторых случаях, например в Grupo Larrarte, они достигли 11,3% в долларах, в то время как традиционное животноводство приносит доход от 3 до 4%. Они предложили своего рода облигацию, купив которую, приобретали скот, который группа откармливала на своих полях. «Очевидно, что это было очень привлекательно. Но, по общему мнению, это был также очень рискованный бизнес. Это явно была схема Понци», - добавил Тардагила. По его словам, она позволяла компаниям выплачивать проценты инвесторам, пока поступали новые деньги, но как только приток капитала замедлялся, система рушилась. Grupo Larrarte стала первым банкротом в середине прошлого года. Это был относительно небольшой фонд, около 20 млн долларов, но он показал хрупкость системы, сказал он. «Проблема в том, что это вызвало своего рода бегство из сектора: люди перестали инвестировать не только в Larrarte, но и в другие фонды, и начали выводить свои деньги. Самым крупным из них был Conexión Ganadera, который теоретически покупал скот на деньги инвесторов, а затем приносил фиксированный доход не менее 7 процентов. Однако в конце ноября прошлого года один из ее руководителей, Густаво Бассо, попал в аварию со смертельным исходом. Он ехал на своем автомобиле Tesla со скоростью 150 километров в час, когда врезался в дорожную технику на шоссе № 5. Известно, что крупнейший инвестор располагал примерно 12 миллионами долларов, но были и мелкие вкладчики, разместившие от 20 000 до 30 000 долларов. В Conexión Ganadera пострадало почти 5 000 инвесторов, в других фондах - еще около 1 000, в общей сложности от 5 500 до 6 000 человек, включая аргентинцев», - говорит уругвайский эксперт. Одной из самых серьезных проблем было отсутствие регулирования. «В Уругвае финансовая деятельность регулируется Центральным банком, но эти фонды, работающие по модели капитализации, не регулировались», - пояснил Тардагила. «Не было никакого контроля, чтобы гарантировать, что при инвестировании 30 000 долларов на покупку телок деньги действительно были использованы для этой цели. В действительности фонды не покупали скот, а использовали деньги для выплаты процентов предыдущим инвесторам - классическая схема Понци», - добавил он. Сейчас предполагается, что в лучшем случае инвесторы смогут вернуть от 10 до 15 процентов своих денег. Помимо количества жертв, стало очевидным отсутствие регулирования и риск неконтролируемых инвестиций. «Карлос Эспонда, адвокат из юридической фирмы Dotta Esponda, представляет интересы около 420 пострадавших, из которых 60 - аргентинцы. Есть также французские, испанские, американские инвесторы и даже индийский бизнесмен». «Пострадало много людей и много денег. Есть люди, которые вложили все свои сбережения, и теперь они остались с совершенно неопределенным будущим, с разбитыми мечтами. Многие пожилые люди работали всю жизнь и доверяли компании с 25-летним опытом, но потеряли все», - сетует Эспонда. »Среди 60 пострадавших аргентинцев некоторые живут в Аргентине, а другие являются инвесторами, переехавшими в Уругвай много лет назад. Суммы вложений варьируются от 50 000 до 800 000 долларов. «Мы подали около 50 уголовных заявлений, которые расследуются прокуратурой. То, что мы разоблачаем, - это схема Понци: деньги новых инвесторов использовались для выплаты процентов и капитала предыдущим», - пояснил адвокат. По его словам, в República Ganadera пострадало около 1600 человек, а активы составляли 80 миллионов долларов, хотя на самом деле осталось только 20 миллионов долларов, что означает разрыв в 60 миллионов долларов. У крупнейшей компании Conexión Ganadera было 4200 инвесторов и общий капитал в 400 миллионов долларов. Из этой суммы, очевидно, осталось только 150 миллионов долларов в активах. «Это разные компании, они не связаны друг с другом, но все они действовали по одной и той же схеме: получали деньги от третьих лиц, чтобы якобы инвестировать их в крупный рогатый скот», - сказал Эспонда. Он добавил, что в настоящее время все три компании находятся в отдельном процессе банкротства. В деле República Ganadera фигурирует интервент, а в делах Larrarte и Conexión Ganadera - доверительный управляющий, который в обоих случаях является одним и тем же лицом. Кроме того, уголовное дело все еще находится в прокуратуре по отмыванию денег. Уже отданы распоряжения о принятии таких мер, как закрытие границ и передача документов представителям компаний. «Эспонда также пояснил, что ведется международное сотрудничество с Аргентиной и Парагваем, поскольку есть подозрения, что деньги отмывались через эти структуры. По оценкам, не менее 30 % пострадавших не явятся для подтверждения своих кредитов по разным причинам», - заключил он.