Лори Бир: «Для JP Morgan Аргентина является глобальным центром технологий»

Когда Лори Бир решила изучать инженерию, она и представить себе не могла, что спустя несколько десятилетий будет руководить технологической стратегией крупнейшего банка в мире. Она работает в JPMorgan Chase уже одиннадцать лет, и сегодня, в качестве глобального директора по информационным технологиям, возглавляет команду из более чем 60 000 человек. В условиях, когда искусственный интеллект развивается быстрее, чем регулирование, ее роль стала столь же стратегической, сколь и сложной. В интервью LA NACION во время своего визита в Буэнос-Айрес Бир подчеркнула место, которое Аргентина занимает в глобальной структуре банка: то, что начиналось как региональный операционный центр, превратилось в технологический хаб с мировым влиянием. «Наши команды здесь разрабатывают решения, которые внедряются во всем JP Morgan», — заверила она, подчеркнув экономический прогресс последних двух лет. Он также говорил о генеративном искусственном интеллекте, кибербезопасности, талантах и хрупком балансе между инновациями, риском и доверием. «Каковы сегодня основные приоритеты инвестиций в технологии в JP Morgan?» «Большая часть наших инвестиций направлена на создание надежных цифровых решений для наших клиентов в рамках предлагаемых нами услуг. С другой стороны, мы сосредоточены на необходимых инвестициях для постоянной модернизации наших технологий. Кроме того, мы активно инвестируем в область данных и искусственного интеллекта. И речь идет не только об ИИ, но и об объеме данных, с которыми мы работаем. Важно то, как мы организуем эти данные, как руководители бизнеса их используют и как мы интегрируем их с технологиями. И, наконец, есть еще и защита банка. Наш бизнес основан на доверии. Поэтому критически важные инвестиции в отказоустойчивость и кибербезопасность имеют основополагающее значение. — Какие случаи использования искусственного интеллекта уже реализуются в широком масштабе? — Когда мы думаем об искусственном интеллекте и о том, что его оживляет, это все: от базовой инфраструктуры, которую мы поддерживаем, как в публичном облаке, так и в наших собственных дата-центрах, до платформ, которые мы разрабатываем и которые дают нам невероятный масштаб. Важным моментом являются данные, которые необходимы для развития искусственного интеллекта. В этом смысле у нас есть платформы данных во всех наших бизнес-направлениях, которые позволяют нам организовывать и использовать эту информацию в качестве топлива для технологий. Затем, конечно, есть платформы искусственного интеллекта, которые мы создаем — у нас даже есть платформы на ранней стадии разработки, которые позволяют нам создавать индивидуальных агентов. Мы вкладываем значительные средства, и эти инвестиции растут, поскольку ценность, которую мы создаем как с помощью традиционного, так и генеративного искусственного интеллекта, также растет в геометрической прогрессии. «Каковы преимущества внедрения технологий?» — Первое — в области программной инженерии. Именно здесь мы видим первые результаты, где одной из самых больших возможностей является то, как мы можем помочь нашим инженерам быстрее предоставлять решения для бизнеса. Мы уделяем особое внимание тому, как применять помощников по кодированию на основе генеративного искусственного интеллекта, чтобы помочь им. Учитывая, что до 30% их времени уходит на задачи по кодированию, мы работаем с двумя помощниками, которые значительно повышают их производительность. Второе место связано с нашими крупномасштабными технологическими операциями. Мы используем искусственный интеллект для обнаружения аномалий, что позволяет нам заменять их до того, как они окажут влияние. Мы также применяем искусственный интеллект для управления миллионами изменений, которые мы внедряем каждый год. Когда возникает проблема в производстве, нам нужно быстро понять, какое изменение могло ее вызвать. Искусственный интеллект позволяет нам быстро обнаруживать и идентифицировать ошибки, связанные с изменениями в системе. Третье преимущество касается управления рисками и безопасности. Если подумать о нашем бизнесе по обработке платежей, то он является привлекательной мишенью для угроз. Поэтому кибербезопасность и защита, необходимые для этой экосистемы, имеют критическое значение. Каждый раз, когда мы интегрируем новую технологию, мы должны убедиться, что она безопасна. И, наконец, мы видим преимущества в опыте сотрудников. Мы работаем с Microsoft, а также с другими инструментами для совместной работы, чтобы упростить такие задачи, как создание автоматических сводок. Мы тестируем и исследуем различные решения, направленные непосредственно на повышение производительности команды». — Вы будете руководить командой размером с технологическую компанию, насчитывающей около 60 000 человек. Какие навыки сегодня наиболее востребованы в этой команде? Что вы ищете в будущих кандидатах? — По-прежнему существует острая необходимость в поддержании прочной практики в области программной инженерии. По мере продвижения в мир агентов наши инженеры должны продолжать критически мыслить и глубоко понимать инженерию сложных систем, но при этом быть экспертами в области искусственного интеллекта. Они должны уметь разрабатывать эффективные подсказки, задавать правильные вопросы, чтобы максимально эффективно использовать генерацию кода, а также проверять, что система, которую мы создаем, является масштабируемой, устойчивой и эффективной. Кроме того, они должны думать о том, как решать бизнес-проблемы, внедряя возможности интеллектуальных агентов. «Мы также по-прежнему нуждаемся в сильных кадрах в области инженерии данных, потому что данные являются топливом всего этого. Нам нужны технические таланты, которые умеют организовывать данные, а также специалисты в области науки о данных. Еще одним ключевым аспектом является наличие глубоких инженерных навыков для построения платформ. Платформы имеют огромный потенциал. И, конечно же, нам также нужны высококвалифицированные специалисты в области кибербезопасности, особенно в сфере инженерной безопасности. —Какое влияние технологии оказывают на то, как вы структурируете свои команды и планируете долгосрочную стратегию в области управления талантами? —Мы всегда придерживались идеи, что, если достаточно далеко заглянуть в будущее, можно спланировать свою стратегию в области управления талантами. К сожалению, мы видели, что некоторые консалтинговые и технологические компании — в общем плане — наняли слишком много сотрудников во время пандемии. Поэтому я считаю, что ключом к будущему является не только улучшение кодирования, но и то, как мы думаем о работе в контексте этих продуктовых команд. В нашем случае мы переосмысливаем способы работы. «—Искусственный интеллект открывает огромные возможности, но также влечет за собой новые риски, особенно в том, что касается защиты конфиденциальных финансовых данных. Как JP Morgan решает проблемы кибербезопасности в эту новую эру операций, основанных на ИИ?» —Мы — бизнес, основанный на доверии, и мы очень серьезно относимся к этой ответственности. Мы работаем с более чем 90% компаний из списка Fortune 500 и ежедневно обрабатываем 10 триллионов долларов. Это предполагает большую ответственность. Наш подход основан на концепции управления рисками. Речь идет не только о предотвращении инцидентов, но и о создании возможностей, которые позволяют нам как можно быстрее выявлять, изолировать и снижать риски. «Поэтому в области кибербезопасности мы внедряем многоуровневую систему защиты. Мы используем превентивные меры контроля, когда это возможно, но также уделяем большое внимание мерам обнаружения, чтобы иметь возможность быстро реагировать на любую угрозу. Кроме того, мы сотрудничаем с крупными технологическими компаниями и финтех-стартапами, чтобы убедиться, что они понимают наши стандарты. Эти партнерства также помогают нам выявлять возможные уязвимости в системе безопасности. Для нас безопасность — это не второстепенный вопрос. Это приоритет номер один». —Как JP Morgan ориентируется в этой фрагментированной и неясной нормативной среде в отношении искусственного интеллекта? —Мы работаем на глобальном уровне. В США, несмотря на отсутствие федерального регулирования, мы работаем с каждым штатом. Но Европейский союз проявил большую инициативу не только с точки зрения конкуренции, но и уже установил определенные правила. У нас есть команды по вопросам государственной политики по всему миру, которые активно работают над тем, чтобы информировать и формировать понимание того, как найти баланс между инновациями и защитой, и как должно выглядеть хорошее регулирование. Мы всегда стремимся к созданию равных условий конкуренции. — По мере того как криптовалютная экономика продолжает расширяться и развиваться, какую роль вы видите для традиционных банков, таких как JP Morgan, в этой новой финансовой экосистеме? Цель состоит в том, чтобы интегрироваться, конкурировать или регулировать изнутри? — Мы уже много лет являемся долгосрочными инвесторами в технологии блокчейн и распределенные реестры по нескольким причинам. Мы делаем это, среди прочего, для того, чтобы учиться. Мы даже создали бизнес вокруг этого. Сегодня ситуация изменилась. Мы всегда проводим различие между тем, что мы хотим делать как компания, и тем, что мы должны делать, чтобы поддерживать наших клиентов. В целом мы стараемся сохранять стратегическую гибкость: у нас есть обширные знания о базовой технологии, и вы увидите, что мы начинаем говорить о новых пилотных проектах и концептуальных испытаниях, направленных на поддержку наших клиентов в использовании или сохранении активов, которые они хотят использовать или сохранить. «Сегодня мы сделали публичное заявление о том, что теперь можно привязать криптовалютный кошелек к банковскому счету и использовать бонусы наших кредитных карт для пополнения этого кошелька. Это конкретный способ поддержать наших клиентов, и именно это лежит в основе многих наших решений: как мы взаимодействуем с публичными блокчейнами и как поддерживаем их потребности. Эта новая разработка является частью сотрудничества между JP Morgan и Coinbase и заставляет нас задуматься над такими вопросами, как: «Если клиент хочет сохранить эти активы, как мы можем помочь ему сделать это безопасно?» — Вы думаете, что в будущем может возникнуть ситуация, когда традиционный банк, каким мы его знаем сегодня, перестанет существовать? — Мы не думаем, что это произойдет. Если подумать о том, где потребители хотят хранить свои деньги, то в принципе предпочтения остаются ясными: люди хотят хранить свои деньги в компании, которой доверяют. Однако как это будет развиваться в очень долгосрочной перспективе? Трудно сказать. Несмотря на то, что вокруг стейблкоинов много шума, пока неясно, как они будут развиваться. Исторически сложилось так, что некоторые криптовалюты подвергались резкой критике, в частности за отсутствие обеспечения, волатильность и связанные с ними риски как со стороны институциональных инвесторов, так и со стороны потребителей. — С точки зрения JP Morgan, как Аргентина позиционируется по сравнению с другими рынками Латинской Америки с точки зрения зрелости цифрового банкинга, внедрения финансовых технологий и открытости к инновациям? Какую роль играет сегодня страна в вашей региональной банковской и технологической стратегии?» — Что делает Аргентину уникальной для нас, так это то, что мы решили создать здесь важный центр операций и технологий, который даже начал расширяться в сторону бизнес-функций. Мы максимально используем невероятный потенциал талантов, которые есть здесь. Мы заметили это с самого первого дня. Сегодня у нас более 1300 человек работают в сфере технологий в стране — почти 1400 — и все это началось с нуля. Таким образом, уникальная роль Аргентины во многом связана с тем, как мы развиваем эти местные возможности и разнообразные таланты. «С момента моих первых визитов, когда мы только начинали работу в этом офисе, и до сих пор, было впечатляюще наблюдать, как местные команды не только поддерживают регион, но и разрабатывают решения, имеющие глобальное значение. Кроме того, такие страны, как Аргентина, намного опережают США в некоторых областях, таких как цифровые платежи и цифровизация. Например, у нас здесь есть команда, которая разрабатывает возможность платежей с помощью QR-кодов, в чем местные компании являются пионерами. Это помогает нам даже масштабировать эти технологии на другие рынки. Таким образом, мы перешли от модели, при которой Аргентина оказывала поддержку на региональном уровне, к сегодняшней модели, при которой она является для нас глобальным технологическим и корпоративным центром. «—JP Morgan недавно опубликовал отчет под названием «Аргентина: передышка», в котором предлагается сократить местное присутствие в краткосрочной перспективе. Как вы, в качестве глобального CIO, оцениваете текущую финансовую ситуацию в стране?»—Мы преодолеваем трудности. Мы были в Аргентине даже в сложные времена. Мы хотим, чтобы текучесть кадров оставалась на низком уровне, как и сейчас. Но верно то, что волатильность и валютный вопрос представляют собой проблему. Поэтому мы надеемся, что многие из недавних изменений и положительная динамика, которую мы наблюдаем, сохранятся. С точки зрения работодателя, это имеет ключевое значение для сохранения нашей кадровой базы. «Сегодня создается впечатление, что страна движется в положительном направлении. Но мы также знаем, что впереди еще многое: например, очень важные выборы. Стабильность — это хорошо, и обнадеживает видеть, что вкладываются средства в оздоровление экономики. Это поддерживает занятость, а также позволяет нам сохранять и развивать эту деятельность в стране». — Вы почувствовали радикальные изменения в последние годы? — Безусловно, почувствовали. Когда вы находитесь в условиях высокой волатильности, все пытаются адаптироваться, но это приводит к сбоям в работе персонала. Стабильность, которую мы наблюдаем сейчас, позволила нам работать с одним из самых низких уровней текучести кадров среди всех наших технологических центров. И это открывает большие возможности: мы много инвестируем в обучение, переподготовку и развитие талантов. У нас есть сотрудники, которые раньше работали в нашей службе технической поддержки, а сегодня разрабатывают автоматизированные решения для решения проблем. Такая внутренняя эволюция очень ценна. Поэтому стабильность занятости и все факторы, которые ее поддерживают, имеют для нас огромное значение».