Новые лимиты: сколько денег можно перевести, чтобы банки или электронные кошельки не отчитывались об этом

Банки или виртуальные кошельки обязаны сообщать о финансовых движениях, но только в пределах определенных сумм. Эти потолки были обновлены Федеральным управлением государственных доходов (AFIP) и распространяются на операции, остатки и расход средств на счетах, которыми они управляют. В своем заявлении AFIP пояснил, что налоговый орган «стремится упростить процессы в интересах налогоплательщиков путем внедрения механизмов для улучшения их систем отчетности». В связи с этим было принято решение внести изменения в общее постановление № 4298, которое регулировало «обязанность финансовых учреждений предоставлять отчетность»: «Согласно этому постановлению, сумма, с которой финансовые учреждения были обязаны сообщать о переводах, кредитах, снятии средств и остатках на счетах, начиналась с 200 000 песо. Аналогичным образом, необходимо было сообщать о транзакциях по дебетовым картам на сумму свыше 120 000 песо. Эти цифры соответствуют обновлению резолюции, принятой в 2023 г. «Последние изменения повысили эти потолки и установили их следующим образом. »Таким образом, AFIP повысил на 250% минимум, с которого финансовые организации обязаны сообщать об аккредитивах, снятиях и ежемесячных остатках, и на 233% базовый потолок, применяемый для потребления с дебетовых карт держателя карты или их дополнительных. «С другой стороны, были увеличены суммы, предусмотренные в Общем постановлении № 4614, которое устанавливает режим отчетности для субъектов, которые администрируют, управляют, контролируют или обрабатывают движение активов через электронные или цифровые платформы управления, включая поставщиков платежных услуг (PSP), которые предлагают платежные счета», - добавляется в заявлении AFIP. В этом случае обновления также аналогичны. «В случае общего дохода или расхода сумма увеличивается со 120 000 песо до 400 000 песо, а ежемесячные остатки - с 200 000 песо до 700 000 песо», - сообщили в Казначействе. «Кроме того, в новом постановлении агентства предусмотрен механизм обновления этих сумм, чтобы придать большую предсказуемость их изменениям и избежать несоответствий с ростом инфляции». Таким образом, они резюмировали: «Для обоих информационных режимов предусмотрено положение об обновлении каждые шесть месяцев на основе коэффициента, возникающего при изменении общего уровня индекса потребительских цен (ИПЦ), публикуемого ИНДЕК».