Исследование показало, что незаконная деятельность в сфере криптовалют резко сократилась и является меньшей, чем в банках.

Недоверие к цифровым активам по-прежнему сохраняется, и многие считают, что в Аргентине оно усилилось после дела LIBRA. Однако, как ни парадоксально, данные Chainalysis и TRM Labs показывают, что незаконная деятельность, связанная с криптовалютами, резко сократилась в период с начала 2023 года по середину 2025 года. Это подтверждается отчетом, подготовленным Binance, в котором были проанализированы данные вышеупомянутых платформ — лидеров в области анализа блокчейна — и показано, что проблема, которая ранее беспокоила как пользователей, так и правительства и регулирующие органы, сегодня играет все меньшую роль на мировой арене. В цифрах это означает, что только от 0,018% до 0,023% от общего объема транзакций, совершенных к июню 2025 года на семи крупнейших по объему централизованных биржевых платформах, были напрямую связаны с незаконными адресами. Последнее включает прямые входы и выходы из или в выбранные незаконные категории, включая санкционированные организации, санкционированные юрисдикции, мошенничество, финансирование терроризма и организации незаконных субъектов, разделенные между общими потоками. «Это знаменует собой историческое улучшение по сравнению с уровнями двухлетней давности и отражает прогресс экосистемы в укреплении стандартов и систем выявления отмывания денег (AML)», — отмечают в Binance в своем отчете, который, кроме того, оказался компанией с лучшими результатами среди крупных платформ, с уменьшением подверженности незаконным средствам на 96–98 % с начала 2023 года. «Действительно, согласно отчету Chainalysis, в июне 2025 года только 0,007% объема торгов на Binance было связано с незаконными средствами, что ставит ее в 2,5 раза ниже среднего показателя по другим биржам. Анализ TRM Labs совпадает с этим выводом и подтверждает, что уровень риска был примерно на 30% ниже, чем у конкурентов. Стоит уточнить, что «прямой риск» означает, какой процент денег, которые обрабатывает криптовалютная платформа, поступает непосредственно из кошельков, связанных с преступлениями: вымогательством, мошенничеством, нарушением санкций, взломами и т. д. Например, если из каждых 10 000 долларов США, которые обрабатывает платформа, 1 доллар поступает из кошелька, связанного с преступной деятельностью, или направляется в такой кошелек, прямая подверженность риску составит 0,01%. Результаты Binance являются значимыми для экосистемы, если учесть, что компания является крупнейшей биржей цифровых активов в мире и ее торговая активность сопоставима с совокупным объемом шести следующих по величине бирж на планете. В отчете содержится предупреждение о том, что, хотя общественное внимание обычно привлекают и широко освещаются незаконные операции, происходящие в криптоэкосистеме, масштабы незаконных финансовых операций в традиционных каналах являются более значительными. Фактически, согласно Глобальному отчету о финансовых преступлениях NASDAQ за 2024 год, в 2023 году через финансовую систему по всему миру прошло около 3,1 триллиона долларов незаконного происхождения. В свою очередь, данные ООН и МВФ, приведенные Binance в своем отчете, свидетельствуют о том, что от 2% до 5% мирового ВВП, или более 2 трлн долларов США по текущим курсам, ежегодно отмывается через традиционные финансовые системы. Однако, если сравнить эту цифру с объемом незаконной деятельности на семи крупнейших централизованных биржах криптовалют, то она снижается до миллиардов, что в 3000 раз меньше. Идея о том, что криптовалюты являются раем для незаконной деятельности, является устойчивым мифом, который категорически опровергается данными», — отмечает Дебора Карризо, соучредитель и генеральный директор R3al Blocks, стартапа, который использует технологию блокчейн для преобразования реальных активов в цифровые токены. Она объясняет, что большинство незаконных действий сосредоточено в традиционной финансовой сфере, поскольку она работает в системе с внецепочечными транзакциями, анонимными счетами в офшорных банках и потоками капитала, отслеживание которых занимает дни или недели, без неизменяемого реестра, доступного для всех заинтересованных лиц. «Действительно, криптовалюты, будучи «поддержанными» блокчейном, более прозрачны и оставляют более подробные цифровые следы, чем любые операции в традиционной финансовой системе. «Вся стоимость в блокчейне, так сказать, существует в рамках технологии, которая регистрирует каждое движение в распределенной сети, не контролируемой ни одним субъектом или государством», — подчеркивает Карризо. По словам Андреса Ондарры, генерального директора Binance в Аргентине и Южном конусе: «Прозрачность, присущая блокчейну, в сочетании с более надежными системами предотвращения и мониторинга, позволила биржам, властям и аналитическим компаниям добиться прогресса в борьбе с финансовыми преступлениями». Адвокат Габриэла Баттиато, координатор юридического отдела НПО Bitcoin Argentina, отмечает быстроту, с которой криптоактивы позволяют выявлять мошенничество: «В традиционных финансах, чтобы получить информацию о движениях по счету, я должна обратиться в банк с официальным запросом, что занимает у судебных органов много времени. В блокчейне я могу сделать это сразу». Кроме того, она отмечает, что большой проблемой традиционных финансов является мошенничество, которое совершают некоторые люди, создавая фальшивые счета на имя других лиц, которые не знают об этой ситуации, и используют их для совершения преступлений. Кроме того, адвокат объясняет, что биржи располагают технологиями отслеживания, которые устанавливают политику, согласно которой, когда клиент вносит криптовалюту из миксера, его счет должен быть заблокирован или закрыт. В этом контексте он отмечает, что в последние годы технология мониторинга KYT (Know Your Transaction), которая анализирует финансовые транзакции в режиме реального времени для выявления подозрительной деятельности, значительно эволюционировала, благодаря чему в настоящее время стало проще выявлять закономерности и мошенничество в криптовалюте в режиме реального времени. «Наконец, в отчете подчеркивается, что результаты исследования подтверждают структурную эволюцию криптовалютного сектора и выявляют более глубокую тенденцию: «Индустрия криптовалют постепенно избавляется от своих первоначальных уязвимостей и становится одной из самых прозрачных финансовых систем, которые только существуют».