Банки просят организовать переговоры для реализации закона, позволяющего вывести доллары «из-под матраса»

После шума, поднявшегося после принятия Закона о налоговой невиновности в отношении того, могут ли банки свободно принимать незадекларированные доллары от своих клиентов, Ассоциация государственных и частных банков Аргентинской Республики (Abappra) начала переговоры с различными регулирующими органами с целью содействия межведомственному диалогу и координации внедрения нормы в финансовом секторе. По мнению ассоциации, новое законодательство вносит структурные изменения в систему уголовного налогового права, затрагивая действующие параметры соблюдения и процессы контроля. По этой причине он официально запросил создание межведомственной рабочей группы, в которую войдут Центральный банк (BCRA), Финансовая разведывательная служба (UIF) и Агентство по сбору и контролю таможенных пошлин (ARCA). Их цель — согласовать критерии толкования для обеспечения единообразного понимания новых правовых норм; определить оперативные руководящие принципы, которые позволят установить четкие процессы для финансовых учреждений с момента вступления закона в силу; и гарантировать правовую безопасность для снижения операционных рисков и обеспечения правильного применения стандартов соблюдения. «В Abappra мы подтверждаем нашу приверженность прозрачности и укреплению финансовой системы, работая совместно с регулирующими органами над адаптацией контрольных механизмов к новой нормативной реальности», — заявили они. Между тем, в одном из банков отметили, что технические группы анализируют закон и ожидают появления нормативных актов различных органов, в первую очередь Центрального банка Аргентины. «Вчера в другом учреждении отметили, что, несмотря на принятие закона, если человек хочет внести, например, 100 000 долларов без документов, необходимо подать отчет о подозрительных операциях (ROS)». Банки не будут ничего говорить по этому поводу, но здесь нужно принять норму Центрального банка, а не писать в Твиттере. Это уже произошло в середине года с тем отмыванием денег, которое они объявили, а потом так и не сделали ничего. Банки подчиняются Центральному банку», — заявили источники в одном из банков, пожелавшие остаться неназванными. В том же духе Себастьян Домингес, генеральный директор SDC Asesores Tributarios, сказал, что в зависимости от операций налогоплательщика, депозит в долларах может вызвать у банка подозрение в подозрительной операции и привести к запросу обоснования происхождения средств. И если вкладчик не сможет обосновать их происхождение по мнению банка, банк может подать на него заявление о подозрительной операции (ROS) и даже закрыть его счет. «Я не думаю, что банки сочтут заявление о том, что вы присоединились к упрощенной системе налогообложения доходов, единственным доказательством происхождения этих средств. Поэтому, например, наличие проблем со счетом будет зависеть от обычной деятельности налогоплательщика в банке в отношении вносимых им средств. И это не отмывание денег, верно? Поэтому нужно быть очень осторожным и дождаться появления нормативных актов и позиции ARCA. Это сложный вопрос; такие простые утверждения, как «иди и положи на счет», очень рискованны и создают опасность для тех, кто пойдет и сделает это сегодня», — предупредил он. «В выходные дни различные правительственные чиновники призывали вкладчиков прийти в банки, чтобы положить на счет свои незадекларированные доллары и начать использовать их для покупок по своему усмотрению или для сбережений с получением процентов». Министр экономики Луис Капуто заявил, что банки не должны запрашивать у людей никакой информации, кроме подтверждения участия в упрощенной системе налогообложения доходов, и что, если от них требуют дополнительные документы, они должны обратиться в Banco Nación, где президент банка даст указание строго соблюдать закон. В соответствии с этим, Банк Насьон в воскресенье опубликовал сообщение, в котором приглашал клиентов вносить свои незадекларированные доллары. Однако вчера это сообщение исчезло, так как было удалено. Источники в банке сообщили, что это решение было принято, чтобы не вводить в заблуждение, поскольку в сообщении указывалось, что с понедельника банк начнет принимать депозиты, а в конечном итоге нормативные акты к закону не были приняты. Кроме того, они пояснили, что консультируют клиентов, которые обращаются к ним за консультацией. Через несколько часов они разместили новую версию: «С сегодняшнего дня мы начинаем отвечать на запросы во всех филиалах по всей стране и готовы принимать сбережения с гарантией безопасности и поддержкой BNA».