Исторический штраф для брокерской фирмы, использовавшей деньги клиентов

Брокерская фирма Guardati Torti оказалась в эпицентре бури. После того как было доказано, что она использовала средства с торговых счетов своих клиентов для оплаты услуг зернового брокера, Совет директоров Национальной комиссии по ценным бумагам (CNV) применил самую серьезную санкцию в истории агентства. Сумма штрафа составляет 2 760 миллионов песо. Кроме того, некоторые должностные лица компании были дисквалифицированы и им запрещено работать на рынке. «Гуардати Торти» имела несколько корпоративных целей, которые включали в себя брокерскую деятельность по продаже зерна, а также деятельность в качестве расчетно-клирингового агента (ALyC), зарегистрированного в CNV. «Регистрация в качестве брокерской компании была приостановлена с 2020 года, после того как было обнаружено, что она использовала деньги своих клиентов в собственных интересах, а пользователи не могли получить доступ к своим деньгам». "Из проведенного расследования, которое было доказано в резюме, следует, что в рамках своей сельскохозяйственной деятельности она в 2019 году выписала чеки с отсрочкой платежа за счет и по поручению компании Vicentín на сельскохозяйственных производителей или клиентов зерновой брокерской деятельности, которые были обналичены на банковский счет Гуардати. "Средства, которыми Гуардати покрыл оплату первоначально предъявленных чеков, поступили от его зерновой брокерской деятельности. Но поскольку в разгар финансового кризиса компания Vicentín начала не выполнять платежи брокерам, производителям и сборщикам, она продолжала оплачивать чеки за счет средств, предоставленных принципалами в рамках своей деятельности в качестве ALyC. Guardati Torti продолжала выписывать чеки от имени Vicentín, несмотря на то, что компания находилась в состоянии уступки платежа, и брокерская компания знала об этом. В конце концов, чеки начали отскакивать из-за недостатка средств. «В связи с этим клиенты принципалов начали направлять свои жалобы в CNV, сообщая о невозможности работать, невозможности распоряжаться своими ликвидными остатками, наличии задержек при передаче своих ценных бумаг другому агенту, наличии различий между данными о текущем счете Guardati и данными Caja de Valores, а также о невозможности или сложности общения с брокерской компанией». "Мы применили к Guardati Torti S.A. показательные санкции, учитывая, что она нарушила Закон о рынках капитала и постановления Комиссии, присвоив средства инвесторов. Для нас важно защитить инвесторов от такого рода маневров. Эта мера показывает, что серьезные действия наказываются по всей строгости закона в рамках юрисдикции CNV. За крупные правонарушения предусмотрены соответствующие санкции", - сказал президент CNV Роберто Сильва. "За все это был наложен штраф в размере 2 760 905 884 песо - самая высокая сумма, когда-либо выписанная CNV. Впервые штраф был определен в размере, в 1,5 раза превышающем сумму прибыли, полученной брокерской фирмой, которая составила 1 840 миллионов песо, в соответствии со статьей 132 Закона № 26 831 о рынке капитала. «Ввиду серьезности нарушений, санкции в виде дисквалификации и запрета на работу на рынке были также применены к некоторым должностным лицам, поскольку было сочтено, что профессиональная роль, с которой они действовали, была »недопустимой". Никогда в истории агентства эти три санкции не применялись одновременно. Это решение принято в рамках роли защиты инвесторов, которая является основной для этого агентства, и с учетом серьезности совершенных нарушений, ущерба, нанесенного инвесторам, прозрачности рынка и доверию инвестирующей общественности в целом", - заявили в CNV. Во всей этой истории было несколько нарушений. Во-первых, утверждается, что ответчики использовали средства, принадлежащие принципалам в рамках деятельности на фондовом рынке, для покрытия платежей, связанных с брокерской деятельностью по продаже зерна. Второй пункт заключался в том, что Гуардати Торти «постоянно ставил свои собственные интересы» выше интересов принципалов и поэтому не действовал «честно, лояльно, профессионально и усердно, в интересах своих клиентов». Согласно правилам CNV, действующие нормы предусматривают, что средства должны быть инвестированы в пользу принципала. "Еще один момент - компания не предоставила сотрудникам CNV запрашиваемую информацию о жалобах клиентов в ходе проверки. В-четвертых, члены административного органа были «полностью осведомлены о предпринятых действиях», и никто из них не проинформировал об этом лицо, ответственное за соблюдение нормативных требований и внутренний контроль. Из резюме следует, что у GYT Plus S.A. и Guardati Torti были одни и те же директора. GYT Plus была основным должником Гуардати, и, несмотря на это, брокерская компания не сообщила об этом как о значимом факте, хотя CNV выпустила специальные требования по этому вопросу. "Кроме того, Guardati не прекратила свою деятельность вплоть до приостановки CNV 19 февраля 2020 года, несмотря на экономический и финансовый кризис, который она переживала, что она должна была сделать в соответствии с действующими правилами. «Регулятор также объяснил, что информация, предоставленная инвестирующей общественности во время предоставления разъяснений в связи с заметкой о крахе GYT Plus S.A., была »запутанной и запоздалой". «Организационная структура в свете »многочисленных нарушений нормативных требований« оказалась неадекватной, и, наконец, некоторые положения Кодекса поведения ALyC не были соблюдены». Пострадавшие пользователи сообщили об этом на странице компании в Google Maps. С рейтингом в одну звезду они предупреждают, что фирма «забрала мои сбережения, когда брокер GyT обанкротился», обвиняют их в „мошенничестве“ и в многочисленных отзывах требуют «вернуть деньги клиента». «Серьезность и масштабность совершенных нарушений нельзя игнорировать, особенно если учесть, что действия Guardati и ее директоров в отношении средств ее принципалов не были ответом на »ошибку или простое упущение«, а преследовали конкретную цель: их умышленное использование в нарушение правил, чтобы покрыть недостаток ликвидности в другой деятельности компании, заведомо зная об ущербе для ее принципалов», - говорится в резюме."