Операция бизнесмена, жертвами которой стали 500 человек и которая расследуется в суде

В 65-страничном докладе прокурор Моника Куньярро объяснила, как действовало возможное незаконное сообщество, создавшее мошенническую схему типа пирамиды с 500 жертвами, и определила бизнесмена Алехандро Муссака, предполагаемого организатора операции, как «главу преступной организации, действовавшей под именем Wenance SA, которая, в свою очередь, создала легальную финансовую структуру для неограниченного, привычного и постоянного отъема сбережений у населения». «Именно этого Куньярро придерживался в своем выступлении, в котором он в третий раз потребовал вызвать для дачи показаний Мушака и других предполагаемых членов этой незаконной ассоциации». Судья по уголовным и исправительным делам Буэнос-Айреса Паула Гонсалес удовлетворила просьбу представителя прокуратуры и назначила на следующий вторник слушания по допросу генерального директора и основателя Wenance. Мушак находится в тюрьме с 15 апреля по другому делу о мошенничестве, которое расследуется в судебном департаменте Сан-Исидро, где прокурор Висенте Лопес Алехандро Гевара уже ходатайствовал о его передаче в суд. «Позавчера апелляционный суд и суд по гарантиям по уголовным делам Сан-Исидро принял решение о его освобождении. После решения апелляционного суда судья по гарантиям Сан-Исидро Андреа Родригес Ментасти установила реальный размер штрафа в 900 миллионов песо. Согласно официальным источникам LA NACION, Генеральная прокуратура Сан-Исидро будет обжаловать решение, благодаря которому Мушак получил внеочередное освобождение из тюрьмы, и будет добиваться, чтобы бизнесмен предстал перед судом под стражей. "Расследование этого публичного представления позволяет утверждать, что этот маневр следует рассматривать и понимать как финансовую пирамиду, известную как схема Понци, поскольку финансовые пирамиды состоят в привлечении жертв, которые затем инвестируют в новую платформу или проект, обещающий более высокую прибыль по мере присоединения большего числа участников. Идея этих схем заключается в том, что последующие участники получают прибыль от предыдущих. Когда новых последователей становится недостаточно, а другие желают вывести свои деньги и не реинвестировать их, пирамида рушится, а администраторы исчезают с уже собранными средствами. Их объединяет то, что они предлагают непомерную прибыль в краткосрочной перспективе за счет создания постоянно растущего сообщества и привлечения большего количества людей для участия и инвестирования. Следует иметь в виду, что на первых порах в финансовых пирамидах или схемах Понци доходность действительно феноменальная, поэтому никто не доверяет им и количество вложенных денег растет. Также верно и то, что на первых порах мошенники выплачивают деньги очень аккуратно. Представитель прокуратуры пояснил, что преступная организация «имела пирамидальную структуру» и возглавлялась Мушаком как руководителем, за которым следовали Паола Валлоне, Педро Виджиано, Сантьяго Харди, Густаво Молас и Родольфо Клето Гарсия «как организаторы в компаниях Wenance SA, Créditos al Río, Arrayanes Capital SA, Liebre Capital SAU и Be Capital Inversora SA». "По словам Куньярро, обвиняемые „разработали, ввели в действие и поддерживали в течение длительного времени систему, направленную на совершение и разрешение совершения преступлений, маскируя их незаконность и пытаясь добиться безнаказанности для причастных к ним лиц“. Преступная деятельность обвиняемых в рамках организации включала координацию, артикуляцию, циркуляцию и альянс на основе их доверительных отношений, позволяющих укрепить и смазать отношения, связи и группы низшей иерархии, входящие в состав различных юридических лиц. Для проведения операций матричного типа они создавали и опирались на различные юридические лица или одновременные структуры, которые артикулировались и координировались между собой по иерархическому признаку: Мушак. Это позволяло центру управлять, используя стратегию «сверху вниз», различными структурами, которые, в свою очередь, находились под ответственностью и управлением организаторов или координаторов, которые, в свою очередь, разрабатывали, при необходимости, различные схемы подчинения нижестоящему персоналу. Это позволило им объединить различные цели, обязанности и деятельность для обмана и мошенничества", - говорится в объяснении прокурора Куньярро. Wenance - финансовая компания, предоставляющая кредиты или потребительское кредитование (бытовая техника и мотоциклы) малообеспеченным слоям населения с высоким кредитным риском, которым она устанавливает процентные ставки выше, чем у банков. По данным следствия, для финансирования своей деятельности компания привлекала средства частных трастов, обещая высокие доходы тем, кто вкладывал деньги в эти инструменты. «В ходе расследования было установлено, что процентные ставки, применяемые компанией Wenance SA или Compañía Inversora Latinoamericana SA (Cilsa), также известной как Presto Hoy, Más Salario или Mango (вымышленные названия), в некоторых случаях превышали в среднем на 55% максимальные процентные ставки по данному виду займов, опубликованные Центральным банком Аргентинской Республики (BCRA), что вынуждало их выплачивать в этих случаях несоразмерные проценты», - заявил Куньярро. "Представитель прокуратуры добавил: »Действия Wenance SA в сочетании с острой необходимостью получить доступ к кредиту являются определяющими факторами, вызывающими ошибку потребителей, которые делают доступными денежные суммы, что, очевидно, приводит к экономическому ущербу для обманутых, которые предоставляют свои данные для наведения справок и даже не подозревают, что в результате пострадают их активы. Нельзя не отметить, что компания Wenance действует под разными вымышленными именами и даже сменила свое фирменное наименование, что, хотя и является обычной практикой в коммерции, в данном случае представляется абсолютно функциональным механизмом, направленным не только на то, чтобы сделать идентификацию цепочки обязанностей и органов власти громоздкой, но и на то, чтобы затруднить и отсрочить любое взаимодействие со стороны клиентов. Таким образом, он функционирует как финтех, что позволило ему генерировать незаконную прибыль, потребность в переработке которой привела к созданию большого количества и разнообразия юридических лиц".