Отмывание денег: банки вынуждены принимать обесцененные или с "маленьким лицом" доллары

Центральный банк (BCRA) сегодня выступил за отмывание капитала, которое только что запустило правительство, заставив банки признать, что депозиты в иностранной валюте, которые поступают на специальные счета для регуляризации активов, включают банкноты, которые испортились или являются частью выпусков, которые, хотя и находятся в обращении, уже перестали выходить на рынок. Это немаловажная деталь для предложения, которое пытается убедить многих аргентинцев "искренне" хранить доллары "в матрасе", многие из которых, по оценкам, могут быть так называемого "малого лица". "Сообщением A 8079" монетарная организация постановила, что не будет никаких ограничений по состоянию, типу или году выпуска банкнот, которые банки будут обязаны получать на эти счета, специально созданные для отмывания, и это решение будет обнародовано в ближайшие часы. "И чтобы убедить банки в том, что у них не возникнет проблем с их получением, он предлагает обменять банкноты этого состояния, которые они получают в виде наличных вкладов от клиентов в рамках этой операции. Таким образом, он освобождает банки от расходов, которые им пришлось бы понести при отправке этих банкнот в США для обмена на более современные". "BCRA будет отвечать за их отправку в Федеральную резервную систему, чтобы произвести обмен", - пояснили LA NACION представители организации. Этот обмен будет осуществляться с помощью системы Siopel, то есть канала, по которому банки обычно запрашивают долларовые банкноты (относящиеся к пруденциальным резервам BCRA), который - в данном случае - "будет работать в обратном направлении". "Таким образом, новые доллары будут зачисляться на счет, открытый в BCRA для каждого субъекта, мгновенно", - пояснил официальный источник. Они будут организованы на электронной платформе Siopel, колесо CAM1, нормальное значение установлено между 10:00 и 15:00 часами. Зачисление на расчетный счет (в долларах MEP) будет производиться БКРА в день расчетов". За депонирование банкнот отвечают учреждения в соответствии с положениями Приложения 3″, - говорится в постановлении, прежде чем уточнить, что "операция будет бесплатной для финансовых учреждений". Эта мера необходима для борьбы с отмыванием, но, поскольку она не поддерживается некоторыми провинциями, у тех, кто проживает и имеет счета в этих районах, могут возникнуть трудности с ее соблюдением. "Стоит напомнить, что те люди, которые решат ввезти в страну доллары или вывезти авуары в местной или иностранной валюте, не декларируя их в стране, и оставят их на банковском счете до конца 2025 года, не должны будут платить никакого сбора. Как было установлено две недели назад BCRA (сообщение "A" 8062), счета будут открываться в банках на имя и по распоряжению людей, которые придерживаются режима регуляризации активов, для чего необходимо будет принять во внимание правила Отдела финансовой информации (UIF). Суммы, полученные в результате регуляризации, должны быть зачислены на эти счета, которые многие банки уже начали предлагать своим клиентам. В принципе, режим отмывания активов предусматривает, что до 30 сентября налогоплательщики могут задекларировать до 100 000 долларов США без уплаты налога. По истечении этого срока придется платить различные штрафы. "Это постановление подтверждает, что правительство делает ставку на то, что отмывание денег будет очень хорошо поддерживаться, чтобы облегчить путь к "валютной конкуренции", которую оно предлагает".