Скандал вокруг цифрового банка, связанного с президентом, ставит под угрозу репутацию Парагвая как инвестиционного центра

Парагвай сталкивается с финансовым кризисом, который ставит под угрозу его репутацию надежного направления для международных инвестиций. Центральный банк соседней страны на этой неделе ввел внешнее управление в отношении Ueno Bank — цифрового банка с 2,9 миллионами клиентов — после выявления нарушений при выдаче кредитов компаниям, связанным с его владельцами, а также критического падения показателей платежеспособности. «Скандал разразился на этой неделе, когда Центральный банк распорядился начать процедуру ликвидации банка после того, как было установлено, что коэффициент платежеспособности Ueno Bank упал до 5,56 %, что составляет менее половины установленного нормативным актом минимума в 12 %. Это решение было принято после серии проверок, в ходе которых были выявлены недостатки в оценке кредитных рисков, несоответствия в финансовой отчетности, использовавшейся для одобрения кредитов, а также операции с компаниями, связанными с акционерами банка». Ситуация привела к задержанию восьми руководителей банка, в том числе его основателя и первого вице-президента Федерико Мигеля Васкеса Вильясанти, а также президента банка Хуана Мануэля Густале Кардони. «В свою очередь, судебные органы наложили превентивный арест на имущество руководителей и компаний-акционеров Ueno Bank на сумму 70 млн долларов США и 1,62 триллиона гуарани, в том числе на компании U Paraguay, U Holdings и Grupo Vázquez. Эта мера была инициирована Центральным банком с целью предотвратить продажу или передачу активов в ходе процедуры ликвидации и сохранить средства, которые впоследствии могут быть направлены на покрытие обязательств перед вкладчиками. «Скандал затронул огромное число клиентов, которые ожидают возобновления операций после приостановки, введенной Центральным банком. Те, у кого там находятся сбережения, не смогут получить к ним доступ как минимум в течение 15 дней, поскольку в отношении банка введено внешнее управление. «Центральный банк понес прямые политические последствия в связи с отставкой своего главы Карлоса Карвальо, который ранее занимал руководящие должности в компании «Финансиера Уэно». В результате президент Сантьяго Пенья временно назначил Лиану Кабальеро на пост главы Центрального банка». Президент Парагвая оказался в центре критики из-за того, что до 2025 года он останется акционером Ueno Holding. Теперь он стремится сдержать социальное и политическое недовольство, продвигая в Конгрессе закон, который позволит ускорить процессы возврата средств. В своих недавних заявлениях Пенья охарактеризовал этот эпизод как проблему конкретного учреждения и исключил возможность системного кризиса в местной банковской системе. «Тем не менее, политическая оппозиция уже запустила механизмы для инициирования импичмента президента и его вице-президента Педро Аллианы». Прокуратура углубляет расследование по делу о предполагаемом злоупотреблении доверием, в то время как полиция продолжает удерживать здание головного офиса организации в Асунсьоне. «Репутация финансового рынка Парагвая, который до сих пор ценился за стабильность и низкие налоги, переживает сложный момент из-за подозрений в неэффективном контроле и опасных связях между частным сектором и политической властью. Растёт беспокойство по поводу управления государственными средствами. Ueno Bank управляет примерно 380 млн долларов США из фонда Института социального обеспечения, предназначенных для выплаты пенсий, а также другими государственными средствами, в результате чего общая сумма подверженных риску средств составляет от 800 до 850 млн долларов США. «По официальным оценкам, хотя 97 % вкладчиков имеют гарантийное покрытие со стороны Фонда гарантирования вкладов в размере около 38 000 долларов США на человека, около 87 000 клиентов превышают этот лимит и сталкиваются с неопределённостью относительно возмещения всех своих сбережений».