Уолл-стрит приближается: почему сейчас можно инвестировать в акции Tesla, Google или Apple 24/7

В то время как инфляция в Аргентине в первом квартале выросла на 9,4%, а в США рост цен достиг самого высокого показателя за последние четыре года, аргентинцы всё чаще задаются вопросом, как сохранить стоимость своих сбережений. На этой неделе несколько криптокошельков объявили о новостях, расширяющих возможности инвестирования в зарубежные активы — от акций Tesla, Google и Meta до возможности инвестировать в SP500 вне биржевых часов. «В настоящее время существует возможность инвестировать в индексы, такие как SP500, Nasdaq, или акции американских компаний без необходимости открытия счета за рубежом благодаря CEDEAR. Они представляют собой доли акций компаний, котирующихся за пределами страны, хотя для доступа к ним существует ряд требований: во-первых, необходимо открыть брокерский счет, одобрение которого занимает несколько дней; во-вторых, важно учитывать, что торговля разрешена только в часы работы Нью-Йоркской фондовой биржи. Наконец, стоит уточнить, что на них действуют определенные валютные ограничения: экономист LLZ Macroeconomía y Finanzas Федерико Мачадо объясняет, что «если вы покупаете официальный доллар, вы на 90 дней оказываетесь вне рынка финансового доллара — это то, что известно как «перекрестное ограничение»». Другими словами, Центральный банк Аргентины (BCRA) устанавливает, что тот, кто покупает официальный доллар, не может осуществлять операции с CEDEAR в долларах — хотя и может в песо — или с другими долларизованными активами в течение 90 дней после такой покупки. «В этом контексте ряд криптокошельков используют технологии блокчейна — такие как токенизация — для расширения доступа к инвестициям за рубежом. Токенизация заключается в представлении актива в виде «цифровой бумаги», более известной как токен. «Так же как фишка в казино является физическим воплощением стоимости чего-либо, токен — это цифровое воплощение актива, имеющего экономическую ценность», — объясняет Гильберто Сантамария из одноименной юридической фирмы, специализирующейся на платформах токенизации. Это регистрируется в блокчейне — типе цифровой сети, которая, в отличие от обычных баз данных, децентрализована и защищена криптографией. Другими словами, в ней нет посредников — следовательно, нет финансовой организации, которая бы ее контролировала или могла изменить — и, благодаря криптографии, она неизменна. «Bitso, компания, предоставляющая цифровые финансовые услуги в Латинской Америке, объявила на этой неделе об интеграции с xStocks в Аргентине. Что это означает? Были токенизированы 10 активов, среди которых акции Apple, Amazon, Google, Meta, Microsoft, Netflix, Nvidia, Tesla, Nasdaq-100 и SP500. Эти токены, или «xStock», привязаны к цене базового актива в соотношении 1:1, и каждая единица такого цифрового токена обеспечена эквивалентной стоимостью реальных активов или высоколиквидных цифровых активов, хранящихся в резерве. «В чем же новизна? Они позволят получить доступ к глобальным рынкам за считанные секунды, используя цифровые доллары, которые уже есть на вашем счете в bitso, без дополнительных формальностей, на суммы от 5 долларов США и без ограничений по времени работы рынка, то есть каждый день недели, 24 часа в сутки. Важно уточнить, что токены не дают прямого права собственности на акции, а обеспечивают договорную экономическую экспозицию. Кроме того, их можно обналичить за криптовалюты USDC или USDT, хотя на данном начальном этапе их нельзя переводить во внешние кошельки. «Традиционные фондовые рынки работают с понедельника по пятницу по нью-йоркскому времени; xStocks значительно расширяют этот доступ», — объясняет Хулиан Коломбо, генеральный директор Bitso по Южной Америке, и уточняет, что при запуске шесть из десяти токенов — AAPLx, NVDAx, TSLAx, SPYx, GOOGLx и QQQx — будут доступны 24 часа в сутки, семь дней в неделю, включая выходные и праздничные дни. В свою очередь, четыре остальных — AMZNx, METAx, MSFTx и NFLXx — работают в режиме 24/5 с понедельника по пятницу и со временем планируют перейти на круглосуточную торговлю. Bitso — не единственный криптокошелек, который в последние дни сделал подобные объявления: аргентинская финтех-платформа Takenos запустила новую функцию, которая также расширяет доступ к глобальным активам с мобильного телефона. Таким образом, пользователи платформы могут инвестировать от 1 доллара США в три упрощенных варианта, представленных в виде «пакетов»: SP 500, объединяющий ведущие американские компании, Nasdaq-100 (американский фондовый индекс, включающий 100 крупнейших нефинансовых компаний в сфере высоких технологий, услуг и потребительских товаров, котирующихся на бирже Nasdaq) и золото. "“ Эти варианты основаны на токенизированных ETF (Exchange Traded Fund или биржевой инвестиционный фонд) — инструментах, которые повторяют доходность индекса, сектора или актива, позволяя получить доступ к диверсифицированному портфелю без необходимости выбирать отдельные активы или обладать глубокими техническими знаниями», — поясняют в компании LA NACION и добавляют, что опираются на инфраструктуру Ondo Finance, которая позволяет предлагать цифровые версии этих активов посредством токенизации. «Среди различных существующих криптовалют наиболее широко используются стейблкоины: эти токены повторяют стоимость другого актива, такого как доллар, золото или даже акции. Так обстоит дело с USDT или USDC — монетами, которые имеют паритет один к одному с долларом США: их стоимость привязана к другому активу, поскольку они призваны избежать высокой волатильности, характерной для других криптовалют. «Но стейблкоины не только повторяют стоимость доллара: уже некоторое время появляются криптовалюты такого типа, которые поддерживают паритет один к одному с национальными валютами отдельных стран. «В Латинской Америке перевод денег между странами по-прежнему зависит от систем, которые закрываются на выходные и требуют 48 часов для расчета. Сеть платежных инструментов в местной валюте, доступная 24/7, полностью меняет эту ситуацию», — объясняет Рафаэль де Амбрози, генеральный директор Twin. Эта же компания только что объявила, что выпустит новые стейблкоины в национальных валютах нескольких стран Латинской Америки, эмитируемые и функционирующие на блокчейне: ARGt (аргентинский песо), BRAt (бразильский реал), COLt (колумбийский песо), BOLt (боливийский боливар), CHLt (чилийский песо) и MEXt (мексиканский песо). В то время как Twin является компанией, выпускающей эти токены, belo — это аргентинская компания, которая интегрировала их в свое приложение. Каждая стейблкоин, выпущенная Twin, обеспечена ликвидными активами, с резервами, равными или превышающими стоимость токенов в обращении, и поддающимися проверке. «Хотя на мировом рынке стейблкоинов преобладают активы, номинированные в долларах, операционная реальность в Латинской Америке иная: доходы, расходы, заработная плата, контракты и значительная часть платежей по-прежнему осуществляются в местной валюте», — объясняет де Амбрози и добавляет, что «в этих условиях использование исключительно стейблкоинов в долларах приводит к постоянным трудностям, связанным с конвертацией валюты». Таким образом, криптовалюты, которые повторяют стоимость местной валюты каждой страны Латинской Америки, позволяют переводить средства в цифровом формате без необходимости конвертации в доллары. Это также открывает возможность осуществлять платежи поставщикам в тот же день, в любой день недели, и позволяет осуществлять трансграничные платежи без использования доллара в качестве промежуточной валюты».