Отмывание денег привело к увеличению оборота куэвас, а вместе с ним и комиссионных расходов. В последние недели подорожала услуга по неофициальному ввозу денег с банковского счета из-за границы в Аргентину - маневр, который выбирают некоторые налогоплательщики, чтобы легализовать свои наличные в банке без необходимости декларировать счет, открытый в Европе или США. В настоящее время те, кто хочет ввезти доллары или евро из-за границы через куэву, получают расценки от 4 до 5 % за операцию. В некоторых случаях самые дешевые предлагают комиссию в размере 3 процентов. Эти цифры значительно превышают 1,5-2,5 %, которые действовали в начале этого года, до утверждения Конгрессом режима регуляризации активов. «Конкретный пример. Для человека, который хочет перевести 100 000 долларов США с банковского счета в США, 5-процентная комиссия за получение наличных на месте составит около 5000 долларов США, что дороже, чем поездка за границу и перевозка доллара на самолете (сегодня билет в Майами туда и обратно стоит около 1000 долларов США). Однако ввоз долларов из-за границы через пещеру стал альтернативой, которую нашли те, кто хочет задекларировать часть денег, находящихся за пределами Аргентины, но предпочитает продолжать скрывать от Федерального управления государственных доходов (AFIP) банковский счет, который они имеют в другой стране. Для того чтобы стимулировать отмывание денег, на этой неделе правительство подтвердило, что впервые получило данные из автоматического обмена информацией с США, который был подписан в 2022 году«»Хотя федеральное агентство, как сообщается, получило информацию о более чем 150 000 счетов аргентинцев в США, оно также получило информацию о более чем 150 000 счетов аргентинцев в США. 000 аргентинских счетов в США, многие налогоплательщики будут ждать, какую информацию получит AFIP, чтобы решить, включать их в процесс отмывания денег или нет, поскольку, если такой счет не урегулирован в AFIP, решение о его отмывании не обязательно будет принято в этом месяце», - пояснила Алехандра Сарни, партнер по налоговым и юридическим вопросам BDO в Аргентине. »Случается, что информация, предоставляемая налоговыми органами США, довольно ограничена. Они сообщают только о владельцах банковских счетов, но не о бенефициарных владельцах. Например, незадекларированные счета, открытые на юридические лица на Британских Виргинских островах, останутся анонимными. Кроме того, Соединенные Штаты лишь уведомляют Аргентину о доходах на этом финансовом счете, но не сообщают данные о движении средств или остатках. И, как дополнение, чтобы сообщить об этом, доход должен находиться на американской территории на сумму более 10 долларов США, если он был вложен в казначейские облигации или акции; не так, если портфель размещен в европейских или азиатских активах. «В последние годы пещеры также решили попасть в мир криптовалют, и сегодня многие из них осуществляют переводы из-за границы через эту систему. Для этого клиент должен иметь деньги в стабильной валюте, имеющей паритет с долларом один к одному (например, USDT или USDC), и может выбрать способ получения наличных - в песо или американских банкнотах. В этом случае стоимость перевода ниже - от 3,5 до 4 % от общей суммы транзакции, а неофициальные дома денежных переводов подчеркивают, что деньги поступают немедленно. «Быстрее, чем если бы это было сделано через банк», - добавляют они. Однако несколько месяцев назад эти показатели составляли около 1,5 %: отмывание денег увеличило стоимость одной транзакции более чем в два раза. На прошлой неделе правительство продлило первый этап режима регуляризации активов до 31 октября - это единственный срок, в течение которого аргентинцы смогут задекларировать наличные. До 100 000 долларов США штрафы не взимаются, а свыше этой суммы применяется 5-процентная налоговая ставка, если только налогоплательщик не использует эти деньги для инвестиционных альтернатив, разрешенных Министерством экономики, таких как покупка акций, облигаций, оборотных обязательств или определенных инвестиций в недвижимость».