В песо и долларах: новые инвестиционные альтернативы

Чтобы привлечь и удержать своих клиентов, Banco Ciudad объявил о запуске фондов Crecer Funds. Каждый фонд рассчитан на определенный профиль риска и инвестиционный горизонт, а также добавляет функцию, которая на протяжении многих лет привлекала клиентов цифровых кошельков: деньги можно снимать 24 часа в сутки, даже в выходные. Эти инвестиции будут доступны как через домашний банк, так и через приложение Ciudad и Banca Electrónica de Empresas (BEE)». „В условиях экспоненциального роста цифровых финансов мы делаем важный шаг для развития наших клиентов в области инвестиций, предлагая новые собственные ПИФы, которые отличаются высокой транзакционностью, онлайн 7x24, для управления ликвидностью и сбережениями“, - сказал Гильермо Лахе, президент Banco Ciudad. До сих пор клиенты могли инвестировать в FCI, управляемые Delta Asset Management. «Есть число, за которым банк также внимательно следит, что и привело его к такому решению». В настоящее время в фондовой индустрии под управлением находится около 64 500 000 миллионов песо. Шестьдесят процентов от общего объема средств инвестировано в фонды денежного рынка (немедленной ликвидности). «По этой причине одним из запущенных фондов является Crecer Liquidez, чтобы клиенты могли инвестировать в песо в фонд немедленной ликвидности, который стремится оптимизировать оборотный капитал. Этот фонд с низким уровнем риска и горизонтом инвестирования в один день будет состоять в основном из срочных сертификатов, процентных счетов и поручительств, поэтому номинальная годовая ставка составляет 28,08%. Частные лица смогут работать 24 часа в сутки с немедленным погашением, а корпоративные банки будут работать с 7 утра до 6 вечера (с возможностью составления графика). Реальность такова, что казначейства эволюционировали и стандартизировали свои процессы. Все банки собираются продлить часы работы, чтобы придать фондам дополнительную ценность», - добавил Себастьян Ди Нуччи, менеджер Sociedad Gerente управляющей компании, принадлежащей Banco Ciudad. »Еще одна альтернатива, которая появится у клиентов, - это FCI Crecer Ahorro, позволяющий инвестировать в песо, также с немедленной ликвидностью (T+0). Этот фонд ликвидности нацелен на получение более высокой доходности, чем фонды денежного рынка и срочная ставка, путем инвестирования в краткосрочные капитализационные векселя Казначейства (Lecaps) и другие инструменты ликвидности. Третий фонд - Crecer Renta Plus, также в песо, но с погашением через 24 часа (T+1). Этот фонд с фиксированным доходом стремится уловить возможности на всех краткосрочных и среднесрочных кривых песо, инвестируя в местные суверенные, провинциальные или корпоративные долговые обязательства. При среднем риске инвестиционный горизонт составляет от 180 до 365 дней, а норма доходности инвестиций (IRR) - 33,7 % при сроке восемь месяцев. Для тех, кто предпочитает инвестировать в долларах, программа Crecer Renta en Dólares стремится размещаться в аргентинских активах (таких как суверенные и корпоративные облигации), арбитражируя условия в зависимости от рыночных условий. При высоком риске и для инвесторов с горизонтом инвестирования более одного года, он предлагает чистую прибыль около 11,2% IRR в долларах при сроке действия три года. «Наконец, Crecer Acciones - это фонд акций, стремящийся к долгосрочному росту капитала и ориентированный на индекс SP Merval. Портфель будет диверсифицирован акциями компаний, зарегистрированных на аргентинском фондовом рынке и работающих в стране, поэтому риск высок, и рекомендуется инвестиционный горизонт от двух лет и более. «Рост акций происходит в удачное время, после того как тарифный спор между Трампом и Китаем утих. Мы начали с низких цен, поэтому считаем, что можем увидеть потенциальный рост, хотя и для рискованных профилей. В долларовом доходе также, если мы продолжим получать хорошие глобальные и внутренние новости, мы ожидаем, что сможем растянуть кривую», - анализирует Лукас Сильва, портфельный менеджер Fondos Crecer. »В структуре клиентов Banco Ciudad выделяется участие корпоративных инвестиций, достигающее 75% от общего объема. Примерно 80 % сосредоточено в FCI Cash Management, при этом распределение достигает 73 % сбережений, размещенных в песо, и 7 % - в долларах». »В последнее время количество денег, переходящих из CBU (банков) в CVU (цифровые кошельки), уменьшилось, поскольку мы, банки, адаптировались и улучшили наше предложение. В том числе благодаря автоматизированной покупке долларов, которая раньше была еще одним каналом вывода. Но уже в прошлом году отток значительно сократился по сравнению со второй половиной 2023 года, когда инфляция резко возросла», - говорит Гастон Росси, директор Banco Ciudad. »Люди старше 13 лет также могут инвестировать, но в этом случае только в фонды денежного рынка, которые имеют наименьший риск. С предварительного разрешения взрослого, несущего юридическую ответственность, банк стремится приблизить молодежь к рынку капитала. Сегодня, когда азартные игры среди несовершеннолетних достигли небывалого уровня, они считают необходимым обучать финансовому образованию и инвестиционным инструментам, которые существуют в стране».