Wenance: владелец финтех-компании арестовал Ferrari и дом в Нордельте, пока следствие идет в суде
Аргентина 2023-08-09 12:40:14 Телеграм-канал "Новости Аргентины"
Дом в Нордельте, Ferrari 458 и кабриолет Austin Healey. Именно эти три актива были конфискованы судом у Алехандро Муссака, основателя и генерального директора финтех-компании Wenance, которую осудили тысячи вкладчиков, заявивших о несоблюдении сроков выплат, которые она должна была производить за управление их сбережениями. "Эта мера, принятая коммерческим судьей Диего Мануэлем Пересом Саравиа, была принята через неделю после того, как в доме бизнесмена был проведен обыск и изъяты шесть других процедур в рамках расследования деятельности его компании по обвинению в мошенничестве. Арест владельца Wenance был наложен после судебного представления фонда Latam Consumer Credit, который является одним из инвесторов, требующих погашения задолженности финтеха. "Мы инициировали два исполнительных производства на сумму около 500 млн. долл.", - сообщил LA NACION Сантьяго Мансилья, юрист фонда, который зарегистрирован в Аргентине и, согласно информации на его сайте, осуществляет свою деятельность в Нидерландах, Швейцарии и США. "Wenance - это финтех, рожденный в Аргентине, который основывал свой бизнес на предоставлении кредитов или финансировании покупки мотоциклов или бытовой техники клиентам из небанковского сегмента и с риском выше среднего, которым он предоставлял кредиты по высоким ставкам. Для ее финансирования она обещала инвесторам более высокую доходность в песо, которые могли разместить свои средства в трастах - под управлением фирмы Promotora Fiduciaria, возглавляемой бизнесменом Мартином Сантьяго Альбасенсом. Однако в последние месяцы финтех-компания, которая также работает в Уругвае и Испании, оказалась вовлеченной в процесс обвинений в нарушении прав своих инвесторов. И хотя сотни из них подали иски в суды в разных регионах страны, компания Мушака признала факт невыполнения требований, сославшись на рост задолженности клиентов: "Сначала она представила план платежей. Наконец, вчера компания подала заявление о несостоятельности в Гражданский и коммерческий суд № 9 города Сан-Исидро. "Мера по банкротству позволяет нам снять эмбарго, чтобы продолжить работу", - заявил Мушак в ответ на вопрос LA NACION. Учитывая финансовую и судебную ситуацию, бизнесмен также сообщил этой газете о плане "сокращения расходов", который, в частности, предусматривает увольнение около 200 человек. "Настоящим уведомляем Вас о том, что с сегодняшнего дня мы прекращаем Ваши услуги в связи с серьезной экономической ситуацией, в которой находится компания, что не позволяет продолжать отношения. В результате компенсация им будет выплачена в ожидании поступления денег, которые позволят это сделать", - говорится в присланных телеграммах. "Помимо жалоб на труд, в разных частях страны накопились дела или судебные разбирательства. На прошлой неделе рейды были проведены по распоряжению Juzgado de Instrucción N°3 города Ушуайя (Огненная Земля). Тем временем в Тукумане появилась еще одна группа пострадавших - это вкладчики, разместившие на платформе от 500 тыс. до 20 млн. долл. По данным Центрального банка, только в июле Wenance выпустила 14 чеков, которые были отклонены из-за отсутствия средств. Сумма этих неплатежей, опубликованная сегодня Infobae, составляет 268 468 млн. долл. "Неплатежи Wenance вышли за пределы Аргентины, их жертвами стали также Уругвай и Испания. "В связи с событиями, произошедшими с июля этого года в нашем филиале в Аргентине и ставшими достоянием общественности, мы хотели бы сообщить вам, что, к сожалению, не можем своевременно выплатить уже согласованные проценты и услуги по капитальному обслуживанию", - говорится в заявлении, которое компания направила своим инвесторам в европейской стране, где также указывается, что они работают над "предложением, защищающим их интересы" и "жизнеспособность компании", чтобы "выполнить взятые на себя обязательства". "Среди пострадавших, которых насчитывается более 3000 человек в Аргентине и других странах, где работала компания, растут сомнения в финансовых возможностях Wenance. "Я думаю, что компания начинала как хороший бизнес, но в какой-то момент она перестала быть бизнесом и, чтобы закрыть дыры, стала устраивать катастрофы и стала закрывать дыры реальными деньгами. Но я не думаю, что проблема была связана с просрочкой, поскольку рост просрочки за три месяца не приводит к детонации компании", - заявил LA NACION адвокат пострадавших, попросивший об анонимности. "Согласно судебным документам, с которыми ознакомился LA NACION, компания Wenance несколько месяцев назад начала разбирательство в отношении своих просрочивших клиентов, но во многих из этих случаев она не достигла прогресса. В то же время "после подачи заявления о банкротстве в Сан-Исидро открывается инстанция для всех потерпевших, которые должны явиться в суды этого округа, чтобы доказать и подтвердить, что они действительно являются кредиторами Wenance, в рамках процедуры, которая одновременно приостанавливает исполнение, прекращает начисление процентов по долгам, накопленным финтехом, и позволяет ему отменить обеспечительные меры, чтобы он мог продолжать свою деятельность". "Закон предполагает, что если ты продолжаешь работать, то ты продолжаешь создавать рабочие места, платить налоги, что-то производить, и в этом добродетельном круге он понимает, что ты будешь генерировать ресурсы для выплаты кредиторам", - поясняет юрист, не раскрывающий своего имени. И этот процесс, в свою очередь, создает трудности для пострадавших. Многие кредиторы Wenance, являющейся на 100% цифровой компанией, находятся в разных частях страны, далеко от налоговой штаб-квартиры финтех-компании и района, где было возбуждено дело о банкротстве, и для подтверждения требований требуется личное присутствие в суде.