Запреты и обязательства: после скандала с Libra правительство выпустило правило, регулирующее криптокошельки

Спустя месяц после скандала с криптовалютой LIBRA peso, который президент Хавьер Милей раскручивал через свои социальные сети, правительство продвигается вперед в регулировании криптокошельков. После публичных консультаций, завершившихся в декабре прошлого года, и в беседе с представителями отрасли Национальная комиссия по ценным бумагам (CNV) создала нормативную базу, которой должны будут соответствовать компании, продающие цифровые активы в Аргентине. «В ближайшие часы в Официальном вестнике будет опубликован второй этап регулирования поставщиков услуг виртуальных активов (VASPs). Одна из статей привлекла внимание: она регулирует порядок покупки и продажи цифровых валют, которым менее 90 дней, таких как песо LIBRA, с отдельным разделом о платформах и предупреждениями о «риске полной потери». «В марте прошлого года уже был создан реестр для обязательной регистрации всех физических и юридических лиц, осуществляющих свою деятельность на местах. Тогда эта мера была принята в преддверии визита в Аргентину Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), которая потребовала ввести этот контроль, чтобы предотвратить попадание страны в «серый список» стран, не борющихся с отмыванием денег. Это послужило началом регулирования. На данный момент зарегистрировано около 131 компании и девять частных лиц (всего 140), хотя еще около 60 заявок ожидают одобрения. Теперь, благодаря этому постановлению, они должны будут соблюдать ряд требований, обязательств и запретов, чтобы вести свою деятельность». „Постановление направлено на обеспечение прозрачности, стабильности и защиты пользователей в криптоэкосистеме, налагая обязательства по регистрации, кибербезопасности, хранению активов, предотвращению отмывания денег и раскрытию рисков“, - пояснил CNV сегодня днем, в заявлении без подробностей о правиле. »Статья 37 не осталась незамеченной после криптовалютного скандала. В ходе перетягивания каната с компаниями сектора, между запретами и разрешениями, CNV наконец определил, что цифровые кошельки смогут предлагать своим клиентам виртуальные активы, которые были запущены менее 90 дней назад. Однако они должны будут делать это в специальном разделе платформы, недоступном на общей панели. Система будет похожа на ту, что использовала компания Ripio, когда включила мемкоины Libra, Trump или Melania в свое приложение, которое, хотя и можно было купить, было рассчитано на опытных инвесторов. «В этом разделе клиент должен быть предупрежден о риске, сообщает LA NACIÓN, имевший доступ к официальному правилу: «При условии, что они имеют специальное указание путем предупреждения, что такие активы имеют менее 90 запусков, поэтому они могут нести волатильность, риск потери общей суммы, выделенной на эти активы, и в целом уровень риска, во всех случаях, потенциально даже выше, чем другие виртуальные активы, которые имеют большую историю». «Изначально предлагалось классифицировать инвесторов в зависимости от их профиля риска и, исходя из этого, разрешить определенные криптовалютные опции. Но в ходе обсуждения победил вариант доступа для всех, но с предупреждением о рисках. «Что касается сроков: мы работаем над этим правилом уже год, публичные консультации закончились в декабре, после чего мы проанализировали и обработали комментарии и пришли к окончательному варианту. Были встречи, много работы, еще больше комментариев. Невозможно создать регламент для нового сектора, не взаимодействуя с ним», - говорят в Национальной комиссии по ценным бумагам. В регламенте будут обязательства и запреты. Например, согласно положению, криптокошельки не будут иметь права работать без предварительной регистрации, а также использовать виртуальные активы или фиатные валюты клиентов. Им также не будет разрешено управлять биржами, клиринговыми палатами или агентами рынка капитала. Кроме того, им запрещено размещать недостоверную рекламу и не раскрывать риски. «Что касается обязательств, то они должны соблюдать правила безопасности и хранения; прозрачно сообщать о комиссиях, рисках и структуре сделок; хранить бухгалтерскую и клиентскую документацию не менее десяти лет; периодически предоставлять CNV отчеты об объеме сделок, клиентах и хранимых активах, представлять ежегодные балансовые отчеты, ежегодные отчеты об аудите систем. «Кроме того, они должны будут соответствовать операционным требованиям, включая руководства по процедурам, IT-системы, кибербезопасность, политику информационной безопасности, детали кастодиальной системы (какой тип кошелька - холодный, горячий или теплый), операционную осмотрительность, механизмы управления рисками. Еще одним пунктом, который необходимо будет соблюдать, станут правила поведения, включающие различные принципы и кодекс поведения. «Что касается сегрегации активов, то было определено разделение виртуальных активов клиентов и поставщиков услуг виртуальных активов, они должны будут иметь пруденциальные требования для четвертой категории, сегрегации средств в фиатной валюте и запрета на использование криптовалют клиентов. Наконец, все заявки должны иметь сотрудника по связям с общественностью, специалиста по связям с общественностью, процедуру рассмотрения жалоб, комиссии и прозрачные часы работы. Завтра подробности будут опубликованы в Официальном вестнике. Зарегистрированные в реестре PSAV должны представить необходимую информацию и документацию до 1 июля этого года; для юридических лиц, зарегистрированных в стране, этот срок продлевается до 1 августа, а для юридических лиц, зарегистрированных за рубежом, - до 1 сентября. Мы много работали над этим нормативным актом, стремясь сделать его эффективным и соответствующим законодательству, соблюдая баланс, чтобы не допустить чрезмерного регулирования или наложения ненужных расходов на отрасль, а также поощряя инновации. Эта работа была проведена совместно со всеми участниками сектора, которые внесли свой вклад в ходе консультаций с общественностью, что было учтено в данном постановлении. Те, кто не соблюдает требования и сроки, не смогут работать в Аргентине«, - заявил президент CNV Роберто Сильва».