Центральный банк корректирует правила отмывания денег, чтобы сделать Desenrola жизнеспособной

Финансовые учреждения освобождаются от проведения опроса, классификации и квалификации клиентов, перезаключивших договоры с Desenrola. В среду (4) Центральный банк опубликовал постановление, регулирующее передачу данных и информации от должников, пересмотревших свои долги. Постановление корректирует циркуляр от января 2020 года, касающийся предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. Согласно новым правилам, финансовым организациям не нужно будет предоставлять финансовую историю должников для проведения процедур квалификации и классификации клиентов в федеральных программах реструктуризации задолженности в трех ситуациях: - когда реструктурируемые операции являются дефолтными (просроченными более чем на 90 дней) на дату создания соответствующей программы; - когда средства, высвобождаемые в рамках операции реструктуризации, перечисляются непосредственно кредитору реструктурируемой задолженности без какого-либо вмешательства со стороны должника; - когда реструктуризация касается дефолтных задолженностей перед нефинансовыми юридическими лицами или организациями, уполномоченными Центральным банком, которые несут ответственность за регистрацию должника в реестрах дефолтов. По мнению Центрального банка, данное изменение было внесено только сейчас в связи с санкционированием программы Desenrola. В ведомстве подчеркивают, что изменения не распространяются на другие положения антитеррористического законодательства и законодательства об отмывании денег. В заявлении Центрального банка также уточняется, что данное изменение не распространяется на заключение договоров на другие продукты и услуги клиентом, который пересмотрел условия погашения задолженности с организацией, предоставившей кредит. В своем заявлении Центральный банк добавил, что данные, которыми поделились финансовые организации, как правило, история взаимоотношений с другими банками, относятся к ситуациям "очень низкого риска" использования национальной финансовой системы для отмывания денег и финансирования терроризма. Агентство пояснило, что банки, участвующие в программе, сталкиваются с трудностями при классификации и отборе клиентов, поскольку во многих случаях должник не имел ранее отношений с организацией, выдавшей кредит, и даже не являлся клиентом какой-либо другой организации до возникновения задолженности.