Дело Master: банковское мошенничество на 2 миллиарда долларов, потрясшее Бразилию

Землетрясение, масштабы которого пока трудно оценить. Именно это вызвал скандал вокруг банка Master, до недавнего времени среднего по размеру бразильского банка, известного своими заманчивыми обещаниями, который в последние месяцы оказался в центре внимания. Его быстрый рост, основанный на продуктах, гораздо более привлекательных, чем в среднем по рынку, закончился его ликвидацией в ноябре прошлого года и арестом его президента Даниэля Воркаро, когда тот пытался бежать из Бразилии. По первоначальным оценкам Федеральной полиции, убытки могут составить 12 миллиардов реалов (более 2,2 миллиарда долларов), и пострадавшими являются по меньшей мере 1,6 миллиона человек. Были арестованы десятки партнеров и руководителей. По мнению министра финансов Фернандо Хаддада, это может быть «крупнейшим банковским мошенничеством» в истории Бразилии. Каждую неделю всплывают новые эпизоды сложного заговора, который уже затронул высшие эшелоны власти, и создается впечатление, что следователи только начинают распутывать этот клубок. Взлет и падение банка Master связан с именем Воркаро, 42-летнего предпринимателя, который начал свою стремительную карьеру, занимаясь бизнесом в евангелической церкви в Белу-Оризонти, и вскоре создал плотную сеть контактов среди экономической и политической элиты Бразилии. Пять лет назад он купил почти обанкротившийся банк и переименовал его в Banco Master. Тогда начался стремительный рост: компания росла в геометрической прогрессии, но на основе очень рискованной стратегии, продавая срочные депозиты с процентами, значительно превышающими предлагаемые конкурентами, связанные с операциями с высоким риском и без проверки наличия ликвидности для выплат инвесторам. Чтобы имитировать финансовую стабильность, он проводил операции с несуществующими активами, а затем продавал эти фальшивые кредиты BRB, государственному банку в Бразилиа, контролируемому правительством Федерального округа. Банк выплатил более 12 миллиардов реалов без надлежащей документации, чтобы искусственно поддержать счета Master. Эта махинация произошла в то время, когда BRB пытался купить Banco Master, чтобы убедить регулирующие органы в безопасности этой сделки. Однако Центральный банк обнаружил слишком много неотвеченных вопросов и в сентябре заблокировал сделку. Banco Master продолжал искать покупателей, готовых спасти его, и в ноябре появилась Fictor Holding Financiera. Сделка также не состоялась: через несколько часов после объявления о покупке полиция арестовала владельца, Воркаро, в международном аэропорту Сан-Паулу. Он находился в своем частном самолете, готовясь бежать из Бразилии в Дубай. Именно тогда Центральный банк принял решение о ликвидации банка, и все грязные делишки начали всплывать на поверхность. Помимо 500 сотрудников банка, которые лишились работы, есть 1,6 миллиона кредиторов, которые имели вклады и инвестиции в Banco Master на общую сумму 41 миллиард реалов (более 7,6 миллиарда долларов). Теперь им выплатит компенсацию Гарантийный кредитный фонд. Треть средств этой разновидности страхования предоставляют два государственных банка, поэтому часть убытков будет покрыта за счет государственных денег. Никогда раньше не проводилось спасение таких масштабов. Скандал вышел за пределы финансового мира и подверг испытанию здоровье и авторитет бразильских институтов. Многие обвиняют Центральный банк в халатности и бездействии за то, что он не принял меры раньше, и атмосфера недоверия также распространяется на некоторых судей Верховного суда. Судья Хосе Антонио Диас Тоффоли отобрал дело у обычного суда и передал его в высшую судебную инстанцию страны. Он объявил дело закрытым и предпринял другие действия, которые вызвали еще больше подозрений, когда стало известно, что он десятилетиями дружит с одним из адвокатов банка и летал с ним на его частном самолете на финал Кубка Либертадорес в Перу, когда банк уже был ликвидирован. Не в лучшем свете предстает и судья Александре де Мораес, более известный как «кнут» крайне правых путчистов. До скандала юридическая фирма его жены Вивиан Барси де Мораес подписала миллионный контракт (почти 130 миллионов реалов, 24 миллиона долларов) на защиту банка до 2027 года. Кроме того, по данным газеты O Globo, сам Мораес четыре раза связывался с президентом Центрального банка, чтобы поинтересоваться процессом покупки BRB в Бразилиа. Судья отрицает, что обсуждал этот вопрос на этих встречах. Прокуратура отказалась открыть расследование по поводу роли его жены. В любом случае, щупальца этого дела непрерывно расширяются и уже переплетаются с размытыми схемами, в которых движутся деньги организованной преступности. Например, одним из инвестиционных фондов, с которым работал Banco Master, был Reag, который расследуется за отмывание денег для Primeiro Comando da Capital (PCC), самой мощной группировки наркоторговцев в Бразилии.