Чтобы пресечь отмывание денег, Налоговая служба приравнивает финтех-компании к банкам

Федеральная налоговая служба постановила, что финтех-компании должны подчиняться тем же правилам, что и банки, в том что касается обязанности предоставлять информацию, которая помогает бороться с такими преступлениями, как отмывание денег. Нормативное распоряжение было опубликовано в Официальном вестнике Союза (DOU) в пятницу (29). Финтех-компании — это технологические компании, работающие на финансовом рынке, которые через онлайн-платформы предлагают услуги по кредитованию, платежам, управлению финансами, займам и инвестициям. Решение было принято в четверг (28), после трех крупных операций по борьбе с организованной преступностью, в ходе которых была выявлена огромная схема отмывания денег. Было выполнено более 400 судебных ордеров, в том числе 14 ордеров на арест и сотни ордеров на обыск и изъятие, по крайней мере в восьми штатах. Преступные группировки незаконно переместили около 140 миллиардов реалов. В первом пункте нормативное распоряжение устанавливает, что это «меры по борьбе с преступлениями против налогового законодательства, в том числе связанными с организованной преступностью, в частности отмыванием или сокрытием денег и мошенничеством». «Сведения о признаках преступлений будут переданы в компетентные органы», — подчеркивает Федеральная налоговая служба. Для этого «платежные учреждения и участники платежных систем [fintechs] подчиняются тем же нормам и дополнительным обязательствам, которые применяются к финансовым учреждениям, входящим в Национальную финансовую систему (SFN) и Бразильскую платежную систему (SPB), в отношении представления e-Financeira». E-Financeira — это документ с операциями на крупные суммы. Нормативное распоряжение подписано нынешним специальным секретарем Федеральной налоговой службы Робинсоном Баррейриньюсом. В заявлении, опубликованном в четверг вечером (28), Федеральная налоговая служба заявила, что финтех-компании используются для отмывания денег, потому что «существует регуляторный вакуум, поскольку они не имеют тех же обязательств по прозрачности и предоставлению информации, которым подчиняются все финансовые учреждения Бразилии более 20 лет». По мнению ведомства, зная об этом различии, организованная преступность использовала эту лазейку для перемещения, сокрытия и отмывания грязных денег. В прошлом году Федеральная налоговая служба опубликовала нормативное распоряжение, которое распространяло обязательства по обеспечению прозрачности и предоставлению информации на финтех-компании с января 2025 года. Однако эта мера была отменена после кампании дезинформации с использованием так называемых фейковых новостей.