Банк Бразилии ужесточает правила для компаний, работающих с виртуальными активами в Бразилии

С 2027 года компании, предоставляющие услуги в сфере виртуальных активов (SPSAV) — предприятия, работающие на рынке криптовалют и других цифровых активов, — должны будут соблюдать требования финансовой безопасности, аналогичные тем, которые предъявляются к брокерским компаниям и дистрибьюторам ценных бумаг. Центральный банк (ЦБ) утвердил в эту среду (1-го) ужесточение правил для компаний, предоставляющих услуги в сфере виртуальных активов. По заявлению ведомства, эта мера направлена на повышение безопасности финансовой системы и снижение рисков для клиентов и рынка. Изменения были закреплены Постановлением № 580 и являются частью процесса регулирования, предусмотренного правовой базой в сфере криптоактивов. С 1 января компании, работающие с виртуальными активами, должны будут соблюдать ряд пруденциальных требований — набор правил, призванных обеспечить финансовую устойчивость учреждений и снизить риск возникновения проблем, которые могут затронуть клиентов или финансовую систему. Среди новых обязательств — внедрение политик управления рисками, поддержание минимального уровня капитала для покрытия возможных убытков и периодическое раскрытие информации о своем финансовом и операционном положении. По данным Центрального банка, эти меры соответствуют той же модели, которая уже применяется к другим учреждениям финансовой системы. Компании, предоставляющие услуги в сфере виртуальных активов, — это предприятия, уполномоченные предлагать услуги, связанные с цифровыми активами, такими как криптовалюты. К числу видов деятельности относятся посредничество при купле-продаже, хранение активов и операции по переводу средств между клиентами. В соответствии с новым регулированием эти компании и возглавляемые ими экономические группы отныне классифицируются как учреждения 3-го типа — категория, правила которой аналогичны тем, что применяются к брокерским компаниям и дистрибьюторам ценных бумаг. По данным Центрального банка, данное изменение основано на принципе, согласно которому виды деятельности с аналогичными рисками должны подлежать одинаковому уровню регулирования. Компании будут отнесены к Сегменту 4 (S4) банковского регулирования до 30 июня 2028 года, независимо от их размера. Сегмент 4 (S4) объединяет учреждения, которые должны соблюдать более строгий набор пруденциальных правил, что позволяет обеспечить постепенную адаптацию до тех пор, пока все требования не начнут применяться в полном объеме. В то же время Центральный банк запретил учреждениям, относящимся к Сегменту 5 (S5) — категории, предназначенной для финансовых учреждений меньшего размера с упрощёнными правилами, — оказывать услуги, связанные с виртуальными активами. По мнению денежно-кредитного органа, данный вид деятельности требует более высокого уровня контроля и управления рисками, что несовместимо с упрощенным режимом, применяемым к S5. Это требование является частью более широкого пакета мер по регулированию платформ криптоактивов в стране. В ноябре прошлого года Центральный банк опубликовал первые правила функционирования рынка виртуальных активов в Бразилии. Эти нормы закрепили создание SPSAV и установили критерии их функционирования, управления, борьбы с отмыванием денег и деятельности на валютном рынке. В феврале этого года Национальный валютный совет (CMN) ужесточил требования к сектору, предписав криптоплатформам соблюдать правила, аналогичные тем, что действуют в отношении традиционных финансовых учреждений. В результате компании были обязаны соблюдать конфиденциальность в отношении данных и операций клиентов в соответствии с Дополнительным законом № 105, регулирующим банковскую тайну. В мае Центральный банк ввёл требование о проведении независимого аудита компаний, работающих с криптоактивами. SPSAV — это компании, уполномоченные предоставлять услуги, связанные с виртуальными активами, такие как посредничество, хранение и торговля криптовалютами и токенами. Создание этой категории было предусмотрено Законом № 14.478 от 2022 года, известным как правовая основа криптоактивов. В 2023 году федеральным указом Центральный банк был определен в качестве органа, ответственного за регулирование данного сектора в стране.