Инструмент Центрального банка позволяет блокировать открытие фальшивых счетов в банках

Центральный банк (ЦБ) запустил в понедельник (1) новый инструмент, который позволяет физическим и юридическим лицам ограничить возможность открытия нежелательных банковских счетов в финансовых учреждениях. Функция, получившая название BC Protege+, была разработана для предотвращения открытия счетов с использованием поддельных документов или данных физических или юридических лиц в мошеннических целях. При активации механизм также информирует Национальную финансовую систему о том, что пользователь не согласен быть включенным в качестве ответственного лица, будь то в качестве владельца или представителя, в счета других лиц или компаний. «С сегодняшнего дня учреждения обязаны проводить проверку при открытии любого счета. Это новая процедура, которую граждане должны освоить», — пояснил Карлос Эдуардо Гомес, глава Департамента институционального обслуживания ЦБ. К началу дня почти 8 тысяч человек уже активировали блокировку, а 263 попытки открытия счетов были отклонены в результате активации этого инструмента. BC Protege+ — это одна из многих мер, которые мы приняли в рамках Центрального банка, чтобы предоставить гражданам инструменты для отслеживания своих финансов и их защиты», — подчеркнула Изабела Корреа, директор по вопросам гражданства и надзора за поведением Центрального банка. Для доступа к услуге необходимо иметь счет Gov.br уровня «серебро» или «золото» с включенной двухэтапной проверкой. BC Protege+ доступен на сайте Центрального банка в зоне авторизации «Meu BC» по следующему пути: «Serviços Cidadão Meu BC». В системе можно в любой момент активировать или деактивировать защиту. По данным Центрального банка, защита распространяется на счета до востребования, сберегательные счета и предоплаченные платежные счета, а также на включение владельца или представителя в эти счета. Это правило действует для всех новых открытий счетов, в том числе в том же учреждении или конгломерате, где уже имеется счет CPF или CNPJ. В случае попытки открытия счета с активированной функцией BC Protege+, гражданин или компания будут проинформированы о том, какое финансовое учреждение запросило CPF или CNPJ для открытия счета. «Отношения гражданина с финансовым учреждением обычно начинаются с открытия счета. Возможно, в этот же момент вы совершаете кредитную операцию, оформляете кредитную карту, получаете кредит под залог заработной платы, но счет находится в том начальном пакете. Успех BC Protege+ зависит от участия граждан», — подчеркнул Карлос Эдуардо Гомес. Банк центральный планирует расширить инструмент на другие финансовые продукты и услуги, такие как ключи Pix, кредитные операции и кредитные карты, что произойдет только в том случае, если участие в новой системе будет значительным. На той же платформе Meu BC пользователи могут получить отчет о счетах и отношениях (CCS), который показывает банки и финансовые учреждения, в которых у человека есть счета, инвестиции или другие связи, с датой начала и, если таковая имеется, окончания этих отношений. В этом случае можно проверить, не были ли ваши данные неправомерно использованы для открытия счетов. Внедрение BC Protege+ было объявлено в мае этого года и осуществлялось в течение нескольких месяцев в диалоге с финансовыми учреждениями, регулируемыми Центральным банком.