В связи с введением новых правил Центрального банка количество зарегистрированных случаев финансового мошенничества выросло на 10 %

Число признаков финансовых махинаций в Бразилии выросло на 10,26 % за первые шесть месяцев 2026 года, составив в общей сложности более 9 миллионов случаев, включая подозрительные и подтвержденные. Во втором полугодии прошлого года было зарегистрировано 8,26 млн случаев. Согласно исследованию компании Quod, специализирующейся на аналитике данных для кредитного рынка, этот рост в основном отражает укрепление механизмов выявления мошенничества после введения в действие Постановления № 501 Центрального банка (BC), которое расширило обмен информацией между финансовыми учреждениями в целях борьбы с мошенничеством. Согласно критериям Quod, признаки мошенничества включают как подозрения, так и фактически совершенные мошеннические действия. Исследование было проведено на основе данных Единого реестра мошенничества (Rufra) — совместной базы данных, созданной Quod для сбора информации о признаках и случаях мошенничества, предоставляемой финансовыми учреждениями и компаниями. Система централизует данные по безопасности для выявления моделей действий преступников, отслеживания истории жертв и мошенников, а также обеспечения превентивной блокировки подозрительных операций. Помимо поддержки стратегий предотвращения мошенничества, Rufra также соответствует требованиям Постановления № 501 Центрального банка, которое укрепило механизмы обмена информацией между финансовыми учреждениями. Благодаря этому попытки мошенничества, которые ранее оставались незарегистрированными, теперь включаются в единую базу аналитических данных, что расширяет возможности финансовой системы по их выявлению. По данным Quod, рост числа зарегистрированных случаев свидетельствует не только о расширении масштабов преступной деятельности, но и о повышении эффективности мониторинга рынка. «Увеличение объема мошенничества на 10 % по сравнению с предыдущим полугодием на самом деле отражает укрепление защитных механизмов финансового рынка. С вступлением в силу Постановления № 501 Центрального банка финансовые учреждения стали гораздо активнее обмениваться информацией через базу Rufra, выявляя и придавая огласке попытки мошенничества, которые ранее не в полной мере фиксировались в системе», — утверждает Данило Коэльо, директор по продуктам и данным компании Quod. В цифровой среде по-прежнему сосредоточена большая часть финансовых мошенничеств в стране. Мобильный телефон использовался в 78 % зарегистрированных случаев, став основным каналом, которым пользуются преступники. Текущие счета фигурировали в 94 % случаев, а система Pix использовалась в качестве способа оплаты в 85 % случаев мошенничества. Социальная инженерия по-прежнему остается основной стратегией, применяемой преступниками. Этот метод, основанный на психологическом воздействии на жертв с целью получения информации или убеждения их совершить переводы, составил 40 % всех зарегистрированных случаев, что соответствует более чем 3,6 млн случаев за полугодие. Данные показывают, что молодые люди являются основной мишенью финансовых мошенничеств. Лица в возрасте от 18 до 34 лет составляют 49,06 % жертв. На возрастную группу от 35 до 49 лет приходится 29,98 % случаев. На долю мужчин приходится 51 % зарегистрированных случаев, а на долю женщин — 48 %. Большинство жертв (58 %) получают до двух минимальных заработных плат. Исследование также выявило высокий уровень рецидивизма. Из 3,1 млн человек, пострадавших от мошенничества за полугодие, примерно 799 тыс., что составляет четверть от общего числа, становились жертвами два или более раз. Компания Quod рекомендует потребителям проявлять повышенную осторожность при проведении финансовых операций, особенно с помощью мобильного телефона. «Никогда не принимайте поспешных финансовых решений во время рабочего дня, поскольку именно в это время мошенники пользуются невнимательностью жертв». «Не переходите по ссылкам, полученным в сообщениях, и не предоставляйте свой банковский счет для получения или перевода денежных средств третьим лицам, так как это делает вас соучастником и жертвой схемы с «подставными счетами», — советует Данило Коэльо. Quod — это компания, специализирующаяся на аналитике данных для кредитного рынка. Компания разрабатывает решения на основе искусственного интеллекта и анализа данных для оказания поддержки финансовым учреждениям и компаниям в принятии кредитных решений, предотвращении мошенничества и возврате активов.