BC усиливает контроль над криптовалютами и нацеливается на собственные кошельки

Центральный банк (ЦБ) расширил правила контроля за операциями с виртуальными активами. Ведомство постановило, что о переводах криптовалют на сумму 10 тыс. долларов США и более, осуществляемых из или на кошельки с самостоятельным хранением, необходимо сообщать в Совет по контролю за финансовой деятельностью (Coaf). Новые правила вступают в силу 1 октября 2026 года и также устанавливают новые требования к компаниям, работающим на рынке виртуальных активов. Эта мера является частью комплекса механизмов по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. С 1 октября: порог в 10 тыс. долларов США является суммой, подлежащей обязательному уведомлению, но не означает запрета или ограничения на операции с криптовалютами. Самостоятельно хранимые кошельки — это кошельки, в которых пользователь самостоятельно контролирует активы и закрытые ключи. В отличие от счета, открытого в брокерской компании или другом учреждении, здесь не обязательно присутствует посредник, ответственный за хранение средств. Поэтому при такого рода операциях органам власти может быть доступно меньше информации для отслеживания. Требование о предоставлении информации направлено на повышение прозрачности и обеспечение более тщательного мониторинга операций. Примером может служить перевод на сумму свыше 10 000 долларов США между PSAV и кошельком, непосредственно контролируемым клиентом. В таком случае операция подлежит уведомлению в соответствии с новыми правилами. COAF получает, анализирует и передает информацию об операциях, которые могут содержать признаки финансовых нарушений. Уведомление органа о сделке не означает, что операция является незаконной. Цель заключается в том, чтобы предоставить органам власти информацию, позволяющую выявлять закономерности и ситуации, которые могут потребовать анализа. Нормы Центрального банка по рынку виртуальных активов были утверждены в ноябре 2025 года и определили обязательства для компаний данного сектора. Среди требований: компании также должны четко информировать о связанных рисках, политиках безопасности и взимаемых тарифах. 1 октября 2026 года — крайний срок, до которого PSAV, уже работающие на рынке, должны официально подать заявки на получение разрешения в Центральный банк. Правила также устанавливают процедуры прекращения отношений с компаниями, которые не имеют лицензии и не находятся в процессе получения лицензии. Некоторые конкретные обязательства, связанные с передачей данных в надзорный орган Центрального банка, вступят в силу 1 января 2027 года. Новые правила также предусматривают автоматическое уведомление Коаф (COAF) об операциях по обмену наличной валюты на сумму, равную или превышающую 10 тыс. долларов США. Данная мера расширяет перечень операций, отслеживаемых органами власти, и усиливает механизмы контроля за движениями средств, считающимися значимыми для предотвращения финансовых преступлений. С помощью этих изменений Центральный банк стремится увеличить объем и повысить качество доступной информации о рынке виртуальных активов. Цель состоит в усилении надзора, повышении прозрачности и снижении рисков, связанных с операциями, по которым имеется меньше данных об участниках.