Контрольная служба выявила нарушения в системе контроля Crédito Prendario: были допущены тысячи залоговых сделок с лицами, имеющими судимости

Аудит выявил, что лица с судимостью совершили тысячи залоговых сделок без надлежащего контроля на сумму более 1,5 миллиарда песо. Недавний аудит Генеральной контрольной палаты Республики (CGR) выявил серьезные недостатки в контроле операций, осуществляемых Генеральным управлением залогового кредитования (DICREP) в 2023 и 2024 годах. Согласно отчету, лица с судимостью совершили тысячи залоговых сделок, при этом ведомство не проверило происхождение имущества и не сообщило об этих случаях в компетентные органы. Проверка была сосредоточена на кредитном отделе головного офиса — филиале в Сан-Паулу, где были проверены кредиты с залоговым обеспечением, их управление, хранение, ликвидация, продление и выплата излишков от аукционов по просроченным полисам. Согласно документу, в 2023 году было выявлено 4769 пользователей с повторяющимися транзакциями, каждый из которых совершил от 10 до 229 операций на общую сумму 7,139 млрд песо. В 2024 году это число увеличилось до 4895 человек с общей суммой сделок 7,290 млрд песо. Некоторые пользователи совершали до 230 залоговых сделок за один год. Одним из наиболее значимых выводов стало участие 1681 человека с судимостью, которые заложили имущество на общую сумму 1,507 млрд. песо, не вернув впоследствии переданные вещи. Однако, «служба не подавала жалоб и не передавала информацию в компетентные органы», отмечается в отчете. ГКР также отметила отсутствие базовых механизмов контроля. Согласно отчету, не существует процедур для проверки личных данных, законного происхождения имущества и личности пользователей. Кроме того, DICREP не имеет системы оповещения о повторяющихся операциях и не координирует свою деятельность с полицейскими органами, несмотря на то, что заложенные предметы — включая модели, серийные номера и состояние — могут иметь ключевое значение для расследований. В результате этих нарушений Контрольная палата возбудила дисциплинарное производство для определения административной ответственности и направила материалы в прокуратуру. Кроме того, DICREP было предписано ввести более строгие меры контроля, которые будут оценены в ходе предстоящего процесса мониторинга. Недавняя проверка Генеральной контрольной палаты Республики (CGR) выявила серьезные недостатки в контроле операций, осуществляемых Генеральным управлением залогового кредита (DICREP) в 2023 и 2024 годах. Согласно отчету, лица с судимостью совершили тысячи залоговых сделок, при этом организация не проверила происхождение имущества и не сообщила об этих случаях в компетентные органы. Проверка была сосредоточена на кредитном отделе головного офиса — филиале в Сан-Паулу, где были проверены кредиты с залоговым обеспечением, их управление, хранение, ликвидация, продление и выплата излишков по аукционам просроченных полисов. Подробнее Согласно документу, в 2023 году было выявлено 4769 пользователей с повторяющимися транзакциями, каждый из которых совершил от 10 до 229 операций на общую сумму 7,139 млрд песо. В 2024 году это число увеличилось до 4895 человек с общей суммой сделок 7,290 млрд песо. Некоторые пользователи совершали до 230 залоговых сделок за один год. Одним из наиболее значимых выводов стало участие 1681 человека с судимостью, которые заложили имущество на общую сумму 1,507 млрд. песо, не вернув впоследствии переданные вещи. Однако, как отмечается в отчете, «служба не подавала заявлений и не передавала информацию в компетентные органы». ГКР также отметила отсутствие базовых механизмов контроля. Согласно отчету, не существует процедур для проверки личных данных, законного происхождения имущества и личности пользователей. Кроме того, DICREP не имеет системы оповещения о повторяющихся операциях и не координирует свою деятельность с полицейскими органами, несмотря на то, что заложенные предметы — включая модели, серийные номера и состояние — могут иметь ключевое значение для расследований. В результате этих нарушений Контрольная палата инициировала дисциплинарное разбирательство для определения административной ответственности и передала материалы дела в прокуратуру. Кроме того, DICREP было предписано ввести более строгие меры контроля, которые будут оценены в ходе предстоящего процесса мониторинга.