Банк начинает «охоту» на клиентов, совершивших мошенничество на миллионы долларов: именно этот метод использовался для использования бреши в системе безопасности

За одиннадцать месяцев двадцать клиентов совершили 2 028 операций с дебетовыми картами, которые после частичной отмены покупок обманули банк по меньшей мере на 168 819 868 песо. Банк Santander подал иск против 20 клиентов, которых он обвиняет в присвоении 168 миллионов песо с помощью скоординированной схемы финансового мошенничества в 2023 году. По данным LUN, 20 клиентов за 11 месяцев совершили 2 028 операций по дебетовым картам, которые после частичной отмены покупок обманули банк на сумму не менее 168 819 868 песо. Santander подал жалобу в 7-й Гарантийный суд в Сантьяго против виновных в мошенничестве. Метод, использованный клиентами в более чем 2000 транзакций, состоял в следующем: человек совершал покупку в интернет-магазине, расплачивался дебетовой картой Santander, а затем просил магазин частично отменить покупку и запросить возврат части уже уплаченных денег, магазин отправлял банку частичную отмену, банк обрабатывал отмену и, по умолчанию, возвращал полную стоимость покупки, а затем, в течение нескольких минут, генерировал исправленный счет, на меньшую сумму, которая соответствовала. Адвокат, представляющий интересы Santander, Эухенио Лабарка, объяснил LUN, что «когда средства от отмены покупки были переведены на счет клиента и до того, как банк выставил счет на меньшую сумму, клиент снял все деньги со своего счета, перевел их в другой банк и не оставил остатка, так что новый счет на меньшую сумму был отклонен из-за недостатка средств». Человек купил мебель, стол весом 200 000 и стул весом 50 000. Через несколько секунд он попросил магазин отменить покупку стула за 50 000 песо. Затем магазин передавал информацию об аннулировании в банк, который по протоколу должен был возместить клиенту полную оплату покупки, то есть 250 тысяч песо, а затем взимать с клиента плату за частичное аннулирование, но люди снимали полный возврат в течение нескольких секунд, и когда банк должен был сгенерировать правильное списание, на счете не было средств. «В период с февраля по декабрь 2023 года двадцати клиентам банка удалось получить более 168 миллионов песо, используя вышеупомянутый метод работы. Получив от Banco Santander кредиты на отмену покупок, они немедленно снимали средства, в основном посредством банковских переводов, не имея возможности удержать деньги», - подчеркнул адвокат Лабарка.