CMF накладывает штрафы на Itaú, Banco Falabella и CMR за "серьезные и неоднократные" нарушения

Комиссия по финансовым рынкам (CMF) оштрафовала Banco Itaú Chile, Banco Falabella и Promotora CMR Falabella S.A. на общую сумму UF4 300 - более 155 млн. песо - за серьезные и неоднократные нарушения в информации, содержащейся в заявлении о должниках. Комиссия по финансовым рынкам (CMF) оштрафовала Banco Itaú Chile, Banco Falabella и Promotora CMR Falabella S.A. на общую сумму UF4,300 - более 155 млн. песо - за серьезные и неоднократные нарушения информации, содержащейся в Отчете о дебиторской задолженности, Подвергшиеся санкциям учреждения нарушили номера 2 и 5 главы 18-5 Обновленного сборника стандартов, связанные со статьей 14 Общего закона о банковской деятельности и статьями 255, 268 и 281 Закона № 20 720. В частности, они включили в этот список лиц, не соответствующих предъявляемым к ним требованиям, что может повлиять на их доступ к финансовым продуктам и услугам, учитывая, что подобная информация используется кредитными организациями для оценки предоставления кредита. За это CMF оштрафовала Banco Itaú на 1 800 UF, Banco Falabella - на 1 000 UF и CMR - на 1 500 UF. "Нарушенные правила направлены на защиту целостности информации о должниках, чтобы она была достоверной и позволяла правильно оценивать доступ клиентов к финансовым продуктам", - говорится в заявлении организации. "На основе этой информации CMF готовит Отчет о задолженности, в котором указываются долги, имеющиеся у человека перед проверяемыми организациями. Физические лица могут запросить отчет о задолженности лично в ЦСМ или через каналы дистанционного обслуживания. В 2022 году было выдано в общей сложности 4,7 млн. отчетов", - добавили они. Наконец, по существенному факту, направленному в CMF банком Falabella и CMR, обе организации сообщили, что в процессе аудита информация была исправлена.