Кто такие братья Сауэр? Ключи к пониманию нового финансового скандала в Чили

Серия исков, поданных против братьев Даниэля и Ариэля Сауэр и Родриго Топельберга, владельцев факторинговой компании Factop и брокерской фирмы STF, заставила давних друзей сцепиться в чилийских судах. По оценкам, пострадали более 100 человек, большинство из которых являются частью еврейской колонии в Чили. За последние полгода это уже второй финансовый скандал в отрасли после Primus Capital. Ариэль (50 лет) и Даниэль Сауэр (45 лет) - сыновья текстильного предпринимателя Альберто Сауэра, владельца компании Confecciones Sauer, которую он основал в 1965 г. и которая после банкротства в 2000-х гг. переориентировалась на сектор финансов и недвижимости. В 1995 г. он основал школу Wessex School, а с 2006 г. вместе со своими сыновьями Даниэлем и Ариэлем работает в компании Factop. С 2012 года он также является партнером рыболовного общества "Орион". Ариэль изучал коммерческую инженерию в Католическом университете, а после окончания учебы в 1997 году присоединился к семейному бизнесу. В том же году его брат Даниэль начал изучать коммерческую инженерию в Университете Диего Порталеса и, окончив его в 2002 году, поступил на работу в компанию Confecciones Sauer. Вместе с Родриго Топельбергом в 2004 году они создали факторинговую компанию Factop, в которой им принадлежит 75% контрольного пакета акций. Затем, в 2015 г., они вошли в брокерский бизнес через компанию STF, которая в 2021 г., после покупки бизнеса у Таннера, присоединилась к Фондовой бирже Сантьяго в качестве брокера. Там семья Зауэр владеет 60,52% акций. Кроме того, им принадлежит брокерская фирма Factop Bolsa de Productos - предприятие, которое вместе с двумя предыдущими образует конгломерат Grupo Sum. Бывший одноклассник Даниэля Зауэра и его близкий друг до июля этого года, когда он решил подать на него в суд, Топельберг изучал деловое администрирование в Институте формирования предпринимательской деятельности. Он владеет маркетинговым агентством Stereo Free, которое работает как производственная компания, а также арендует помещения для проведения мастер-классов. Его дед, Леон Кляйнкопф, в 1970-1980-х годах был представителем в Чили грузовых автомобилей Scania и Mercedes Benz. В 2004 г. он вместе с братьями Зауэр основал компанию Factop, в которой в настоящее время ему принадлежит 6,67% акций, что вместе с долями его семьи в факторинге составляет 25%. Спустя годы он также пришел в брокерскую компанию STF, в которой ему принадлежит 25% акций. Впервые о нарушениях стало известно в марте этого года, когда Комиссия по финансовым рынкам (CMF) - орган, осуществляющий в Чили надзор за деятельностью банков, страховых компаний, эмитентов ценных бумаг и биржевых брокеров, - сообщила о временном приостановлении деятельности STF, брокерской компании, созданной в 2015 году братьями Даниэлем и Ариэлем Сауэр совместно с Родриго Топельбергом. На соответствующую дату компания не представила аудированную финансовую отчетность, поэтому покрытие собственным капиталом ее деятельности не было аккредитовано. Кроме того, аудиторская фирма отказалась подписывать документы в связи с отсутствием доказательств, подтверждающих наличие активов. В мае CMF приняла решение о начале расследования, в ходе которого были выявлены сбои в системах контроля и управления рисками брокера, а также предоставление ложной информации на рынок. 8 августа регулятор сообщил об окончательном исключении STF из реестра брокеров и применении к фирме штрафа в размере около 560 тыс. долл. за предоставление ложной информации на рынок, проведение операций с целью фиксации цены ценной бумаги, проведение фиктивных операций, несоблюдение коэффициентов покрытия собственными средствами и проведение операций по своему направлению деятельности, несмотря на приостановку деятельности. Братья Сауэр были оштрафованы на 750 тыс. долларов, а бывший генеральный менеджер Луис Флорес - на 448 тыс. долларов. Все трое были дисквалифицированы на пять лет от работы в качестве директоров или руководителей компаний, курируемых CMF. Через два дня, 11 августа, CMF приостановила деятельность брокера товарной биржи Factop за то, что он не отразил в своих активах значительное обязательство. Речь идет о задолженности перед инвестиционным фондом LarrainVial Facturas по векселю. 31 июля иск Родриго Топельберга к Ариэлю и Даниэлю Зауэру стал тревожным сигналом: проблемы с собственным капиталом и платежеспособностью коснулись и факторинга "Фактоп". В судебном иске партнер обвиняет Зауэров в создании механизма выставления идеологически фальшивых счетов, т.е. по сделкам, которых не было, для получения денег с фондового рынка, а также в работе в качестве неформальных ростовщиков в интересах определенных бизнес-групп. Среди них он называет семью Халафф, одного из основных акционеров риэлтерской компании Patio, которая ведет бизнес в Чили, Перу, Мексике, США и Испании. В своей жалобе Топельберг указывает, что "основными бенефициарами этого незаконного финансирования были Альваро Халафф Санс, Антонио Халафф Санс и связанные с ними компании, которые, зная или не зная о незаконности этих средств, воспользовались ими". Между Зауэрами и Джалаффами существует родственная связь: жена Даниэля, Мария Изабель Ахуберт Джалафф, бывшая модель, является двоюродной сестрой контролеров Патио. После нападения Топельберга были поданы новые иски против компании Factop и семьи Зауэр. Некоторые из них включают миноритарного факторингового партнера, а некоторые - нет. Растрата, нелояльное управление, мошенничество и отмывание денег - вот некоторые из преступлений, в которых обвиняются владельцы Factop в девяти жалобах, накопившихся в 4-м Гарантийном суде Сантьяго и расследуемых сейчас главным прокурором прокуратуры муниципалитета Лас-Кондес Фелипе Сепульведой (Felipe Sepúlveda). Большинство из этих акций были поданы близкими друзьями. В то же время у фирмы накопилось требование о принудительной ликвидации от администратора фонда Zurich за невыполнение обязательств, а также требование от компании Tanner Servicios Financieros на сумму около 7 млн. долл. Согласно поданным искам, для финансирования своей деятельности компания Factop использовала некий фонд, в котором участвовали члены семьи и друзья ее основателей. По сообщениям местной прессы, общая задолженность Factop составляет около 45 млн. долларов, из которых около 14 млн. долларов приходятся на долю инвесторов. "Фактоп" предлагал инвестиционные возможности. В частности, те, кто вкладывал деньги в компанию, получали ежемесячный процент в размере 1%, который можно было капитализировать или снимать. Таким образом, Factop завладел большими объемами ресурсов различных людей, в том числе и семьи нашего клиента", - говорится в судебном иске, поданном Топельбергом. По предварительным оценкам, пострадало чуть более 100 человек, причем подавляющее большинство из них - представители еврейской общины Чили. За последние недели Даниэль Зауэр дважды давал интервью чилийским СМИ. Одна из них была опубликована в газете La Tercera 12 августа, где утверждается, что причиной проблемы стала неудачная стратегия форвардов в долларах, которая принесла брокеру убытки в размере 10 млн. долларов. Он также утверждает, что "мы пришли (в брокерский бизнес), не имея достаточного опыта работы в регулируемом бизнесе", и заверяет, что намерен на сто процентов выполнить взятые на себя обязательства. На этой неделе партнер Factop дал еще одно интервью, на этот раз Diario Financiero (DF), в котором утверждает, что Родриго Топельберг передал Factop идеологически ложные счета от других своих предприятий и что ему было известно, что некоторые документы, которыми оперировала факторинговая компания, не были подтверждены реальными операциями. Но он также утверждает, что отсутствие контроля является характерной чертой этой отрасли в Чили. "Все мы знаем, что существуют идеологически ложные счета-фактуры и что у всех факторинговых компаний они должны составлять от 25% до 30%. Слова Даниэля Зауэра не оставили равнодушными представителей небанковской факторинговой отрасли. Рикардо Шлибенер, президент компании Empresas de Servicios Financieros, объединяющей факторинговые фирмы в Чили, дистанцировался от заявлений владельца Factop и заявил DF, что эти заявления являются "атакой на веру общества". Параллельно с этим чилийские регулирующие органы начали принимать меры. В том же DF уполномоченный CMF Бернардита Пьедрабуэна отметила, что в соответствии с Законом о финтехе (который регулирует индустрию финансовых компаний, работающих через технологические платформы, и в настоящее время находится на стадии реализации в Чили) небанковский факторинг станет поднадзорным видом деятельности.