Мошенничество с банковскими картами на сайте Lider.cl: в иске сумма мошенничества оценивается в 79 миллионов песо

Компания выявила 693 дополнительных транзакции, связанные с той же операцией, и сумела заблокировать их до того, как они были осуществлены, тем самым предотвратив убытки на сумму 212 миллионов песо. Walmart Chile подала уголовное заявление после обнаружения на своем веб-сайте несанкционированных покупок, совершенных с использованием данных банковских карт третьих лиц. Согласно материалам судебного дела, к которым получило доступ издание 24horas.cl, операции были совершены в период с 6 мая по 11 июля 2026 года. За этот период было совершено 211 транзакций, которые привели к возвратным списаниям и нанесли компании прямой ущерб в размере 79 195 366 песо. Исковое заявление было подано по обвинению в мошенничестве и компьютерном подлоге в отношении лиц, причастных к данному делу. Согласно материалам судебного разбирательства, виновные, по всей видимости, использовали данные кредитных и дебетовых карт других лиц для совершения покупок. Среди использованных данных были номера карт, сроки действия и коды безопасности. Компания обнаружила, что на сайте Lider.cl было создано не менее 98 учетных записей с использованием различных адресов электронной почты и личных данных, которые, по всей видимости, были поддельными или принадлежали третьим лицам. Хакер за компьютером — иллюстративное изображение. В документе также описывается механизм, известный как «кардинг»: при оформлении нескольких заказов предпринималось до восьми последовательных попыток с использованием разных карт, пока какая-либо операция не утверждалась системами банковской проверки. В общей сложности система защиты от мошенничества выявила 94 различных устройства, связанных с этой операцией, которые использовались с нескольких учетных записей. Среди приобретённых товаров были дорогостоящие электронные устройства, такие как iPhone 17, iPad 11-го поколения, MacBook Pro M4, видеокарты RTX 5070 и игровые консоли Nintendo Switch 2. Также были зафиксированы покупки парфюмерии и виски. В иске утверждается, что данный вид товаров был выбран из-за его перепродажной стоимости, удобства транспортировки и сложности отслеживания его реализации. Помимо 211 транзакций, которые были успешно осуществлены, Walmart выявила ещё 693 операции, которые были отклонены системой предотвращения мошенничества. По данным компании, эти покупки нанесли бы дополнительный ущерб в размере 212 023 416 песо, если бы они были одобрены. В своем заявлении Walmart Chile подтвердила, что обнаружила эти операции с помощью своих систем мониторинга и безопасности. «Walmart Chile с помощью своих систем мониторинга, предотвращения и безопасности выявила мошеннические операции на сайте Lider.cl и сумела заблокировать сотни транзакций до того, как они были завершены», — сообщила компания в своем заявлении. В рамках судебного иска Walmart запросила проведение расследования силами Бригады по борьбе с киберпреступностью ПДИ (Полиции Чили), а также запросила предоставление информации от Transbank, банков-эмитентов и интернет-провайдеров, помимо прочих мер, с целью установления происхождения операций и лиц, стоящих за ними. Walmart Chile подала уголовное заявление после обнаружения на своём веб-сайте несанкционированных покупок, совершенных с использованием данных банковских карт третьих лиц. Согласно материалам, приложенным к иску, с которыми ознакомился сайт 24horas.cl, транзакции были совершены в период с 6 мая по 11 июля 2026 года. За этот период было совершено 211 транзакций, которые привели к возвратным списаниям и нанесли компании прямой ущерб в размере 79 195 366 песо. Исковое заявление было подано по обвинению в мошенничестве и компьютерном подлоге в отношении лиц, признанных виновными. Подробнее Согласно материалам судебного разбирательства, злоумышленники, по всей видимости, использовали данные кредитных и дебетовых карт других лиц для совершения покупок. Среди использованных данных были номера карт, сроки действия и коды безопасности. Компания обнаружила, что на сайте Lider.cl было создано не менее 98 учетных записей с использованием различных адресов электронной почты и личных данных, которые, по всей видимости, были поддельными или принадлежали третьим лицам. Хакер за компьютером — иллюстративное изображение. В документе также описывается механизм, известный как «кардинг»: при оформлении нескольких заказов предпринималось до восьми последовательных попыток с использованием разных карт, пока какая-либо операция не утверждалась системами банковской проверки. В общей сложности система защиты от мошенничества выявила 94 различных устройства, связанных с данной операцией, которые использовались с нескольких учетных записей. Среди приобретённых товаров были дорогостоящие электронные устройства, такие как iPhone 17, iPad 11-го поколения, MacBook Pro M4, видеокарты RTX 5070 и игровые консоли Nintendo Switch 2. Также были зафиксированы покупки парфюмерии и виски. В иске утверждается, что данный вид товаров был выбран из-за их перепродажной стоимости, удобства транспортировки и сложности отслеживания их реализации. Помимо 211 транзакций, которые были успешно осуществлены, Walmart выявил ещё 693 операции, которые были отклонены системой предотвращения мошенничества. По данным компании, эти покупки нанесли бы дополнительный ущерб в размере 212 023 416 песо, если бы они были одобрены. Подробнее В своём заявлении Walmart Chile подтвердила, что обнаружила эти операции с помощью своих систем мониторинга и безопасности. «Walmart Chile с помощью своих систем мониторинга, предотвращения и безопасности обнаружила мошеннические операции на сайте Lider.cl и сумела заблокировать сотни транзакций до того, как они были осуществлены», — сообщила компания в своём заявлении. В рамках судебного разбирательства Walmart обратилась с просьбой поручить проведение расследования Бригаде по борьбе с киберпреступностью PDI, а также запросить информацию у Transbank, банков-эмитентов и интернет-провайдеров, помимо прочих мер, с целью установления происхождения операций и лиц, стоящих за ними.