Предлагаемое ослабление банковской тайны вызывает политические дебаты в Чили в разгар предвыборного года

Идея сделать более гибкой процедуру разглашения конфиденциальной банковской информации вызвала ожесточенную вражду между политическими кругами Чили. Законопроекты о соблюдении налогового законодательства и экономической разведке, обсуждаемые в Сенате и поддерживаемые правительством левого президента Габриэля Борика, наталкиваются на сопротивление оппозиции. Основным политическим лидерам пришлось занять позицию по этому вопросу за четыре месяца до решающих выборов: муниципальных выборов 27 октября. Законопроекты поступили в Конгресс несколько месяцев назад, но всплыли девять дней назад на заседании комиссии по организованной преступности, состоявшемся в одном из университетов Сантьяго. Мэр Провиденсии и одна из ведущих фигур традиционных правых в Чили Эвелин Маттеи - фаворит на выборах в Ла-Монеда в марте 2026 года - обвинила политиков в том, что они финансируются за счет наркотиков, но не назвала имен. Маттеи заявила, что судьи и прокуроры действуют слабо перед лицом этого преступления. Слова Матеи вызвали резкую реакцию со стороны правительства и левых, которые не простили главной оппозиционерке этих обвинений, которые она не смогла обосновать. "Когда нет никаких доказательств, подтверждающих обвинения, они несерьезны", - заявил заместитель министра внутренних дел Мануэль Монсальве в интервью телеканалу Chilevisión. Джорджио Джексон, бывший министр социального развития и близкий к президенту Габриэлю Борику, вступил в дебаты из Барселоны, опубликовав видеоролик, направленный против Матеи: "До сегодняшнего дня кандидат в президенты от "Чили Вамос" (правая политическая коалиция) не представила имен или справочной информации, подтверждающей ее обвинения, что посеяло сомнения в том, действительно ли она располагает конкретной справочной информацией или просто сделала это заявление, чтобы привлечь к себе внимание". Монсальве и Джексон попросили мэра "привести в порядок" свой политический сектор в Сенате, где у правящей партии нет большинства, чтобы продвигать законодательные инициативы и легче получать финансовую информацию. С такой просьбой обратился и Борич: "Вопрос о банковской тайне чрезвычайно важен. На нем настаивают уже много лет, но в парламенте есть фракции, которые выступают против этого. Пусть они объяснят, почему выступают против отмены банковской тайны, которая имеет фундаментальное значение для экономической разведки, чтобы преследовать денежные следы, поддерживающие банды организованной преступности". Однако Матеи, совершившая в последние дни несколько политических ошибок, в четверг вновь заявила, что большинство ее политического сектора готово поддержать смягчение доступа к конфиденциальной финансовой информации, но только при условии изменения порядка назначения президентом республики главы Налоговой службы (SII), органа, отвечающего за применение и контроль всех налогов в Чили, на должность, пользующуюся исключительным доверием. "Когда вы наделяете директора столь важными полномочиями, это должен быть человек, который своим назначением дает гарантии всем. А то, как он назначается сегодня, дает гарантии только правительству, которое находится у власти в данный момент", - сказал он на канале 13. Противники предложений утверждают, что информация может быть использована в политических целях, особенно из-за той роли, которую SII будет играть в одном из законодательных предложений, ослабляя отмену банковской тайны для налоговых расследований. "Я не знаю, почему они говорят о SII в связи с банковской тайной, я понимаю - я могу ошибаться - что предложение в рамках финансовой разведки предназначено для UAF [подразделение финансового анализа] и ограничено отчетами о подозрительных операциях. Это не для того, чтобы знать, что мы покупаем или с кем общаемся", - заявила Мария Харакемада, советник Совета по прозрачности, в социальной сети X. В этом аспекте юристы Карлос Гахардо и Родриго Рейес, с которыми консультировался EL PAÍS, согласны с тем, что при назначении органов SII следует предоставить большую независимость. Однако бывший прокурор Гахардо, адвокат фирмы Gajardo y Norambuena, считает, что необходимо создать новые механизмы для облегчения доступа к банковским движениям, подозреваемым в отмывании грязных денег. "В целом, существующая система снятия банковской тайны работает с разрешения суда. Это подразумевает, что преступление уже совершено. Поэтому идея, которая сейчас предлагается, относится к раннему или превентивному обнаружению", - говорит он в телефонном интервью этой газете. Различные чилийские законы устанавливают банковскую тайну, хотя в некоторых случаях ее можно отменить в случае преступлений или подозрений в правонарушениях, но всегда с согласия владельца счета или через судебное вмешательство. За последние 17 лет в Чили более 560 человек были осуждены за отмывание денег, полученных в основном от наркоторговли, а также за хищение государственных средств и другие преступления, говорится в докладе, представленном в декабре Отделом финансового анализа (UAF). "Статистика, полученная от UAF, показывает, что более чем в половине случаев, когда выносится приговор за отмывание денег, для осуществления этого маневра использовались банки", - добавил Гахардо. По мнению эксперта по борьбе с отмыванием денег Рейеса Дуарте, юридического директора компании Prelafit Compliance, в южноамериканской стране необходимы сложные инструменты для предотвращения преступлений. "Действующее законодательство не соответствует новым явлениям организованной преступности, поскольку не позволяет прокуратуре или органу уголовного преследования использовать меры по сохранению банковской тайны в качестве инструмента расследования, но при этом обязательно должно быть проведено расследование в отношении определенного лица. Но нет возможности получить доступ к этой финансовой информации в качестве инструмента расследования, а некоторые сложные ситуации этого требуют", - сказал он. Рейес, который был адвокатом по уголовным делам в Государственном совете по защите Чили (2000-2021 гг.) - органе, принимающем решения о возбуждении судебного дела или принятии на себя защиты государственных органов, - отмечает, что движение банковских средств является ключом к отслеживанию денег, полученных преступным путем. "Достаточно вспомнить европейские и североамериканские структуры, которые были вовлечены в отмывание денег", - поясняет он. Подпишитесь на рассылку EL PAÍS Chile и получайте всю самую важную информацию о текущих событиях в стране.