Если вы собираетесь переводить деньги между Россией и Кубой, вам следует знать, о чём договорились Гавана и Москва

Федеральная таможенная служба России (ФТС) и Центральный банк Кубы (ЦБК) подписали соглашение, которое, по заявлению обеих сторон, направлено на борьбу с отмыванием денег, но на самом деле преследует цель контроля за перемещением наличных денежных средств лицами, путешествующими между двумя странами. По заявлению российской таможенной службы, соглашение, предусматривающее обмен информацией о наличных средствах и денежных инструментах, перевозимых физическими лицами, позволит выделить в рамках двустороннего взаимодействия отдельный блок, посвящённый происхождению средств, перевозимых через границу. Документ был подписан заместителем директора ФТС Татьяной Меркушовой и начальником Главного управления расследований и финансовых операций БКК Фернандо Луисом Камехо де ла Роса. В сообщении о подписании соглашения отмечается, что «стороны намерены использовать обмен информацией для выявления подозрительных транзакций». Эта мера является частью «сотрудничества в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма», но касается физических лиц, а не организаций. Затрагивает ли это соглашение денежные переводы кубинцев, проживающих в России? Неясно, как это соглашение может повлиять на поток денежных переводов между Россией и Кубой, поскольку тысячи жителей острова обосновались в этой евразийской стране, а другие едут туда, пользуясь действующим безвизовым режимом, с целью трудоустройства. Хотя текст соглашения не был опубликован, власти отмечают, что оно направлено в первую очередь на контроль за финансовыми средствами, перевозимыми путешественниками. Тем не менее в официальном заявлении не упоминаются новые правила для обычных банковских переводов, изменения в лимитах на вывоз валюты пассажирами или введение дополнительных сборов за пересечение границы. ФСБ отмечает, что соглашение «закладывает основу для обмена информацией о денежных средствах и денежных инструментах, перемещаемых между Россией и Кубой». Обмен должен также включать информацию о происхождении этих сумм. Соблюдение международных норм: сомнительный аргумент Обе стороны надеются, что их сотрудничество позволит выявлять незаконное перемещение средств и своевременно пресекать преступные схемы. Этот механизм также призван обеспечить выполнение международных обязательств обеих стран в соответствии с рекомендациями Международной группы по борьбе с отмыванием денег — независимого межправительственного органа, разрабатывающего и продвигающего меры по защите глобальной финансовой системы. Данный механизм предусматривает идентификацию наличных денежных средств и денежных инструментов, перевозимых через границу, «путем подачи декларации или раскрытия информации по запросу уполномоченных органов». В случае ложной декларации или утаивания информации компетентные органы должны иметь возможность запрашивать сведения о происхождении денежных средств и их предполагаемом использовании. Полученная информация должна быть доступна для подразделений финансовой разведки, а таможенные, миграционные и другие органы должны координировать свою работу. Принимает ли Гавана российскую политику под давлением Москвы? Один из моментов, о котором российские власти умалчивают, заключается в том, что соглашение направлено на включение Кубы в систему контроля за денежными потоками, в особенности за иностранной валютой, которую вводит Москва. Центральный банк России продлил до марта 2027 года ограничения на снятие наличной иностранной валюты, действующие в стране с 2022 года. Для физических лиц, имевших депозиты до 9 марта 2022 года, сохраняется лимит в размере 10 000 долларов США или их эквивалент в евро, при условии соблюдения требований, установленных регулирующим органом. Также существует ограничение на физический вывоз иностранной валюты. Российское законодательство запрещает вывоз наличных средств в иностранной валюте на сумму, превышающую эквивалент 10 000 долларов, за исключением случаев получения специального разрешения. По утверждению Москвы, меры по контролю за движением капитала являются частью реакции Кремля на западные санкции. В своих руководящих принципах денежно-кредитной политики на 2026–2028 годы Центральный банк отмечает, что с 2022 года меры контроля были ужесточены с целью сдерживания рисков в связи с блокировкой активов и счетов в иностранной валюте, с которой столкнулась Москва после вторжения в Украину. Что дает Кубе усиление контроля над денежными потоками из России? На Кубе действующее законодательство уже предусматривает контроль над денежными потоками. Постановление Центрального банка № 124 от 2020 года устанавливает, что ввоз в страну свободно конвертируемой валюты разрешен, однако суммы, превышающие 5 000 долларов или их эквивалент, подлежат декларированию; такая же сумма может быть вывезена из страны. Для вывоза более крупной суммы требуется разрешение председателя ЦБК и документальное подтверждение законности её приобретения. Но есть ещё один аспект: в апреле 2025 года российский банк «Новикомбанк», дочерняя компания государственного конгломерата «Ростех», подписал соглашения с ЦБК и двумя кубинскими коммерческими банками о расширении расчётов в рублях. Российский банк заявил, что уже разрешает переводы между компаниями и денежные переводы от частных лиц на Кубу, а также что объем платежей за товары и услуги через кубинские банковские счета за последний год вырос на 42 %. Это финансовое сотрудничество является частью более широкой двусторонней стратегии, которая вписывается в процесс создания двусторонней финансовой инфраструктуры между союзниками, подвергающимися санкциям. Поэтому тот факт, что оно направлено на создание механизмов обхода санкций, является важным аспектом, который следует учитывать.