Сложное мошенничество с недвижимостью, в результате которого частные инвесторы были «обмануты» на 1,2 миллиона евро с помощью поддельных нотариальных доверенностей.

Полиция Mossos d'Esquadra раскрыла сложную схему мошенничества с недвижимостью, лидером которой был 38-летний «опытный преступник», тщательно все спланировавший. Главный задержанный разработал схему мошенничества с поддельными доверенностями, с помощью которых группа получала кредиты под залог недвижимости, которая им не принадлежала. Имея судимости за аналогичные преступления, мужчина контролировал каждый шаг, чтобы убедиться, что мошенничество пройдет гладко. Он ходил в нотариальные конторы, где подписывались поддельные доверенности, участвовал в переговорах с финансовыми организациями, консультантами... «Он в совершенстве владел методами работы», — резюмирует заместитель инспектора Mossos Carles Martínez, начальник следственного отдела в Жироне. Mossos d'Esquadra арестовали его и еще 21 человека в прошлый вторник по обвинению в подделке документов 13 владельцев недвижимости и краже более 1,2 миллиона евро у финансовых кредитных организаций. Расследование Mossos в отношении этой сети началось в мае, после того как нотариус из Фигераса (Жирона) сообщил о необычно большом количестве нотариальных доверенностей, всегда с одной и той же группой людей. Расследование выявило тщательно продуманный способ действий. Сначала организация искала «привлекательные» для инвесторов объекты недвижимости, обращаясь к порталам по продаже недвижимости, чтобы выбрать объекты с интересующими их характеристиками и даже посетить их. Затем они запрашивали справки из реестров собственности и уже знали конкретные данные о том, кто является владельцами, технические характеристики жилья и имеются ли на него обременения. Расследование показало, что у них под контролем находилось около «30 или 40» объектов недвижимости по всей стране, от Виго до Лас-Пальмас и Кастельдефельс. И уже с этими данными начинался процесс подмены владельцев квартир и домов с помощью поддельных удостоверений личности. «Они изготавливали очень качественные документы, которые было почти невозможно обнаружить», — утверждает заместитель инспектора Мартинес, который уверяет, что, присмотревшись внимательно, опытный специалист мог бы заметить, что толщина поддельных документов была меньше, чем у подлинных. С этими документами в нотариальную контору приходил человек, который утверждал, что является владельцем жилья, в сопровождении получателя, которым иногда был адвокат из Жироны, также арестованный по этому делу, и предполагаемый лидер. После подписания доверенности, позволяющей адвокату действовать как владельцу дома или квартиры, начинался процесс поиска второй жертвы этой схемы: инвесторов, консультантов и финансовых компаний, специализирующихся на кредитовании, которые не были банками. Они связывались с ними и ссылались на деликатную ситуацию, которая заставила владельцев подписать доверенности, чтобы можно было срочно найти деньги. Инвесторы в конечном итоге одалживали от 100 000 до 300 000, с недвижимостью в качестве залога. «Если я не верну тебе деньги в течение года, ты останешься с домом», — объясняет заместитель инспектора условия этого долга, который обычно был привлекателен для инвесторов, поскольку они приобретали квартиру по цене ниже рыночной, если им не платили. Вторая часть также подписывалась у нотариуса, отличного от того, у которого были оформлены полномочия. Моссус д'Эскадра обнаружили 13 случаев подделки нотариальных актов о предоставлении полномочий, с помощью которых было совершено семь мошенничеств на сумму более 1,2 миллиона евро. И еще от 30 до 40 попыток, которые не увенчались успехом. «Те, кто потерял деньги, — это финансовые организации», — рассказывает Мартинес о прямых жертвах мошенничества. На данный момент ни один из владельцев дома не подвергся попыткам ареста за неуплату, поскольку полицейская операция завершилась соблюдением сроков перед инвесторами. «Только один владелец узнал о случившемся, потому что пытался увеличить свою ипотеку», — поясняет заместитель инспектора. Полицейские не нашли доказательств причастности нотариальных контор к мошенничеству. Они объясняют тот факт, что организация сумела вовлечь в аферу и эти конторы, большим объемом работы, который не позволял им действовать более скрытно. Аресты были произведены в Эстепе (Севилья) при содействии Гражданской гвардии, в Руби и Манресе. При обыске полицейские обнаружили поддельные удостоверения личности и паспорта, пистолет-реквизит, переделанный под огнестрельное оружие, и небольшое количество наркотиков. Из 22 задержанных 17 — мужчины и 5 — женщины в возрасте от 30 до 40 лет. Большинство из них имели судимости. Им предъявлены обвинения в мошенничестве, отмывании денег, подделке документов, незаконном присвоении гражданского статуса и членстве в преступной организации.