Без счетов, без записей и всегда за наличные: пункт купли-продажи золота, закрытый в Гранаде из-за нарушений

Национальная полиция внимательно следит за деятельностью пунктов скупки и продажи золота — бизнеса, который резко вырос на фоне кризиса 2008 года и который сегодня, как может убедиться любой прохожий в любом городе, не демонстрирует признаков спада. По некоторым данным, насчитывается более 3 600 предприятий, а сети таких заведений превышают сотню. Их называют «золотыми», но они покупают и продают различные драгоценные металлы в разных формах: золото, серебро, платину, бриллианты, ювелирные изделия, часы или монеты. Однако такой рынок — который для рядовых граждан основан на ювелирных изделиях, золоте и т. п., полученных в наследство или оставшихся от лучших времен, о существовании которых они даже не подозревают, — благоприятствует развитию черного рынка. И именно поэтому полиция постоянно следит за тем, как они работают. В Гранаде одно из заведений по скупке и продаже золота было оштрафовано и лишилось лицензии на деятельность за нарушение ряда правил, которые оно должно было соблюдать. Все началось несколько месяцев назад, как сообщила Национальная полиция в своем пресс-релизе, когда сотрудники получили жалобу от одного из клиентов, в которой тот объяснял, что в этом заведении не регистрировали покупки и расплачивались наличными без выписки счета. Это послужило поводом для начала расследования, в ходе которого полиция подтвердила факты, изложенные в жалобе. Но несколько недель назад к этому же заведению привело сотрудников полиции еще и ограбление с применением насилия и угроз, в результате которого пропали ювелирные изделия. Как поясняет полиция, «сотрудники заметили интенсивный поток людей вокруг заведения», что вызвало подозрения «в том, что здесь вновь могут совершаться предполагаемые правонарушения», поскольку речь могла идти о предполагаемом сбыте похищенных вещей. В конце концов, сотрудники полиции вошли в помещение, чтобы проверить наличие реестра, который обязаны вести все заведения данной отрасли. В нем должны быть четко и исчерпывающе зафиксированы для полиции все данные о продавцах и проданных товарах. Ничего из этого не было зафиксировано, и это был не первый случай. Заведение уже давно работало, не регистрируя ни своих закупок — а значит, и продаж, — ни покупателей, не предоставляя надлежащую отчётность в налоговую службу, принимая оплату наличными без выставления счёта — что допускается лишь в определённых случаях — и не проводя даже минимальной проверки происхождения приобретённого товара. Полиция подала заявление в подделегацию правительства, которая вынесла решение о наложении штрафа и аннулировала лицензию на деятельность заведения. Правила купли-продажи бывших в употреблении драгоценных металлов закреплены в законе 1988 года под названием «О предметах, изготовленных из драгоценных металлов». Такие заведения имеют обычные обязательства перед налоговыми органами, как и любой другой бизнес, а также перед Национальной полицией. В первую очередь, согласно норме, необходимо вести реестр, «пронумерованный и заверенный печатью» полиции, в котором «в последовательном порядке и без пропусков» должны фиксироваться все совершенные операции. В них должны быть указаны все необходимые данные — вес в граммах и, в соответствующих случаях, в каратах, а также тип металла — для обеспечения прослеживаемости операции. Теперь можно отказаться от бумажных документов и вести аналогичный учет в электронном виде. Кстати, данная норма — которая определяет понятие «пробное», применимое к золоту, серебру и платине — прямо исключает из сферы действия данного регламента зубные протезы «и их крепления», под которыми подразумевается золото, которое раньше так широко использовалось для этих целей и было хорошо заметно; научные, медицинские или «оборонные» приборы; антиквариат, возраст которого превышает сто лет, и монеты, имеющие или имевшие хождение в качестве законного платежного средства. Учреждения должны проводить всю операцию — взвешивание, оценку и т. д. — в присутствии клиента. Затем предлагается оценка, которая, в случае её принятия, должна быть зафиксирована в договоре. Если стоимость не превышает тысячи евро, оплата может производиться наличными; в противном случае необходимо воспользоваться банковским переводом.