Задержан представитель в Испании Lyoness, транснациональной компании, обвиняемой в мошенничестве по схеме «пирамида».

Более 800 известных пострадавших и мошенничество, которое по первоначальным оценкам превышает пять миллионов евро только в Испании. 23 июля в Мадриде сотрудники Отдела по борьбе с экономическими и налоговыми преступлениями (UDEF) Национальной полиции арестовали J. G. B., считающегося законным представителем испанского филиала Lyoness, международной корпоративной структуры, созданной в Австрии, которую обвиняют в организации пирамидальной схемы, действующей в Испании в течение 14 лет и более 20 лет в других европейских странах. Предполагаемое мошенничество основывалось на программе членства, лояльности и привлечения партнеров, в рамках которой жертвы должны были внести первоначальный взнос в размере 2000 евро, а затем ежемесячно выплачивать от 99 до 399 евро с обещанием «получить пассивный, регулярный и пожизненный доход» ―мошенники обещали доход в размере 50 000 евро в месяц―, который, в конечном итоге, они так и не получили, как сообщило в четверг Министерство внутренних дел. Когда жертвы пытались вернуть свои деньги и обещанные проценты ―«финансово невыполнимые», по мнению следователей―, им это было невозможно. Операция под названием «Peldaño» началась в марте 2023 года, после того как 803 пострадавших, объединенных в Национальную ассоциацию пострадавших от мошенничества и пирамидных схем (Andape), подали в Национальный суд иск против десятка руководителей бизнес-группы, в том числе и арестованного, а также против семи компаний, входящих в структуру, как предполагаемых виновников мошенничества. В иске потерпевшие утверждали, что в течение года пытались вести переговоры с руководителями компании в Испании, чтобы добиться возврата внесенных сумм, но не смогли достичь соглашения. Адвокат истцов Мигель Анхель Фернандес-Салинеро утверждает, что мошенничество «одновременно простое и изощренное» и помещает эпицентр предполагаемого мошенничества в Lyoness Holding Europe AG. Эта компания, головной офис которой находится в Австрии, с 2003 года привлекает частных лиц и предприятия по всему миру в качестве клиентов с целью создания так называемого «сообщества покупателей», в котором всем участникам обещаются различные выгоды при совершении покупок в присоединившихся к сообществу магазинах. Сообщество насчитывает миллионы членов, в основном в Европе. В 2011 году группа начала свою деятельность в Испании через дочернюю компанию. Потерпевшие утверждают, что эта компания предлагала жертвам стать участниками системы в качестве пользователей, так что после внесения первоначальной суммы они получали купон на покупку, который позволял им сэкономить значительные суммы при покупках в партнерских магазинах через систему кэшбэка (возврат магазином определенной суммы от цены в виде купона). Затем им предлагали стать частью общества и дистрибьюторами торгового сообщества с обещанием повышения уровня — и, следовательно, прибыли — с помощью системы баллов в так называемой «программе вознаграждений», с помощью которой они могли получить денежные призы в зависимости от количества привлеченных людей и магазинов. Согласно источникам, близким к расследованию, было установлено 11 уровней, хотя мелкий шрифт в контракте указывал на невозможность продвижения по лестнице. «Чтобы достичь предпоследнего уровня, пользователь должен был привлечь 3,486 миллиона партнеров, что было невозможно», — поясняют источники в полиции после математического анализа условий, которые налагались на жертв для продвижения в системе. Присоединение малых и средних предприятий происходило по аналогичной схеме, включая внесение периодических взносов, но кроме того, им продавали приложение для управления продажами. Согласно иску, принятому Национальным судом, компания создала в значительной степени фиктивную систему, поскольку «учреждения, которые утверждали, что являются частью системы, на самом деле не входили в нее, скидки были несуществующими или ничтожными, и [потерпевшие] никогда не могли получить возмещение первоначально внесенных денежных средств». «Предлагаемый бизнес не имел никакой коммерческой рациональности и не предполагал никакой реальной экономической деятельности», — подробно описали пострадавшие в своем заявлении. Полиция также установила, что мелкий шрифт в документах, которые они подписывали, в большинстве случаев использовал терминологию, которая была непонятна даже для людей с юридическим образованием. Источники в полиции, близкие к расследованию, уточняют, что система привлечения клиентов часто заключалась в сарафанном радио, с помощью родственников и друзей, но сеть также проводила массовые мероприятия, чтобы привлечь больше людей, распространяла видео и брошюры или рекламировалась в социальных сетях. В своих выступлениях они повторяли такие фразы, как «Хотели бы вы зарабатывать деньги, пока спите, когда остальной мир потребляет?» или «Что вы предпочитаете: ежемесячно экономить 50 евро или ежемесячно зарабатывать 5000 евро?». Полиция уточняет, что они также предлагали своим партнерам инвестировать в такие бизнес-проекты, как туристическое агентство или виртуальная валюта — «она взлетит . как это было с биткойном!!!», — предсказывали они, — которые никогда не реализовывались, потому что, среди прочего, «у них не было лицензии на ведение деятельности», добавляют эти источники. Фактически, они маскировали эти действия, «чтобы избежать контроля со стороны Банка Испании и Национальной комиссии по ценным бумагам (CNMV), от которых компания не имела разрешения». Эти инвестиции увеличивали миллионные прибыли, полученные этой структурой, которые, по первым оценкам, составляют 52 миллиона евро за 14 лет ее деятельности в Испании. Согласно заявлению, Lyoness уже имела проблемы с законом в других странах, таких как Швейцария, Италия, Польша, Австрия, Норвегия и Турция, и поэтому в 2014 году изменила свою корпоративную структуру, чтобы формально разделить свои предприятия и управлять ими под разными брендами по всей Европе. В Испании, например, она сменила название с Lyoness 2011 на Lyoness España и, наконец, на MSW Myworld Customer Retail Services Spain, всегда связанные со своими европейскими материнскими компаниями. Lyoness всегда отрицала обвинения. Юридические проблемы Lyoness в Испании не являются чем-то новым. В 2017 году ассоциация пользователей финансовых услуг от имени более 700 предполагаемых пострадавших инициировала судебный процесс в коммерческом суде против компании с требованием выплатить четыре миллиона евро. Судебное заседание завершилось соглашением о возмещении истцам части сумм.