Мексика выпустила руководство для банков по выявлению случаев вымогательства из тюрем

Управление финансовой разведки (UIF) предоставило мексиканским банкам руководство по выявлению случаев вымогательства через банковскую систему, в первую очередь тех, которые совершаются из тюрем, как сообщило Министерство финансов. Так называемое «Руководство для обязательных субъектов финансового сектора по мониторингу транзакционного профиля клиентов и/или пользователей: случаи, связанные с вымогательством» было разработано в сотрудничестве с финансовыми учреждениями с целью выявления четких моделей, по которым этот вид преступлений совершается с использованием банковских инструментов, а также с целью определения методов мониторинга и пресечения таких действий. «Документ основан на стратегических анализах, проведенных ПФР, с помощью которых были выявлены транзакционные модели, связанные со схемами вымогательства, осуществляемыми изнутри пенитенциарных учреждений. Среди выявленных фактов особое внимание привлекает получение электронных переводов с повторяющимися описаниями и ускоренное перемещение средств через мобильные приложения, на которые пришлось около 70% операций, наблюдавшихся в анализируемом случае», — пояснила UIF в своем сообщении. В последние годы вымогательство стало распространенным преступлением в Мексике. Согласно последним доступным данным, за последние 10 лет количество таких случаев выросло на 61,2%. Хотя значительная часть жертв не обращается в полицию, 87% зарегистрированных случаев происходят посредством телефонных звонков. Одна из наиболее распространенных схем вымогательства связана с лицами, находящимися в пенитенциарной системе, которые звонят жертвам с просьбой перечислить деньги посредством банковских операций, осуществляемых в кратчайшие сроки. «Руководство содержит сигналы тревоги, показатели для анализа и рекомендации по мониторингу и оценке рисков, а также методы стратегического анализа и меры по снижению выявленных рисков», — добавляет ПФР. У банков будет 60 дней на то, чтобы утвердить эти новые меры защиты на внутреннем уровне, а затем еще 60 дней на их внедрение. Документ не является общедоступным и был передан непосредственно банковским учреждениям. Администрация Клаудии Шейнбаум в последние месяцы настаивала на внедрении мер, снижающих влияние вымогательства в Мексике. В ноябре Конгресс принял Общий закон о предотвращении, расследовании и наказании преступлений, связанных с вымогательством, который ужесточает наказания за это преступление и охватывает также цифровые методы, которые используют различные группы для вымогательства. Министр безопасности Омар Гарсия Харфуч пояснил тогда, что мониторинг банковских счетов позволил властям отследить, где сосредоточены средства, заблокировать телефонные номера и заморозить активы на счетах, связанных с этим преступлением. Правительство Мексики считает, что средства, полученные путем вымогательства, имеют незаконное происхождение, и в соответствии с новыми правовыми мерами расследует это преступление по собственной инициативе, то есть без подачи соответствующего заявления. «Средства, полученные в результате такого поведения, как правило, становятся объектом операций, направленных на сокрытие или маскировку их происхождения, с тем чтобы впоследствии быть размещенными, распределенными и перемещенными через финансовую систему и включенными в официальную экономику», — отмечает ПФР.