Санкции США против мексиканских банков усиливают давление на соблюдение мер по борьбе с отмыванием денег

Отмывание денег от наркотиков открыло новый фронт в отношениях между Мексикой и Соединенными Штатами. Крестовый поход президента США Дональда Трампа против главных наркобаронов южной страны на этой неделе добрался и до мексиканских банков. Республиканец нанес уверенный удар по Мексике, введя санкции Министерства финансов против Intercam, CIBanco и брокерской фирмы Vector. Постановления предусматривают запрет на определенные переводы с участием этих трех учреждений, и после введения санкций мексиканский регулятор, Национальная комиссия по банкам и ценным бумагам (CNBV), временно вмешался в деятельность этих трех игроков, чтобы защитить вкладчиков, инвесторов и клиентов этих трех компаний. Сейсмический эффект от этой меры отразится на мексиканских процессах борьбы с отмыванием денег, предупреждают эксперты в этой области. Первый тревожный сигнал прозвучал в феврале прошлого года, когда администрация Трампа причисляла основные мексиканские картели к террористическим группировкам. Это изменение не просто тщеславно, оно подразумевает больший вес мер борьбы, которые правительство США может применять против преступных организаций. Спустя несколько месяцев, во время последнего банковского конклава в Нуэво-Вальярте, представитель Казначейства за закрытыми дверями встретился с ведущими банкирами страны, чтобы обсудить их меры по борьбе с отмыванием денег. В то время президент Мексиканской банковской ассоциации (ABM) Эмилио Романо заверил, что встреча была короткой, но сердечной, и что она приведет к совместной работе финансовой системы США и Мексики. Повествование о совместной работе двух стран было разрушено в среду гранатой, брошенной Министерством финансов. Intercam, CIBanco и Vector имеют значительную долю на мексиканском валютном рынке. По состоянию на март этого года активы этих трех организаций составляли более 360 миллиардов песо, согласно данным Национальной комиссии по банкам и ценным бумагам (CNBV). Мексиканский регулятор временно вмешался в деятельность двух банков, чтобы сохранить сбережения их клиентов. Ранее в четверг утром президент Мексики Клаудия Шейнбаум выступила в защиту мексиканской финансовой системы и заявила, что Министерство финансов основывает свои санкции на заявлениях, а не на доказательствах. «Упоминание о финансовых переводах между легально существующими китайскими компаниями через эти финансовые учреждения и мексиканскими компаниями не является доказательством отмывания денег», - сказала она. Решение администрации Трампа в отношении этих трех финансовых учреждений вызвало тревогу в отношении системы из 52 банков в стране. ABM письменно заверил, что вмешательство двух банковских учреждений - это особая ситуация, которая не представляет системного риска и не влияет на стабильность мексиканской финансовой системы, которая остается прочной и хорошо капитализированной. Несмотря на призывы к спокойствию, отголоски этих распоряжений уже слышны: HR Ratings понизило кредитные рейтинги CIBanco и Intercam и поместило их под негативный контроль, что свидетельствует об ухудшении доверия к этим учреждениям. Для Мексики обвинения США означают внутреннюю проверку ее бронезащиты у себя дома. На этой неделе Сенат одобрил реформу Закона о борьбе с отмыванием денег. 74 голосами «за» сенаторы одобрили реформу, направленную на выполнение рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) - органа, который ежегодно оценивает деятельность Мексики по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. Инициатива, которая еще должна быть одобрена депутатами, расширяет список уязвимых видов деятельности и включает определение политически значимых лиц. Она также предусматривает обучение и аудит, мониторинг и оценку рисков, сотрудничество Казначейства с Национальной гвардией и другими учреждениями, а также защиту личности сотрудников, отвечающих за соблюдение законодательства. В Мексике мало открытых данных о противодействии отмыванию денег. Подразделение финансовой разведки (ПФР) сообщило, что выявленные в период с 2019 по 2021 год средства отмывания денег составили чуть более 43,9 миллиарда песо. В то время ведомство признало, что эта сумма является вершиной айсберга отмывания денег, поскольку процент зарегистрированных преступлений очень низок. Мишель Леви, специалист по борьбе с отмыванием денег и директор антикоррупционного бюро Streiner, объясняет, что Мексика следует рекомендациям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), и банковская деятельность в стране строго регулируется, однако на практике финансовым учреждениям приходится конкурировать с изощренностью отмывателей, которые являются экспертами в своем деле, и, кроме того, системы противодействия отмыванию денег, внедренные в банке или компании, должны постоянно поддерживаться. "Это дебют FinCEN и Министерства финансов с их Законом о борьбе с фентанилом, с этими новыми полномочиями. Они использовали их впервые, и они использовали их сильно и решительно, но эти законы будут применяться и дальше", - предупреждает он. Эксперт добавляет, что остальные финансовые учреждения Мексики переживают своего рода землетрясение после этих распоряжений США. «Наша законодательная база очень хороша, но политика страны, особенно в отношении коррупции и отмывания денег, не была реализована так, как это требуется в XXI веке». Подразделения финансовой разведки больше сосредоточились на сборе информации, профилактике, блокировке и административных мерах, но они привлекли к суду лишь несколько компаний", - говорит он. Густаво дель Анхель, эксперт CIDE по финансовым системам, отмечает, что страна соответствовала стандартам по борьбе с отмыванием денег, но теперь им придется скорректировать эту бдительность в сторону повышения. «Очевидно, что США очень агрессивно относятся к проблемам наркотрафика в Мексике, и теперь Мексике придется ужесточить контроль за отмыванием денег, прежде всего для того, чтобы дать понять, что они это делают, что они заботятся о своих фронтах», - заключает он.